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Informe técnico
Construir un futuro digital en la banca minorista con ai
Cómo funciona la automatización de los servicios financieros
Para la automatización de la banca se utiliza la AI, que es un software que combina tecnologías digitales para mejorar las operaciones comerciales mediante la reducción de tareas mundanas que consumen mucho tiempo. Las soluciones de automatización inteligente emplean la automatización robótica de procesos (RPA), la inteligencia artificial (IA), el aprendizaje automático (ML), el procesamiento del lenguaje natural (NLP), el reconocimiento óptico de caracteres (OCR), la gestión de procesos comerciales (BPM) y más para automatizar de manera segura y eficiente los procesos comerciales manuales, dentro de la industria de los servicios financieros.
Por qué los servicios financieros escogen nuestra automatización
En primer lugar, SS&C Blue Prism es una empresa sólida y confiable. Transformamos las instituciones al permitir la automatización segura que puede ampliarse a toda la organización. Optimice la forma de trabajar de sus empleados y ofrezca a los clientes mejores experiencias con una mano de obra digital inteligente.
¿Qué hace la automatización por los servicios financieros?
Desafíos para los servicios financieros
De qué manera la automatización puede mejorar los servicios financieros
Soluciones sólidas para los servicios financieros
Desafíos para los servicios financieros
La industria de los servicios financieros siente la presión de tener que evolucionar con las tecnologías emergentes y el aumento de los delitos financieros y las normativas. Por su parte, los clientes esperan recibir servicios más personalizados, eficientes y accesibles de manera digital. Es momento de darle a sus empleados las herramientas y los recursos que necesitan para construir un sector financiero sólido y adaptable con modelos estratégicos que puedan responder de manera efectiva a las necesidades de los consumidores.
Los desarrolladores ciudadanos ofrecen una automatización innovadora en S&P Global Ratings
Descubra cómo la mano de obra digital de SS&C Blue Prism permitió al proveedor mundial líder en calificaciones crediticias independientes impulsar el crecimiento y brindar transparencia en una industria altamente regulada.
Lea la historia
¿Cuáles son las prioridades para las empresas de servicios financieros?
Beneficios de la implementación de automatización y RPA en servicios financieros
Creación de informes de cumplimiento
Las empresas de servicios financieros deben evitar las multas y el daño a su reputación con un enfoque de AI. Ahorre tiempo y evite los errores humanos. Automatice procesos y genere informes de cumplimiento normativo mediante la extracción y configuración de datos en todas las plataformas.
Estabilidad financiera
Muchas instituciones financieras priorizan aquellos proyectos que impulsan un retorno de la inversión (ROI) rápido al aumentar las eficiencias de procesos de banca y mejorar las experiencias personalizadas de los clientes con el poder de la automatización inteligente.
Reduzca los delitos financieros
Realice una toma de decisiones compleja con la detección automática de fraude. Recopile datos para decisiones de casos y acciones de seguimiento son problemas. La AI permite la gestión de riesgos en la incorporación de KYC, la detección de sanciones, la supervisión de transacciones y la investigación de casos de fraude.
Clientes más felices
Bajo la presión de los proveedores de tecnología financiera, los bancos tradicionales están utilizando la AI para crear trayectos digitales personalizados de clientes a fin de afinar su margen de competitividad. Esto incluye soporte de un chatbot las 24 horas del día, los 7 días de la semana, accesibilidad a la aplicación en línea y móvil y operaciones optimizadas.
Reducción de los errores humanos
El trabajo administrativo está repleto de tareas repetitivas y propensas a error. Cuando las organizaciones automatizan los procesos manuales con un 100% de precisión en cada ocasión, se reduce la complejidad y aumenta la eficiencia de modo que el personal puede centrarse en iniciativas de mayor valor para ayudar a crecer el negocio.
Mejorar la colaboración
La AI reúne los procesos en flujos de trabajo eficientes al conectar sistemas dispares y facilitar que los colaboradores digitales (robots de RPA) aumenten el trabajo. Mejora la toma de decisiones, ofrece seguimiento y análisis en tiempo real y reduce las tareas manuales.
Poner en marcha la automatización
En la actualidad, es más un requisito que una excepción brindar servicios digitales a los clientes que estén disponibles las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Mientras tanto, las organizaciones de servicios financieros deben mantener el cumplimiento normativo y garantizar que los datos de los clientes se almacenan de forma segura y la información personal está protegida. La AI es adecuada para las industrias altamente reguladas, ya que permite una mejor mitigación de riesgos, uso de los datos y productividad. A continuación, vea algunos casos de uso de AI y RPA en el sector bancario y los servicios financieros.
Banca minorista y comercial
Desde los préstamos, hasta las solicitudes de tarjetas de crédito y los pagos, el objetivo de la AI es aumentar la eficiencia, velocidad y satisfacción para los clientes, y así crear fidelidad y tranquilidad. Los clientes obtienen acceso a la información que necesitan y no deben esperar semanas para recibir una respuesta. Con la AI, usted puede:
- Ofrecer opciones de autoservicio al cliente para la apertura y el cierre de cuentas, las actualizaciones y las verificaciones de estados.
- Mejorar la detección de fraude con análisis en tiempo real y detección de patrones, y así conservar la seguridad de las cuentas de los clientes.
- Acelerar el procesamiento de pagos y mantener a los clientes informados con actualizaciones de los estados.
- Ofrecer resoluciones de quejas más rápidas y soporte al cliente con chatbots impulsados por IA.
Gestión de patrimonios y activos
La AI transforma las empresas de gestión de patrimonios y activos al automatizar la incorporación de clientes y transferencia de activos, el cumplimiento y la supervisión de riesgos, los estudios de inversión, el análisis de datos y la creación de informes del inversor en tiempo real.
Fusiones y adquisiciones
Un caso de uso de AI en capital de riesgo es el proceso de fusiones y adquisiciones (M&A). El proceso de M&A puede resultar costoso y consumir mucho tiempo, ya que demanda que la organización integre nuevos sistemas y procesos, y otorga al personal poco tiempo para aprender nuevas prácticas recomendadas operativas. Con la AI, los colaboradores digitales ayudan con el ingreso, mapeo, extracción y movimiento de datos en múltiples sistemas, procesos que resultan críticos para la consolidación del sistema luego de una fusión o adquisición. Los colaboradores digitales minimizan los posibles errores humanos, aceleran el tiempo de obtención de resultados y reducen los costos. Con la AI, usted puede:
- Mejorar la prestación de servicios con tiempos de respuesta más rápidos.
- Calcular y procesar transacciones financieras complejas.
- Reducir los costos con una mejor asignación de recursos.
- Obtener mayor visibilidad de los datos en tiempo real.
Procesamiento de préstamos
La AI elimina la necesidad de auditar de forma manual los servicios de préstamos, y determinar antes la elegibilidad para los préstamos al realizar verificaciones de créditos automáticas, verificación de ingresos, cancelación de débitos directos, cierres de cuentas, pagos de CHAPS, pagos extranjeros, informes de auditorías, solicitudes de banca por internet y extracciones de PIN, todo a la vez que se mejora la precisión y se reducen el tiempo y los recursos necesarios para completar una solicitud de préstamo. Con la AI, usted puede:
- Lograr un 100% de auditabilidad y cumplimiento en todos los préstamos procesados.
- Reducir el tiempo que le lleva a un cliente solicitar un préstamo.
- Determinar la elegibilidad para un préstamo antes.
- Convertir los contratos de préstamo en un formato legible por máquinas.
Procesamiento de la hipoteca
Los compradores de viviendas están pasando por procesos largos e interminables de aprobación del préstamo de hipoteca debido a la ineficiencia de las operaciones y la falta de actualización de los sistemas. La automatización de las hipotecas mediante la AI moderniza estos procesos, ya que automatiza los flujos de trabajo, minimiza los errores provocados por el trabajo administrativo que requiere mucho papeleo y optimiza el modo en que se realiza el trabajo. Con la AI, usted puede:
- Digitalizar los procesos de origen, solicitud y aprobación del préstamo.
- Permitir la extracción y el ingreso de datos de manera precisa y rápida.
- Tener acceso al análisis de los datos en tiempo real para mejorar la toma de decisiones.
- Utilizar interfaces intuitivas y personalizables.
- Centralizar los resúmenes de los procesos para obtener una mejor supervisión y un mejor seguimiento del rendimiento.
Finanzas comerciales
Con el reconocimiento óptico de caracteres (OCR) y la AI, las organizaciones financieras pueden digitalizar por completo las finanzas comerciales internacionales, y así procesar e indexar de manera automática miles de documentos comerciales por día. Los motores de OCR pueden digitalizar documentos en papel, tales como conocimientos de embarque, documentos de embalaje y facturas, y clasificarlos en una sola hoja de resumen para compartir con los clientes. Con la AI, usted puede:
- Garantizar la entrega de bienes y los pagos entre múltiples partes internacionales.
- Procesar de manera rápida y precisa cartas de crédito, garantías bancarias, etc.
- Mejorar la comunicación entre múltiples partes.
Incorporación de clientes
Permitir a los nuevos clientes abrir una cuenta y solicitar productos adicionales en minutos, con verificación KYC automatizada y calculadores de accesibilidad financiera. Los colaboradores digitales automatizan los procesos como el ingreso de datos, las verificaciones de antecedentes y las verificaciones de documentos e ID para personalizar las experiencias de los clientes durante todo el proceso. Lo mismo sucede con el proceso de cierre de cuenta, que garantiza que las cuentas antiguas y vencidas se cierran para mantener actualizada la información bancaria. Con la AI, usted puede:
- Reducir el tiempo de incorporación de clientes.
- Realizar evaluaciones de KYC y de riesgos más rápido.
- Crear informes al cliente sobre blanqueo de dinero (AML) más rápidos y detallados.
- Optimizar las solicitudes de tarjetas de crédito y el procesamiento de tarjetas de crédito.
Riesgo y cumplimiento
El riesgo y el cumplimiento son factores críticos para las instituciones financieras. La automatización de la detección de fraude optimiza los procesos de investigación de fraude, y ayuda a los empleados a hacer frente a grandes volúmenes de casos con mayor complejidad y reducir los costos operativos asociados. La AI funciona de manera rápida y precisa para identificar patrones y anomalías con una supervisión de procesos completamente auditable. Con la AI, usted puede:
- Mejorar la velocidad y precisión de las verificaciones de sanciones.
- Brindar ciclos de efectivo más rápidos a los clientes.
- Mejorar la adhesión al cumplimiento y la transparencia.
- Reducir las amenazas cibernéticas de los operadores maliciosos.
- Realizar análisis de amenazas y alertas en tiempo casi real.