La automación genera transformaciones en los los servicios financieros

Responde rápidamente a la presión creciente sobre las ganancias y las demandas de los clientes

Las instituciones de servicios financieros están bajo presión en muchos frentes distintos ya que luchan por incrementar sus ganancias e ingresos. En un contexto de incertidumbre política y económica, están renovando sus organizaciones para crear compañías ágiles e innovadoras para el futuro. Están centrando sus esfuerzos y sus inversiones en tratar de cambiar las demandas de los clientes, la competencia de nuevos participantes del mercado, delincuentes financieros sofisticados y olas constantes de requisitos normativos.

Aporte una nueva generación de tecnologías para generar la transformación estratégica

La automatización se ha establecido en las empresas de servicios financieros desde hace muchos años y Blue Prism estuvo en el corazón de la primera ola de generación de productividad y eficiencia. Los trabajadores digitales ya automatizan muchos de los procesos que frenan a las empresas con bienes heredados grandes e inflexibles y grandes cantidades de datos no estructurados. Con el advenimiento y el desarrollo de nuevas tecnologías, como la IA, el aprendizaje automático, el procesamiento del lenguaje natural y las interfaces digitales, Blue Prism ahora ayuda a generar transformación mediante la Automatización Inteligente. La connected-RPA de Blue Prism le permite traer sin problemas la tecnología de clase mundial para cumplir con los desafíos de la normativa y el cumplimiento, la experiencia del cliente, los delitos financieros y las operaciones comerciales y de TI.

Mayor agilidad normativa

  • Automatizar los procesos normativos nuevos a gran velocidad
  • Implementar cambios con facilidad a las políticas de riesgo y cumplimiento existentes
  • Supervisar el rendimiento de manera proactiva para obtener una resolución más rápida de los problemas

Solidez en el cumplimiento

  • No repudio mediante el registro automático para obtener un registro de auditoría irrefutable
  • Proporcionar la creación de informes normativos con un 100 % de cumplimiento
  • Sistema más rápido y preciso y auditorías de ejecución del proceso

Operaciones financieras seguras

  • Supervisar y mantener de manera constante y automática las herramientas de seguridad
  • Auditar y aplicar con solidez las políticas de seguridad interna para reducir los riesgos
  • Identificación y resolución más rápida de actividades fraudulentas

Trayecto del cliente sin interrupciones

  • Incorporación más rápida de clientes con la debida diligencia automatizada
  • Conmutación sin problemas para tener un trayecto del cliente más ágil
  • Brindar opciones de canales múltiples y autoservicio para satisfacer las expectativas crecientes de los clientes
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Normativa y cumplimiento
Normativa y cumplimiento Operaciones Delitos financieros Experiencia del cliente

Cumplir y adaptarse fácilmente a la normativa cambiante

Las instituciones financieras están gestionando y asimilando una serie de requisitos de normativa y cumplimiento. Además, el panorama digital cambiante plantea preguntas acerca del uso y propiedad de los datos y los límites de la normativa. A su vez, esto aumenta la complejidad y el volumen de los datos a recolectar, limpiar, procesar y usar. Con los bancos operando y creando informes bajo el escrutinio de su directorio, las auditorías internas y los reguladores, no hay lugar para el error humano.

Control y creación de informes de cumplimiento

Generar informes financieros automáticamente mediante la extracción y configuración de los datos en múltiples plataformas.

Conciliación

Blue Prism automatiza la conciliación de los datos de la plataforma de comercio y contabilidad al extraer y conciliar a lo largo de múltiples plataformas.

Cumplimiento de la normativa contra el lavado de dinero

Los trabajadores digitales pueden conectar múltiples sistemas de contacto del cliente, limpiar y mantener los registros de clientes para cumplir con los requisitos de cumplimiento de la normativa contra el lavado de dinero

Impulsar la productividad en todas las operaciones

Las secuelas de la crisis financiera continúan atacando los márgenes y los ingresos de los bancos líderes. Las empresas de servicios financieros han estado usando la automatización durante muchos años para reducir los costos mediante mayor eficiencia y para minimizar la función de las personas en la administración de los procesos estándar. El advenimiento y el desarrollo de tecnologías habilitadoras, tales como OCR / reconocimiento óptico de caracteres, IA y aprendizaje automático, significa que la Automatización Inteligente ya está cumpliendo una función más estratégica fundamentalmente en cambiar el modo en que manejan sus operaciones.

Procesamiento comercial

Blue Prism automatiza un proceso de intensidad manual que requiere la conciliación entre el front, middle y el back office. Al obtener información proveniente de múltiples sistemas para alimentar al proceso, los trabajadores digitales realizan la integración basada en normas, la conciliación y compilación de los datos. Toman medidas para resolver interrupciones simples o, al usar motores de decisión, pueden tomar decisiones más complejas sobre los criterios correspondientes e identificar interrupciones más complejas y resolverlas.

Solicitudes de préstamos

Los trabajadores digitales automatizan la revisión y aprobación de las solicitudes de préstamos y así aumentan la disponibilidad del procesamiento de aplicaciones y las oportunidades de ingresos. Los clientes tendrán acceso las 24 horas del día, los 7 días de la semana, a aplicaciones y respuestas a sus preguntas financieras en tiempo real.

Gestión de las tarjetas

Automatización de principio a fin de los procesos de gestión de las tarjetas de crédito, incluidas actualizaciones, reemplazos y puntos de fidelidad.

Minimizar el riesgo de delitos financieros

Cada vez hay maneras más sofisticadas de estafar a las empresas de servicios financieros. A pesar de las importantes inversiones en áreas como Conozca a su Cliente (KYC) y Blanqueo de Dinero (AML), puede resultarles difícil a los bancos tradicionales con plataformas y procesos heredados dispares ampliarse para superar estos desafíos. Con el uso de nuevas tecnologías como IA y AA, los trabajadores digitales de Blue Prism realizan verificaciones las 24 horas listas para detectar y anticipar delitos financieros en todos los canales.

Liquidación de pagos

Gestión y control automatizado de las solicitudes de clientes de pagos salientes para prevenir transferencias fraudulentas de dinero.

Blanqueo de dinero

Control de las transacciones de los clientes en todos los sistemas para identificar actividades de blanqueo de dinero. Un trabajador digital recibe alertas de transacciones sospechosas de una herramienta analítica, crea y completa un archivo de caso, extrae datos de múltiples registros bancarios, se contacta con el cliente para pedirle información, identifica el fraude sospechado y presenta el caso a un trabajador humano para que tome una decisión.

Brindar una experiencia digital omnichannel para los clientes

En la actualidad, los clientes esperan tener una experiencia digital en la cual la incorporación sea rápida, la conmutación sea fácil, el multicanal directo y el autoservicio incida profundamente en la relación con el cliente. Como FinTechs es capaz de proporcionar nuevos servicios rápidos, diferenciados y atractivos a los clientes, los bancos tradicionales deben responder de manera efectiva, a la vez que continúan operando con procesos heredados, modelos de datos no estructurados e infraestructuras del viejo mundo.

Centro de atención inteligente

Automatizar tareas que conllevan mucho tiempo y les permiten a los agentes concentrarse en brindar una experiencia personalizada de calidad a los clientes de servicios financieros.

Incorporación de clientes

Permitir a los nuevos clientes abrir una nueva cuenta bancaria y solicitar productos adicionales en minutos, con verificaciones KYC y AML automatizadas y procesos de calculadores de accesibilidad financiera para respaldar las plataformas digitales.

Solicitud de préstamos

Procesar el 99 % de las solicitudes de préstamos en el mismo día mediante el uso de automatización para extraer datos de múltiples plataformas heredadas.

Calculador de hipotecas

Usar la automatización para reducir el tiempo que lleva proporcionar al cliente un cálculo de hipoteca de días a minutos.

¿Quiere conocer más sobre RPA?

Respaldamos a su empresa en todas sus funciones. Descubra los beneficios de la RPA aplicada a su desafío en el sector de servicios financieros.

¿Por qué la connected-RPA?

Cumplimiento

  • Registros de auditorías completos e irrefutables
  • Historial de cambios de principio a fin de objetos y procesos
  • Auditorías de ejecución del sistema y los procesos
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Capacidad de ampliación

  • Objetos/procesos reutilizables y compartibles
  • Asignación de procesos de muchos a muchos
  • Procesos en paralelo
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Implementación eficiente

  • Descubrimiento de procesos
  • Modelo de funcionamiento robótico (ROM®)
  • Acelerador de éxito
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Seguridad y control

  • Veracode Verified Continuous
  • Desarrollo y ejecución del producto desacoplado
  • Encriptación a nivel del disco y enmascaramiento de datos
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Rendimiento y estabilidad

  • Capa de base de datos sólida
  • Compatible con infraestructura de nube híbrida
  • Productividad y eficiencia
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Inteligente y extensible

  • Carga inmediata de habilidades de IA desde DX
  • Laboratorios de IA y centro de innovación
  • Puertas de acceso de datos
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¿Qué dicen nuestros clientes?

Ofrecemos innovación digital en el sector de los servicios financieros con automatización inteligente

Una de las instituciones financieras líderes de los Emiratos Árabes Unidos con una presencia minorista creciente en Medio Oriente, Mashreq, se centra en proporcionar acceso a sus clientes a un amplio conjunto de productos y servicios innovadores, lo que la convierte en uno de los bancos más productivos de la región. La piedra angular de la filosofía de Mashreq es centrarse en la innovación en toda su organización para mantener su posición de líder digital. Desde sus operaciones de back office en India, hasta sus sucursales de clientes en todos los Emiratos Árabes Unidos, Mashreq ha invertido en la Automatización Inteligente como parte de su estrategia de transformación.

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