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Relatório técnico
Construindo um futuro digital nos serviços bancários de varejo com ai
Como funciona a automação de serviços financeiros
A automação bancária usa AI, um software que combina tecnologias digitais para aprimorar as operações de negócios, reduzindo tarefas demoradas e mundanas. As soluções de automação inteligente empregam automação robótica de processos (RPA), inteligência artificial (IA), aprendizado de máquina (ML), processamento de linguagem natural (PLN), reconhecimento óptico de caracteres (OCR), gerenciamento de processos de negócios (BPM) e muito mais para automatizar com segurança e eficiência processos manuais de negócios no setor de serviços financeiros.
Por que os serviços financeiros escolhem nossa automação
Em primeiro lugar, a SS&C Blue Prism é robusta e confiável. Transformamos instituições ao levar automação segura e expansível em toda a organização. Mude o trabalho de seus funcionários e ofereça aos clientes experiências excepcionais por meio de uma força de trabalho digital inteligente.
O que a automação faz pelos serviços financeiros?
Desafios para os serviços financeiros
Como a automação pode melhorar os serviços financeiros
Soluções robustas para serviços financeiros
Desafios para os serviços financeiros
O setor de serviços financeiros está sob pressão para evoluir com as tecnologias emergentes e o aumento dos crimes financeiros e da regulamentação. Enquanto isso, os clientes esperam serviços mais personalizados, eficientes e acessíveis digitalmente. É hora de oferecer ao seu pessoal as ferramentas e os recursos necessários para criar um setor de serviços financeiros robusto e adaptável, com modelos estratégicos que possam responder com eficácia às necessidades dos consumidores.
Desenvolvedores cidadãos produzem automação inovadora na S&P Global Ratings
Saiba como a força de trabalho digital da SS&C Blue Prism permitiu que a fornecedora líder mundial de classificações de crédito independentes impulsionasse o crescimento e fornecesse transparência em seu setor altamente regulamentado.
Leia a história
Quais são as prioridades para as empresas de serviços financeiros?
Benefícios da implementação de automação e RPA em serviços financeiros
Emissão de relatórios de conformidade
As empresas de serviços financeiros devem evitar multas e danos à reputação com uma abordagem de AI. Economize tempo e evite erros humanos. Automatize processos e gere relatórios de conformidade regulatória extraindo e configurando dados em todas as plataformas.
Estabilidade financeira
Muitas instituições financeiras estão priorizando projetos que promovam um rápido retorno sobre o investimento (ROI), aumentando a eficiência dos processos bancários e aprimorando as experiências personalizadas dos clientes com o poder da automação inteligente.
Reduza os crimes financeiros
Tome decisões complexas com detecção automática de fraudes. Colete dados em decisões de casos e ações de acompanhamento integradas. A AI possibilita o gerenciamento de riscos na integração de KYC, a triagem de sanções, o monitoramento de transações e a investigação de fraudes.
Clientes mais satisfeitos
Sob pressão dos provedores de fintech, os bancos tradicionais estão usando AI para criar jornadas de cliente digitais personalizadas para aumentar sua vantagem competitiva. Isso inclui suporte de chatbots 24 horas, acessibilidade de aplicativos online e móveis e operações simplificadas.
Reduza erros humanos.
O trabalho administrativo é repleto de tarefas repetitivas e sujeitas a erros. Quando as organizações automatizam processos manuais com 100% de precisão sempre, isso reduz a complexidade e aumenta a eficiência para que as pessoas possam se concentrar em iniciativas de maior valor para ajudar no crescimento dos negócios.
Melhore a colaboração
A AI reúne processos em fluxos de trabalho eficientes, conectando sistemas diferentes e facilitando o trabalho dos operadores digitais (bots de RPA). Ela melhora a tomada de decisões, oferece acompanhamento e análise em tempo real e reduz as tarefas manuais.
Colocando a automação em ação
Agora é mais um requisito do que uma expectativa fornecer serviços digitais disponíveis ao cliente 24 horas. Enquanto isso, as organizações de serviços financeiros precisam manter a conformidade regulatória e garantir que os dados dos clientes sejam armazenados com segurança e as informações pessoais protegidas. A AI é adequada para setores altamente regulamentados, permitindo melhor mitigação de riscos, uso de dados e ganhos de eficiência. Veja abaixo alguns casos de uso de AI e RPA em serviços bancários e financeiros.
Serviços bancários de varejo e comerciais
Desde empréstimos, solicitações de cartão de crédito e pagamentos, a AI tem como objetivo aumentar a eficiência, velocidade e satisfação dos clientes, gerando fidelidade e paz de espírito. Os clientes têm acesso às informações de que precisam e não passam semanas esperando para receber um retorno. Com a AI, você pode:
- Oferecer opções de autoatendimento ao cliente para abertura, fechamento, atualizações e verificações de status de contas.
- Melhorar a detecção de fraudes com análises em tempo real e detecção de padrões, mantendo as contas dos clientes seguras.
- Acelerar o processamento de pagamentos e manter os clientes informados com atualizações de status.
- Oferecer resolução mais rápida de reclamações e suporte ao cliente com chatbots baseados em IA.
Gestão de patrimônio e ativos
Integração de clientes e transferências de ativos, conformidade e monitoramento de riscos, pesquisa de investimentos, análise de dados e relatórios de investidores em tempo real — a AI transforma empresas de gestão de patrimônio e ativos automatizando essas funções.
Fusões e aquisições
Um caso de uso de AI em private equity é o processo de fusões e aquisições (M&A). O processo de M&A pode ser caro e demorado, exigindo que a organização integre novos sistemas e processos, dando à equipe tempo limitado para aprender novas práticas recomendadas operacionais. Com a AI, os operadores digitais ajudam com entrada, mapeamento, extração e movimentação de dados em vários sistemas, que são processos essenciais para a consolidação de sistemas após uma fusão ou aquisição. Os operadores digitais minimizam possíveis erros humanos, aceleram a obtenção de resultados e reduzem custos. Com a AI, você pode:
- Melhorar a prestação de serviços com prazos de entrega mais rápidos.
- Calcular e processar transações financeiras complexas.
- Reduzir custos com melhor alocação de recursos.
- Obter melhor visibilidade dos dados em tempo real.
Processamento de empréstimos
A AI elimina a necessidade de auditar manualmente o serviço de empréstimos, determinando a qualificação do empréstimo com mais antecedência por meio de verificações automáticas de crédito, verificação de renda, cancelamento de débito automático, fechamentos de contas, pagamentos CHAPS, pagamentos no exterior, relatórios de auditoria, aplicativos bancários pela internet e acesso a PINs, tudo isso enquanto melhora a precisão e reduz os tempos e recursos necessários para concluir uma solicitação de empréstimo. Com a AI, você pode:
- Alcançar 100% de auditabilidade e conformidade em todos os empréstimos processados.
- Reduzir o tempo necessário para um cliente solicitar um empréstimo.
- Determinar a qualificação do empréstimo com mais antecedência.
- Converter contratos de empréstimo em um formato legível por máquina.
Processamento de hipotecas
Os compradores de imóveis estão enfrentando longos e demorados processos de aprovação de empréstimos hipotecários devido a operações ineficientes e sistemas desatualizados. A automação de hipotecas por meio de AI moderniza esses processos, automatizando fluxos de trabalho, minimizando erros causados por trabalho administrativo com uso intensivo de papel e simplificando a forma como o trabalho é realizado. Com a AI, você pode:
- Digitalizar os processos de originação, solicitação e aprovação de empréstimos.
- Permitir extração e entrada de dados com precisão e rapidez.
- Acessar análises de dados em tempo real para aprimorar a tomada de decisões.
- Utilizar interfaces intuitivas e personalizáveis.
- Centralizar as visões gerais dos processos para melhorar o monitoramento e o acompanhamento do desempenho.
Financiamento de comércio exterior
Com reconhecimento óptico de caracteres (OCR) e AI, as organizações financeiras podem digitalizar totalmente o financiamento do comércio internacional, processando e indexando automaticamente milhares de documentos comerciais por dia. Os mecanismos de OCR podem digitalizar documentos em papel, como conhecimentos de embarque, listas de embalagem e faturas, e classificá-los em uma única folha de resumo para compartilhar com os clientes. Com a AI, você pode:
- Garantir a entrega de mercadorias e pagamentos entre várias partes internacionais.
- Processar cartas de crédito, garantias bancárias com rapidez e precisão etc.
- Melhorar a comunicação entre várias partes.
Integração de clientes
Permita que novos clientes abram uma conta e solicitem produtos adicionais em minutos, com verificação automática de KYC e calculadoras de acessibilidade. Os operadores digitais automatizam processos como entrada de dados, verificações de antecedentes e verificações de documentos e identidades para personalizar as experiências dos clientes durante todo o processo. Isso também se aplica ao processo de encerramento de contas, garantindo que contas antigas ou expiradas sejam fechadas para manter as informações bancárias atualizadas. Com a AI, você pode:
- Acelerar a integração de clientes.
- Concluir o KYC e a avaliação de riscos mais rapidamente.
- Criar relatórios de combate à lavagem de dinheiro (AML) mais rápidos e detalhados.
- Simplificar as solicitações de cartão de crédito e o processamento de cartões de crédito.
Risco e conformidade
Risco e conformidade são fatores críticos para as instituições financeiras. A automação da detecção de fraudes simplifica os processos de investigação de fraudes, ajudando os funcionários a lidar com grandes volumes de casos com complexidade crescente e reduzindo os custos operacionais associados. A AI trabalha com rapidez e precisão para identificar padrões e anomalias com monitoramento de processos totalmente auditável. Com a AI, você pode:
- Melhorar a velocidade e a precisão das verificações de sanções.
- Acelerar os ciclos de caixa aos clientes.
- Melhorar a conformidade, a adesão e a transparência.
- Reduzir as ameaças cibernéticas de operadores mal-intencionados.
- Realizar análises e alertas de ameaças quase em tempo real.