Guider la transformation des services bancaires et financiers par l’automatisation

Marchés changeants, pression croissante sur les profits et évolution des demandes clients : autant de raisons pour les acteurs des services financier d’entamer une transformation

Les établissements bancaires et financiers doivent agir sous pression sur de nombreux fronts. Dans un contexte d'incertitude économique et politique, ils transforment leur organisation pour la faire gagner en agilité et en capacité d'innovation. Ils focalisent leurs efforts et investissements sur 4 axes principaux : satisfaire les attentes en constante évolution des clients, maintenir leur compétitivité face aux FinTech émergentes, gérer une criminalité financière de plus en plus sophistiquée et s'adapter aux réglementations changeantes et toujours plus rigoureuses.

L’automatisation intelligente : les agents virtuels au service de la transformation digitale des services financiers

L'automatisation a trouvé sa place depuis longtemps au sein des services financiers et Blue Prism a joué un rôle important dès le départ comme moteur de productivité et d'efficacité. Les travailleurs virtuels automatisent déjà un grand nombre des processus qui freinent les organisations devant gérer une structure rigide et d'immenses quantités de données non structurées. Avec l'avènement et le développement de nouvelles technologies telles que l'IA, le Machine Learning et le traitement automatique du langage naturel, Blue Prism contribue désormais à la transformation par l'automatisation intelligente. La RPA connectée vous permet d'intégrer en toute fluidité une technologie performante qui surmonte les défis posés par le respect des réglementations, l'expérience client, la criminalité financière et les opérations informatiques et commerciales.

Améliorez votre agilité sur le plan réglementaire

  • Automatisez rapidement les nouveaux processus réglementaires.
  • Déployez facilement les changements aux politiques existantes relatives au risque et à la conformité.
  • Contrôlez proactivement les performances pour résoudre plus rapidement les problèmes.

Parfaites vos processus de conformité

  • Assurez la non-répudiation par enregistrement automatique pour une piste d'audit irréfutable.
  • Augmentez le taux de conformité de vos rapports réglementaires jusqu’à 100%.
  • Améliorez la précision des audits systèmes et d’exécution des processus.

Renforcez la sécurité des opérations financières

  • Automatisez le contrôle et la maintenance de vos outils de sécurité.
  • Réduisez les risques en automatisant la mise en œuvre et l’audit de vos politiques de sécurité internes.
  • Identifiez et remédiez plus rapidement aux activités suspectes.

Fluidifiez le parcours client

  • Facilitez l’ouverture de compte grâce à une vérification préalable automatisée.
  • Simplifiez le processus de transfert de compte bancaire pour mieux accueillir les nouveaux clients.
  • Répondez mieux aux demandes clients en déployant une solution de libre-service multicanal.
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Conformité réglementaire
Conformité réglementaire Opérations Lutte contre la criminalité financière Expérience client

Adaptez-vous facilement aux nouvelles réglementations

Les établissements bancaires sont soumis à d'innombrables obligations réglementaires et de conformité. L'évolution du paysage numérique soulève un certain nombre de questions sur l'utilisation et la propriété des données, ainsi que sur les limites de la réglementation. Ce qui, à son tour, augmente la complexité et le volume de données à collecter, nettoyer, traiter et utiliser.

Contrôle de la conformité et reporting

Générez automatiquement des rapports financiers grâce à l'extraction et la configuration de données sur plusieurs plateformes.

Rapprochement

Blue Prism automatise le rapprochement des données de différents référentiels et les processus comptables.

Lutte contre le blanchiment d'argent

Les agents virtuels automatisent le rapprochement entre plusieurs systèmes de contact client ainsi que le nettoyage et la mise à jour des données client pour satisfaire les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Optimisez la productivité dans toutes les opérations

Les établissements bancaires recourent à l'automatisation depuis des années pour abaisser leurs coûts, gagner en efficacité et réduire l'intervention humaine dans la gestion des processus standard. L'avènement et le développement de technologies facilitatrices, comme la reconnaissance optique des caractères (OCR), l'IA et le Machine Learning, font que l'automatisation intelligente joue déjà un rôle plus stratégique en changeant fondamentalement le traitement des opérations bancaires.

Traitement des transactions

Blue Prism automatise un processus nécessitant beaucoup d'interventions manuelles pour rapprocher les données issues du front, middle et back office. En récupérant des informations de plusieurs systèmes pour alimenter le processus, les agents virtuels regroupent, rapprochent et compilent les données sur la base de règles définies. Ils peuvent gérer des problèmes simples, et à l'aide de moteurs décisionnels, identifier et résoudre des problèmes plus complexes à partir de critères de correspondance et d’algorithmes développés en interne.

Demandes de prêt

Les travailleurs numériques automatisent l'examen et l'approbation des demandes de prêt, et traitent les dossiers plus rapidement, permettant d'accroître les revenus. Les clients peuvent suivre le statut de leurs demandes et obtenir des réponses en temps réel à leurs questions 24 h/24, 7 j/7.

Gestion des cartes

Automatisation de bout en bout des processus de gestion des cartes bancaires, y compris les mises à niveau, remplacements et points de fidélité.

Limitez les risques de délits financiers

Les criminels trouvent des moyens de plus en plus sophistiqués de frauder les établissements financiers. En dépit d'investissements significatifs dans des domaines tels que la gestion de la connaissance du client (KYC) et la lutte contre le blanchiment d'argent, les banques traditionnelles disposant de processus et de plateformes disparates peuvent rencontrer des difficultés à s'adapter pour faire face à ce défi. En faisant appel à de nouvelles technologies comme l'IA et le Machine Learning, les travailleurs virtuels effectuent des contrôles en continu pour détecter et anticiper les délits financiers sur tous les canaux.

Validation des paiements

Gestion et surveillance automatisées des demandes de paiements sortants des clients pour éviter tout transfert d'argent frauduleux.

Lutte contre le blanchiment d'argent

Surveillance des transactions clients sur tous les systèmes pour détecter toute activité de blanchiment d'argent. Le travailleur virtuel reçoit des alertes de transaction suspecte d'un outil d'analyse, crée et renseigne un dossier, extrait des données de plusieurs fichiers bancaires, demande des informations au client, identifie les fraudes potentielles et transfère le dossier à un analyste pour qu'il prenne une décision.

Offrez une expérience digitale omnicanal à vos clients

Vos clients attendent une expérience digitalisée en libre-service qui répond instantanément à leurs demandes quel que soit le canal. Avec les FinTech émergentes capables de procurer rapidement une multitude de nouveaux services différenciés et attrayants aux clients, les banques traditionnelles doivent se montrer réactives et performantes tout en continuant à fonctionner avec leurs processus existants, des modèles de données non structurées et un legacy important.

Centre de contact intelligent

Automatisez les tâches chronophages afin de permettre aux conseillers d’offrir un service à la clientèle personnalisé de haute qualité.

Ouverture de compte

Permettez à vos clients d'ouvrir un compte bancaire et de souscrire à d’autres produits financiers supplémentaires en quelques minutes seulement en automatisant les processus de gestion de la connaissance du client (KYC), de lutte contre le blanchiment d'argent et les calculs de capacité financière.

Demandes de prêt

Traitez 99 % des demandes de prêt le jour même en utilisant l'automatisation pour extraire les données provenant de plusieurs plateformes existantes. Réduisez votre backlog en traitant les demandes 24 h/24, 7 j/7 et améliorez la satisfaction client.

Calculateur de prêt immobilier

Réduisez le temps de calcul des crédits immobiliers à quelques minutes au lieu de plusieurs jours grâce à la RPA.

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Nous soutenons votre établissement à tous les niveaux. Découvrez les avantages de la RPA pour les banques et acteurs des services financiers.

Pourquoi choisir la RPA connectée ?

Conformité

  • Journaux d'activité exhaustifs et irréfutables
  • Historique complet des modifications d'objets et de processus
  • Audits de systèmes et d'exécution des processus
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Évolutivité

  • Objets/processus réutilisables et partageables
  • Affectation multilatérale des processus
  • Exécution de processus en parallèle
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Déploiement rapide et méthodologie

  • Outil de découverte des processus
  • Robotic Operating Model (ROM®)
  • Success Accelerator
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Sécurité et contrôle d'accès

  • Certification Veracode Verified Continuous
  • Conception et exécution découplées
  • Chiffrement et masquage des données au niveau du disque
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Performance et stabilité

  • Résilience de la couche de la base de données
  • Prise en charge d'une infrastructure cloud hybride
  • Optimisation de la productivité et de l'efficacité
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Intelligence et évolutivité

  • Compétences d'IA clé en main grâce au DX
  • AI Labs et centre d'innovation
  • Passerelles de données
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Ce sont nos clients qui en parlent le mieux

Favoriser l'innovation numérique dans le secteur des services financiers grâce à l'automatisation intelligente

Banque majeure des Émirats arabes unis avec une présente grandissante au Moyen-Orient, Mashreq offre à ses clients l'accès à une vaste gamme de produits et services innovants, ce qui en fait l'une des institutions financières les plus performantes de la région. Sa philosophie est axée sur l'innovation au sein de son organisation dans le but de conserver sa position de leader du numérique. De ses opérations de back-office en Inde jusqu'à ses agences aux Émirats arabes unis, Mashreq a investi dans l'automatisation intelligente dans le cadre de sa stratégie de transformation.

Le futur du travail... c'est maintenant !

Les entreprises leaders s'appuient sur la solution Digital Workforce de Blue Prism pour optimiser leurs processus, améliorer leur rentabilité et l'expérience de leurs clients. Découvrez comment nos agents virtuels intelligents peuvent vous aider à transformer votre entreprise, en toute sécurité.

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