A automação impulsiona transformações no setor de serviços financeiros

As empresas de serviços financeiros precisam dar respostas rápidas diante da crescente pressão sobre os lucros e das mudanças nas demandas dos clientes

As instituições de serviços financeiros sofrem pressão de vários lados quando tentam aumentar os lucros e as receitas. Em um cenário de incerteza econômica e política, elas estão renovando suas organizações para criar empresas ágeis e inovadoras para o futuro. Estão concentrando esforços e investimentos no atendimento às mudanças nas demandas dos clientes, na concorrência de novos participantes no mercado, em criminosos financeiros sofisticados e em constantes novidades na legislação.

Automação inteligente: Uma nova geração de tecnologias trazendo transformação estratégica

A automação estabeleceu-se em organizações de serviços financeiros há muitos anos e a Blue Prism participou desde a primeira onda de estímulos à produtividade e à eficiência. Os operadores digitais já automatizam muitos dos processos que atrasam as organizações com propriedades herdadas grandes e pouco flexíveis e grandes quantidades de dados não estruturados. Com o advento e o desenvolvimento de novas tecnologias como IA, aprendizado de máquina, processamento de linguagem natural e interfaces digitais, a Blue Prism agora está entregando transformação com automação inteligente. A connected-RPA da Blue Prism traz tecnologia de ponta para enfrentar os desafios de regulamentação e conformidade, experiência do cliente, crimes financeiros e operações de negócios e TI.

Mais agilidade no cumprimento da legislação

  • Automatize novos processos regulatórios em alta velocidade
  • Facilidade na implementação de alterações nas políticas de conformidade e de risco existentes
  • Monitoramento proativo de desempenho para obter uma resolução mais rápida dos problemas

Robustez na conformidade

  • Evite reprovação, com registros automáticos que criam uma trilha de auditoria irrefutável
  • Forneça relatórios conforme a legislação com 100% de conformidade
  • Auditorias de execução de processo e sistemas mais rápidas e precisas

Operações financeiras seguras

  • Monitoramento e manutenção constantes de ferramentas de segurança
  • Audite e aplique políticas sólidas de segurança interna para reduzir riscos
  • Mais rapidez na identificação e resolução de fraudes

Jornada perfeita do cliente

  • Integração mais rápida de clientes com due diligence automatizada
  • Passagens sem atrito, facilitando a jornada do cliente
  • Ofereça opções multicanal e de autoatendimento, acompanhando a evolução das expectativas do cliente
Selecione uma função comercial
Legislação e conformidade
Legislação e conformidade Operações Crime financeiro Experiência do cliente

Cumpra e adapte-se facilmente às mudanças na legislação

As instituições financeiras administram e absorvem grandes quantidades de requisitos de regulamentação e conformidade. Além disso, a evolução do cenário digital questiona o uso e a propriedade dos dados e os limites da legislação. Com isso, aumenta a complexidade e o volume de dados a serem coletados, limpos, processados e usados. Operando e criando relatórios supervisionados por seus conselhos, auditorias internas e reguladores, os bancos não têm espaço para erros humanos.

Monitoramento e relatórios de conformidade

Gerar relatórios financeiros automaticamente por meio de extração e configuração de dados de diversas plataformas.

Reconciliação

A Blue Prism automatiza a reconciliação dos dados de plataformas de negociação e contabilidade, extraindo e reconciliando em várias plataformas.

Conformidade com combate à lavagem de dinheiro

Os operadores digitais podem conectar vários sistemas de contato do cliente, limpar e manter cadastros de clientes para cumprir requisitos de conformidade contra lavagem de dinheiro.

Estimule a produtividade em todas as operações

As consequências da crise financeira continuam a corroer as margens e receitas dos maiores bancos. Há muitos anos que as organizações de serviços financeiros usam automação para reduzir custos, criando mais eficiência e minimizando o papel das pessoas na administração de processos básicos. O advento e o desenvolvimento de tecnologias facilitadoras, como OCR, IA e aprendizado de máquina, significam que a automação inteligente já está influenciando estrategicamente as mudanças estruturais na gestão de operações.

Processamento de negociações

A Blue Prism automatiza um processo que exige muito trabalho manual, com reconciliação entre a frente de contato com o cliente, as operações e o administrativo. Coletando informações de vários sistemas para alimentar o processo, os operadores digitais aplicam regras para agregação, reconciliação e compilação dos dados. Eles executam ações para resolver quebras simples ou, pelos mecanismos de decisão, podem tomar decisões mais complexas sobre critérios de correspondência, identificando quebras e soluções mais complexas.

Solicitações de empréstimo

Os operadores digitais automatizam a análise e aprovação de pedidos de empréstimo, aumentando a largura de banda de processamento de aplicativos e as oportunidades de receita. Os clientes têm acesso 24h aos aplicativos e respostas em tempo real às suas dúvidas financeiras.

Gerenciamento de cartões

Automação de ponta a ponta dos processos de gestão de cartões, incluindo upgrades, substituições e pontos de fidelidade.

Minimize o risco de crimes financeiros

Os criminosos estão criando fraudes cada vez mais sofisticadas para atacar organizações financeiras. Apesar do investimento significativo em áreas como Conheça o seu cliente (Know Your Customer, KYC) e Combate à lavagem de dinheiro (Anti-Money Laundering, AML), os bancos tradicionais, com plataformas e processos legados díspares, podem ter dificuldades para criar escala e dominar esses problemas. Usando novas tecnologias, como IA e aprendizado de máquina, os operadores digitais Blue Prism realizam verificações 24 horas por dia, detectando e prevendo crimes financeiros em todos os canais.

Compensação de pagamentos

Gerenciamento e monitoramento automatizados das solicitações dos clientes para pagamentos externos a fim de evitar fraudes nas transferências de dinheiro.

Combate à lavagem de dinheiro

Monitorar as transações dos clientes em todos os sistemas para identificar atividades de lavagem de dinheiro. Um operador digital recebe alertas de transações suspeitas de uma ferramenta de análise, cria e preenche um arquivo de caso, extrai dados de vários extratos bancários, entra em contato com o cliente para obter informações, identifica suspeitas de fraude e apresenta o caso a um trabalhador humano, que toma a decisão.

Ofereça uma experiência omnichannel digital para clientes

Agora, os clientes esperam uma experiência digital com integração rápida, trocas fáceis de plataforma, perfeitamente multicanal e com autoatendimento que chegue mais fundo no relacionamento com o cliente. Com as FinTechs oferecendo serviços rápidos, diferenciados e atraentes, os bancos tradicionais precisam responder de maneira eficaz, enquanto ainda operam com processos legados, modelos de dados não estruturados e infraestrutura antiquada.

Central de contato inteligente

Automatize tarefas demoradas, concentrando os agentes em mais contato e atendimento de alta qualidade para os clientes financeiros.

Integração de clientes

Permitindo que novos clientes abram sua conta bancária e solicitem produtos adicionais em minutos, com processos automatizados de KYC, cheques AML e calculadoras de acessibilidade em suporte às plataformas digitais.

Pedido de empréstimo

Processe 99% dos pedidos de empréstimo no mesmo dia, usando automação para extrair dados de várias plataformas legadas.

Calculadora de hipoteca

Com automação, o tempo necessário para calcular uma hipoteca para o cliente pode passar de dias para minutos.

Quer saber mais sobre RPA?

Apoiamos sua empresa em todas as funções. Descubra as vantagens de aplicar RPA aos seus problemas no setor de serviços financeiros.

Por que a connected-RPA?

Conformidade

  • Logs de auditoria abrangentes e irrefutáveis
  • Histórico completo de alterações de objetos e processos
  • Auditorias de execução de processos e sistemas
SAIBA MAIS

Capacidade de expansão

  • Objetos/processos reutilizáveis e compartilháveis
  • Atribuição de processos de muitos para muitos
  • Processos em paralelo
SAIBA MAIS

Implantação eficiente

  • Descoberta de processos
  • Modelo Robótico Operacional (ROM®)
  • Acelerador do sucesso
SAIBA MAIS

Segurança e controle

  • Veracode Verified Continuous
  • Criação e execução desacopladas
  • Criptografia e mascaramento de dados em disco
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Desempenho e estabilidade

  • Resiliência da camada de banco de dados
  • Suporte a infraestrutura de nuvem híbrida
  • Mais produtivo e eficiente
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Inteligente e expansível

  • Habilidades de IA acopláveis da DX
  • Laboratórios de IA e Centro de Inovação
  • Gateways de dados
SAIBA MAIS

O que dizem nossos clientes?

Inovação digital no setor de serviços financeiros com automação inteligente

Uma das principais instituições financeiras dos Emirados Árabes Unidos, com presença crescente no varejo no Oriente Médio, a Mashreq pretende oferecer aos clientes acesso a uma ampla gama de produtos e serviços inovadores, tornando-se um dos bancos com melhor desempenho da região. A base da filosofia da Mashreq é o foco na inovação em toda a organização para manter sua posição de liderança digital. Das operações administrativas na Índia às filiais de clientes nos Emirados Árabes Unidos, o investimento da Mashreq em automação inteligente faz parte de sua estratégia de transformação.

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