세계 최대 규모의 글로벌 펀드 운용사인 SS&C GlobeOp은 다양한 유형의 금융 서비스 조직에 클라우드 기반 펀드 서비스와 기술을 제공합니다. 여러 은행 그룹들이 신디케이트 대출 관리를 위해 SS&C GlobeOp을 찾으며 동사는 각 이해 관계자의 중요한 문서를 신속하고 정확하게 처리해야 합니다. 대부분 대출 관리 기능은 이미 자동화되었지만, 직원들이 여전히 중요한 수기 태스크를 마무리 지어야 했습니다. 지루한 작업에서 직원을 해방시키기 위해 이 회사는 SS&C Blue Prism 디지털 워크포스로 전환했습니다.

도전 과제

신디케이트 대출을 통해 차용인은 인수합병이나 부동산 구입과 대규모 자산 구매 시 자금을 조달할 수 있습니다. 대출 자금을 조달하는 과정에서 여러 금융 기관이 대출금의 일정 비율을 투자금으로 할당하는 데 동의합니다. 투자 조건에 합의하면 정산을 위해 문서를 SS&C GlobeOp에 보냅니다. SS&C GlobeOp 직원이 이메일 큐에 로그인하여 각 이해 관계자의 문서를 다운로드한 다음 문서를 읽고 구조화된 데이터로 변환하는 머신 러닝 ClearPar에 보냅니다. 이어 이 데이터는 수수료를 계산하고 문서를 조정하는 SS&C GoLoans에 전송됩니다. 완료되면 직원이 내용을 확인하여 개별 금융 기관이 기록으로 보관할 정산 문서를 다시 보냅니다.

대출 정산팀은 시간대 문제에 시달렸습니다. 미국 시간으로 이른 아침에 도착했지만, 해당 팀은 인도에 있기 때문에 직원이 출근할 때까지 파일이 몇 시간 큐에 대기해야 해서 진행 속도가 느렸습니다. 정확성 또한 또 다른 우려 사항이었습니다. 오류는 수백 장의 문서에 영향을 미칠 수 있으며, 작업을 다시 시작해야 하므로 마감 시간에 마치는 것이 위태로워집니다. 신고 마감일을 놓치면 벌금이 부과되고 궁극적으로 회사 평판까지 손상될 수 있습니다. 정산 요청이 특히 매달 초에 대량 집중되는 경우가 많아 문제를 더욱 복잡하게 만들었습니다.

물량이 몰리는 경우, 신규 직원을 온보딩하는 데 몇 달이 소요되는 경우도 있었습니다. SS&C GlobeOp은 대출 정산 프로세스를 간소화할 수단이 필요했습니다.

해결책

SS&C Blue Prism 디지털 워커는 이제 대출 정산팀에서 바쁘게 일하고 있습니다. 디지털 워커는 이메일 큐에 도착하는 즉시 해당 문서를 다운로드하고 GoLoans에 전달하기 전에 데이터를 읽고 해석하여 구조화 작업을 위해 문서를 머신 러닝 플랫폼에 보냅니다. GoLoans가 필요한 변환과 계산 작업을 마치면 문서화 작업이 완료됩니다. 디지털 워커가 GoLoans에 로그인하여 시스템을 트리거하여 최종 문서 팩을 생성하여 각 이해 관계자에게 보냅니다.

SS&C GlobeOp는 이제 워크로드 급증 시에도 즉시 문서를 처리할 수 있습니다. 신규 직원의 온보딩 프로세스처럼 3-4개월이 소요되지 않으며, 단 12시간 만에 완료되고 바로 생산성을 가동하는 디지털 워커가 팀에 추가되는 것입니다. 직원들은 더 이상 이 지루한 태스크를 완료해야 하는 부담 없이 예외 사항 해결, 탁월한 고객 서비스 제공, 기술 향상과 같은 보다 부가가치가 높은 태스크에 집중할 수 있습니다. 대출 정산 요청 건당 평균 처리 시간이 57%나 급감했습니다. 무엇보다 팀은 고객 요청을 빠르게, 안정적으로 충족할 수 있습니다.