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블로그 | 2023. 9. 28.

비즈니스 프로세스 관리를 통해 보다 나은 은행 프로세스 구축

BPM 뱅킹 - 비즈니스 프로세스 관리 뱅킹
Table of Contents

뱅킹 산업에서의 BPM

뱅킹 및 금융 서비스 작업은 주로 수동 프로세스와 복수의 시스템에서 이루어지기 때문에 직원은 고객 경험에 대한 부분을 놓치게 됩니다. 예를 들면 고객에 대한 완전한 이해가 필요하지만, 실상은 그렇지 못합니다. 또한 더 많은 오류가 발생할 수도 있습니다.

해결책은 간단하지만 대부분 간과됩니다. 기업은 전체 프로세스를 감독할 수 있는 확립된 비즈니스 모델을 통해 작업과 리소스를 적시에 적절한 장소에 위임해야 합니다. 뱅킹 부문과 같이 규제가 엄격한 시장에서 일하는 기업은 이를 수행하는 동안 규정을 준수해야 합니다.

뱅킹 산업에서의 사용 사례

  • 오프셋 모기지
  • 카드 분쟁
  • 신용 조정
  • 서명 보증
  • 제삼자 외환

뱅킹 및 금융 산업의 BPM 재정의

이메일, 팩스, 온라인 등 데이터와 문서를 처리하는 데 소요된 시간을 생각해 보십시오. 고객 기대치가 높아지면서 금융 및 뱅킹 산업 종사 기업은 오류를 최소화하고 일관되지 않은 프로세스, 고객 계정의 수동 개인화, 과도하지만 필요한 비즈니스 규칙 및 규제 요구 사항을 따라잡기 위해 노력하고 있습니다.

비즈니스 프로세스 관리(BPM)는 조직이 운영 효율성을 개선하여 시간, 오류 및 비용을 줄이는 데 도움이 되는 도구입니다. BPM을 통해 기업은 직접적인 처리 및 디지털 온보딩을 통해 더 큰 마진을 창출하고 고객 만족도를 높일 수 있습니다. 이러한 개선을 통해 직원들은 전략적 의사 결정 및 고객 경험 개선 노력에 더 많은 시간을 할애하는 등 핵심 문제와 부가 가치 활동에 집중할 수 있는 시간을 더 많이 확보할 수 있습니다.

뱅킹 산업에서 디지털 전환은 BPM에서 시작됩니다. 뱅킹 비즈니스 프로세스에 대한 전체 개요와 이해를 통해 기관은 효과적이고 확장 가능한 비즈니스 프로세스 자동화 솔루션을 도입할 수 있습니다. BPM은 기관이 디지털 전환 전략을 수립하고 기존 뱅킹 산업의 느린 프로세스에서 간소화된 온라인 뱅킹 서비스로 전환하는 데 도움이 됩니다.

BPM이란 무엇입니까?

BPM은 시스템과 사람을 연결하여 업무 효율성을 높이는 IA(지능형 자동화) 소프트웨어입니다. 이는 조직이 전체 프로세스를 간소화하고 수행되는 태스크를 기반으로 단계별 보고서를 생성하는 데 도움이 됩니다.

뱅킹 산업에서 BPM의 이점

BPM을 통해 조직은 프로세스를 전체적으로 또는 개별적으로 분석하여 현재 상태를 파악하고 효율성을 향상할 수 있는 기회를 찾을 수 있습니다. BPM 도구는 정보, 시스템 및 행동을 조정하여 은행의 워크플로를 설계, 모델링, 실행, 모니터링 및 최적화하는 데 도움이 됩니다.

금융 기관의 경우 BPM은 고객 서비스 개선, 수익성 증대, 운영 비용 절감을 위한 핵심 기술입니다. 이는 조직이 내부 프로세스를 표준화하고 성과를 빠르고 정확하게 측정하는 데 도움이 됩니다.

뱅킹 산업에서 비즈니스 프로세스 관리를 어디에 이용할 수 있습니까?

  • 대출, 자산 이전, 고객 파악(KYC), 고난도 인출 및 계정 유지 관리를 위한 프로세스 설계를 활용합니다.
  • 직원 성과 지표 점수에 대한 가시성을 높입니다.
  • 고객 서비스 해결을 가속화하고 고객 만족도를 높입니다.
  • 뱅킹 산업 전반에 걸쳐 서류 작업과 오류를 줄입니다.
  • 고객 온보딩의 품질과 속도를 개선합니다.
  • 표준화된 처리를 통해 규정 준수를 개선합니다.
  • 사기 감지의 속도와 정확성을 높입니다.
  • 더 나은 의사 결정을 위해 제품 및 서비스에 대한 성능 통찰력을 확보합니다.

뱅킹 산업 내 자동화를 위한 RPA와 BPM 결합

IA(지능형 자동화)에는 로봇 프로세스 자동화(RPA)가 있습니다. RPA는 디지털 워커를 배치하여 기존 비즈니스 프로세스 내에서 반복 가능한 태스크를 자동화하여 비용을 절감하고 속도와 정확성을 높입니다.

은행은 자동화를 어떻게 활용할 수 있습니까?

RPA와 BPM은 함께 사용하는 것이 가장 좋습니다. RPA는 개별 태스크를 자동화하는 반면 BPM은 복잡한 프로세스를 분석, 측정, 최적화 및 조정합니다. 이는 은행, 금융 기관 등 규제 대상 산업에 막대한 자산입니다. 또한, 쉽게 규제될 수 있는 자동화 프로세스를 가능케 함으로써 디지털 워크포스가 산업 표준을 확실히 준수할 수 있게 됩니다.

RPA와 BPM을 함께 활용하면 얻을 수 있는 이점

RPA와 BPM을 결합하면 자동화 이니셔티브의 전반적인 효율성이 향상됩니다.

  • 중앙 집중식 조직화를 통해 기업은 RPA를 포함한 전체 자동화 에코시스템을 단일 플랫폼에서 관리하고 모니터링할 수 있습니다.
  • 향상된 워크로드 관리 기능을 통해 기업은 가용성, 기술, 우선순위에 따라 디지털 워커 간에 작업을 분배할 수 있습니다.
  • 향상된 분석 및 보고는 디지털 워커의 성과에 대한 귀중한 통찰력을 제공하고 ROI(투자 수익률)를 측정하는 데 도움이 됩니다.
  • 추가 디지털 워커를 배포하거나 자동화를 새로운 프로세스로 확장하여 유연성과 확장성을 높입니다.
  • 직원이 시스템을 이해하고 사용하는 데 도움이 되는 간소화된 처리 자동화를 통해 복잡성이 줄어듭니다.

BPM은 뱅킹 산업에서 어떤 방식으로 작동합니까?

BPM이 뱅킹 산업 프로세스를 어떻게 개선하는지 이야기해 보겠습니다.

BPM은 조직이 운영을 혁신하는 데 사용하는 구성 요소로 간주되는 경우가 많습니다. 프로세스가 점점 더 복잡해짐에 따라 기관은 전략과 성과를 조율해야 합니다. 다음은 이를 달성하기 위해 뱅킹 및 금융 기관이 BPM을 구현하는 방법에 대한 몇 가지 예입니다.

고객 온보딩

더욱 빠르고 정확하며 개인화된 서비스에 대한 고객의 기대가 높아지고 있습니다. 신규 고객은 원활한 온보딩 프로세스를 원하며 BPM은 은행이 엔드투엔드 온보딩 프로세스를 간소화하고 자동화하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 병목 현상을 제거하고 처리 및 응답 시간을 가속화하며 예외적인 사례를 적절한 사람에게 전달하여 처리되도록 합니다.

수동 프로세스를 자동화하고, 서류 작업을 줄이고, 온보딩 과정을 가속화함으로써 BPM은 전반적인 고객 경험을 향상합니다. 고객의 경우, 최소한의 수고와 시간만 있으면 되는 원활한 온보딩 프로세스를 높이 평가하고, 그에 따라 고객 충성도와 만족도가 높아집니다.

위험 및 규정 준수 관리

BPM은 태스크를 모니터링하고 태스크 실행 및 문서화 방식의 일관성을 보장함으로써 뱅킹 활동의 위험을 식별하는 데 도움을 줄 수 있습니다. BPM은 규정 준수 요구 사항을 거의 실시간으로 추적하여 정확한 규정 준수 보고서를 생성할 수 있습니다. 이를 통해 은행은 프로세스를 최상으로 유지하고 위험 평가를 위해 보다 정확하고 시기적절한 판독값을 얻을 수 있습니다.

대출 승인

BPM은 신청서 제출, 자격 확인, 신용 평가, 문서화, 백오피스 검토, 증권(보험) 인수, 검증, 승인을 포함하여 엔드투엔드 대출 처리를 자동화하고 간소화할 수 있습니다. 태스크를 할당하고 추적하는 동안 안정적인 감사 추적을 유지하고 실시간 알림 및 에스컬레이션을 생성하여 지연을 줄일 수 있습니다. 전반적으로 BPM은 더 빠른 처리를 가능하게 하여 고객이 긴 대기 시간 없이 더 나은 서비스를 받을 수 있도록 돕습니다.

결제 처리

BPM은 결제 시작, 승인, 정산, 조정 등 결제 처리 워크플로를 간소화할 수 있습니다. 은행은 결제 규정을 준수하면서 다양한 결제 유형(전신 송금, ACH, 카드 거래 등)을 효율적으로 관리할 수 있습니다.

은행 자동화의 다음 단계는 무엇입니까?

뱅킹 산업 내 자동화의 혁신적인 힘은 이제 막 실현되었습니다. 조직에서는 서비스 품질이나 직원 만족도를 저하시키지 않으면서 인력과 디지털 워크포스를 통합하고 운영 비용을 낮추며 생산성을 향상시킬 수 있는 더 많은 방법을 찾고 있습니다. IA와 BPM은 더 나은 업무를 향한 여정에서 중요한 단계입니다.

금융 서비스 기업과 은행이 Chorus를 선택하는 이유

SS&C | Blue Prism® Chorus는 기업이 기업 규모에서 미션 크리티컬 프로세스를 조율하여 고객과 더 효과적으로 소통하고, 운영 효율성을 개선하고, 비용을 절감하고, 위험을 줄일 수 있도록 설계된 포괄적인 BPM 플랫폼입니다. 이 BPM 솔루션은 기업이 규정 준수 위험을 줄이고 처벌을 피하는 데 도움이 되며 금융 서비스 및 뱅킹 산업 전문가의 일상 업무를 훨씬 더 쉽고 효율적으로 만들어줍니다.

Chorus는 사람, 프로세스, 데이터, 디지털 워커 및 시스템을 원활하게 연결하여 전체 비즈니스에 걸쳐 적시에 적절한 리소스에 적절한 작업을 제공합니다.

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