Blog | 13 jun 2022

La automatización inteligente y los equipos de riesgo y cumplimiento

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Cómo sacar provecho de la automatización inteligente en los servicios financieros  

Los equipos de riesgo y cumplimiento están a la vanguardia de las estrategias adoptadas por las instituciones de servicios financieros para transformar y hacer crecer sus empresas. Son responsables de garantizar que las organizaciones logren el equilibrio entre la necesidad de cambiar y crecer y los riesgos de no poder satisfacer las demandas de los reguladores y las partes interesadas.

Mientras tanto, el volumen y la complejidad de la normativa en todo el mundo continúa ganando terreno. Los bancos y otras instituciones financieras necesitan dar una respuesta acorde. También reaccionan de manera rápida y decisiva ante los sucesos inesperados como el conflicto en Ucrania.

Por lo tanto, dados estos desafíos, ¿cómo están tomando medidas las organizaciones para garantizar que no corren el riesgo de caer en incumplimiento de los reguladores, y experimentan daños financieros y a su reputación como consecuencia?

Una respuesta es sacar provecho de la automatización inteligente (AI). LA AI permite a los equipos de riesgo y cumplimiento instruir a un software conocido como colaboradores digitales. Los colaboradores digitales realizan los procesos que más tiempo consumen y que utilizan más recursos que manejan, como las verificaciones de conozca a su cliente (KYC) para los clientes y las verificaciones de blanqueo de dinero (AML).

Cómo aprovechar la automatización de servicios financieros para hacer frente a las cargas de trabajo más grandes

Recientemente, nos asociamos con la International Compliance Association (ICA) para dar a conocer las opiniones de 254 profesionales de riesgo y cumplimiento en instituciones financieras hacia la automatización inteligente. Buscamos cuáles son sus ventajas, cuántas organizaciones la han adoptado y qué detiene a su organización en particular de invertir en ella.

Los hallazgos mostraron una proporción enorme de participantes que coincidían en que enfrentan una carga de trabajo más grande que nunca antes. Casi nueve de 10 (86%) de participantes informaron que enfrentan requisitos de cumplimiento “significativamente más altos” o “algo más altos” cuando los comparan con los de hace tan solo dos años atrás. Solo el 3% sostuvieron que estaban experimentando requisitos de recursos de cumplimiento “algo más bajos” o “significativamente más bajos”.

Sin embargo, cuando se les preguntó cómo su organización está haciendo frente al crecimiento de las cargas de trabajo, la mayoría ha aumentado el tamaño de sus equipos de riesgo y cumplimiento. Otros han otorgado más trabajo a los miembros del equipo ya existentes. Menos de un cuarto informaron que implementaron tecnología de automatización para reducir el trabajo manual y mejorar la productividad.

Tal como escribe Pekka Dare, vicepresidente de la ICA, en el informe[1] que se basa en nuestra investigación: 

“Esto, junto con muchas empresas que aún dependen de los correos electrónicos, hojas de cálculo y procesos manuales para recopilar datos de cumplimiento, muestra que aún existen niveles más bajos de automatización en el cumplimiento de lo que suponíamos”.

Salvar la brecha para lograr la automatización inteligente con éxito 

El problema de las pocas inversiones en RPA y la automatización inteligente no parece derivar de las propias visiones de los profesionales de riesgo y cumplimiento sobre cómo la tecnología agregaría valor a sus organizaciones.

De hecho, los resultados de la encuesta mostraron niveles altos de acuerdo entre los participantes respecto de los beneficios que pueden ofrecer las nuevas tecnologías. Entre estos beneficios, se encuentran reducir los errores humanos (81% de los participantes) para reducir el tiempo necesario para identificar y recopilar datos (79%) y mejorar la experiencia del personal/reducir la desgaste del personal (53%).

También destacaron las barreras más grandes respecto de la adopción de la automatización inteligente. Estas barreras incluyen la falta de conocimiento sobre la tecnología. Quizás lo más revelador de todo fue que, mientras que solo el 7% de los participantes culpó al equipo de riesgo y cumplimiento por su resistencia, el triple (21%) mencionó la resistencia cultural por parte del consejo.

Debido a que el equipo del consejo sénior es responsable, en última instancia, de aprobar las inversiones en nuevas tecnologías, esta brecha debe cerrarse antes de que los equipos de riesgo y cumplimiento obtengan la ayuda que necesitan para lidiar con los enormes volúmenes de trabajo.

La falta de conexión corre el riesgo de actuar como el freno a los esfuerzos de los bancos por cambiar y adaptarse a las nuevas condiciones del mercado. Es posible que también dificulte aún más la atracción de profesionales de riesgo y cumplimiento que desean trabajar con conjuntos de herramientas y tecnologías más modernas.

Los beneficios de la automatización de procesos en el sector de servicios financieros

El camino hacia el futuro para los equipos de riesgo y cumplimiento será encontrar ejemplos de cómo los bancos ya están automatizando procesos básicos, como las verificaciones KYC y AML , mediante la automatización de servicios financieros. Luego, deben comunicar los beneficios de la RPA y los colaboradores digitales a los responsables sénior de la toma de decisiones.

Estos incluyen:

  • automatizar y acelerar los trabajos manuales y repetitivos;
  • liberar tiempo que puede usarse para capacitar la mano de obra;
  • crear empleados más comprometidos;
  • crear un registro de auditoría claro para las tareas y decisiones;
  • mejorar la precisión de las verificaciones y los informes;
  • y acelerar los tiempos de respuesta por parte del equipo de riesgo y cumplimiento

Lo que sea que traiga el futuro para el sector de los servicios financieros, hay una necesidad verdadera de cerrar la brecha actual de conocimiento y equipar a los equipos de back office de riesgo y cumplimiento con las herramientas de automatización que necesitan para estar lo más preparados posible para el camino hacia el futuro.

Dare concluye lo siguiente: “Queda claro que las actividades de garantía de cumplimiento son cada vez más complejas y las demandas de los reguladores y otras partes interesadas relacionadas con los datos de cumplimiento también están creciendo. Estas demandas crecientes dan como resultado desafíos para las empresas, ya que enfrentan la resistencia a las inversiones en tecnología de los impulsores culturales y de costos dentro de sus organizaciones. La automatización y los sistemas centralizados para gestionar las demandas de datos en cumplimiento son la dirección deseada del recorrido para la mayoría de las empresas”.

[1] Cómo crear un nuevo tipo de mano de obra: Cómo abordar la complejidad cada vez mayor en el riesgo y el cumplimiento mediante la automatización inteligente SS&C Blue Prism/ICA