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Blog | 28 sept. 2023

Améliorer les processus financiers avec la gestion des processus métier

BPM - Gestion des processus métier dans le secteur financier et bancaire
Table of Contents

La BPM dans le secteur bancaire

Le travail dans les services bancaires et financiers implique d’abord de savoir gérer divers processus manuels et systèmes, ce qui empêche vos collaborateurs d’accorder à l’expérience client toute l’attention qu’elle mériterait. Ce peut aussi être une source intempestive d’erreurs.

La solution est pourtant simple. Les entreprises doivent déléguer le travail et les ressources au bon endroit et au bon moment, avec un modèle métier clair qui permet une surveillance complète des processus. Les entreprises travaillant sur un marché hautement réglementé, tel que le secteur financier et bancaire, doivent assurer leur conformité.

Cas d’utilisation dans le secteur bancaire et financier

  • Hypothèque compensatoire
  • Litiges liés aux cartes
  • Ajustement de valeur de crédit
  • Garantie de signature
  • Opérations de change par un tiers

Redéfinir la BPM dans le secteur bancaire et financier

Pensez au temps passé à traiter les données et les documents. E-mails, fax, opérations en ligne... Non contentes de devoir satisfaire aux attentes croissantes des clients, les entreprises du secteur financier et bancaire doivent aussi minimiser les erreurs, gérer manuellement leurs comptes clients et suivre des processus incohérents ainsi que des exigences commerciales et réglementaires excessives bien que nécessaires.

La gestion des processus métier (BPM) est un outil qui aide les organisations à réduire les délais, les erreurs et les coûts tout en améliorant l’efficacité opérationnelle. La BPM permet aux entreprises d’obtenir des marges plus importantes et de mieux satisfaire les clients grâce au traitement direct et à l’intégration numérique. Cette amélioration donne aux collaborateurs plus de temps pour traiter les problèmes majeurs et les activités à valeur ajoutée, la prise de décision stratégique et les efforts visant à améliorer l’expérience client en tête.

La transformation digitale dans le secteur bancaire et financier débute avec la BPM. Forts d’une vue d’ensemble et d’une compréhension globale des processus métier bancaires, les établissements financiers peuvent introduire des solutions d’automatisation des processus métier efficaces et évolutives. La BPM les aide à établir une stratégie de transformation numérique et à se défaire de la lenteur des processus bancaires traditionnels au profit de processus bancaires en ligne rationalisés.

Qu’est-ce que la BPM ?

La BPM est un logiciel d’automatisation intelligente (AI) qui connecte les systèmes et les collaborateurs pour rendre le travail plus efficace. Elle aide les organisations à rationaliser des processus entiers et à créer des rapports basés sur les tâches à mesure de leur exécution.

Avantages de la BPM dans le secteur financier et bancaire

La BPM permet aux entreprises d’analyser leurs processus dans leur intégralité ou individuellement pour identifier leur état actuel et les opportunités d’amélioration de l’efficacité. Les outils BPM aident à concevoir, modéliser, exécuter, surveiller et optimiser le flux de travail bancaire en coordonnant les informations, les systèmes et les comportements.

Pour les établissements financiers, la BPM est une technique clé pour améliorer le service client, augmenter la rentabilité et réduire les coûts opérationnels. Elle les aide à normaliser leurs processus internes et à mesurer leurs performances rapidement et avec précision.

Où déployer la gestion des processus métier dans le secteur bancaire ?

  • Utilisez la conception de processus pour les prêts, les transferts d’actifs, la connaissance client (KYC), les retraits pour difficultés et la tenue des comptes.
  • Augmentez la visibilité sur les indicateurs de performance des employés.
  • Réduisez les délais de résolution par le service client et augmentez la satisfaction client.
  • Réduisez les tâches administratives et les erreurs dans les opérations bancaires.
  • Améliorez la qualité et la vitesse d’exécution de l’ouverture de compte client.
  • Améliorez la conformité réglementaire grâce à un traitement standardisé.
  • Augmentez la vitesse et la précision de la détection des cas de fraude.
  • Obtenez des informations sur les performances des produits et services pour éclairer la prise de décision.

Associer la RPA et la BPM pour booster l’automatisation du secteur financier et bancaire

L’automatisation robotisée des processus (RPA) est une composante essentielle de l’automatisation intelligente (AI). La RPA déploie des travailleurs numériques pour automatiser les tâches répétables au sein de processus métier établis afin de réduire les coûts et gagner en vitesse d’exécution et en précision.

Comment les banques utilisent-elles l’automatisation ?

La RPA et la BPM sont plus efficaces ensemble. La RPA automatise les tâches individuelles, tandis que la BPM analyse, mesure, optimise et orchestre les processus complexes. C’est un atout de taille pour le secteur réglementé dans lequel évoluent les établissements bancaires. Leur action combinée permet l’automatisation des processus d’adhérence aux règlements afin de garantir que les collaborateurs virtuels se plient à toutes les normes de l’industrie.

Avantages de l’association RPA + BPM

L’association de la RPA et de la BPM améliore l’efficacité globale de vos initiatives d’automatisation :

  • L’orchestration centralisée permet aux entreprises de gérer et de surveiller l’ensemble de leur écosystème d’automatisation, y compris la RPA, à partir d’une plateforme unique.
  • Des capacités améliorées de gestion de la charge de travail permettent aux entreprises de répartir le travail entre les collaborateurs virtuels en fonction de la disponibilité, des compétences et des priorités.
  • Des analyses et des rapports améliorés offrent des informations précieuses sur les performances des collaborateurs virtuels et aident à mesurer le retour sur investissement.
  • Les entreprises désireuses de gagner en flexibilité et en évolutivité peuvent déployer des collaborateurs virtuels additionnels ou automatiser de nouveaux processus.
  • La complexité est réduite grâce à une automatisation rationalisée du traitement qui aide les employés à comprendre et à utiliser le système.

Comment fonctionne la BPM dans le secteur bancaire ?

La BPM est souvent considérée comme la pierre angulaire de toutes les initiatives de transformation des opérations des entreprises. Avec des processus toujours plus complexes, les établissements bancaires doivent orchestrer leurs stratégies et leurs performances. Vous trouverez ci-dessous quelques exemples de la manière dont ceux-ci mettent en œuvre la BPM pour y parvenir :

Ouverture de compte client

Les clients exigent des services plus rapides, plus précis et personnalisés. Les nouveaux clients veulent un processus d’intégration fluide et la BPM peut aider les banques à rationaliser et à automatiser le processus d’ouverture de compte de bout en bout. Elle supprime les goulets d’étranglement, accélère les délais de traitement et de réponse, et transmet les dossiers hors norme aux bons collaborateurs pour garantir qu’ils sont traités comme il se doit.

En automatisant les processus manuels, en réduisant les tâches administratives et en accélérant les délais d’ouverture d’un compte, la BPM améliore l’expérience client globale. Les clients apprécient que le processus d’ouverture de compte soit transparent et peu chronophage, ce qui a pour conséquence d’accroître leur fidélité à l’établissement bancaire choisi et leur satisfaction.

Gestion du risque et de la conformité

La BPM peut aider à identifier les risques dans les activités financières et bancaires en surveillant les tâches et en veillant à ce qu’elles soient exécutées et documentées de façon cohérente. La BPM peut suivre en temps quasi réel l’adhérence aux exigences de conformité et ainsi générer des rapports de conformité très précis. Résultat : les banques gèrent mieux leurs processus et accèdent plus rapidement à des données plus précises aux fins de l’évaluation des risques.

Procédures d’approbation des demandes de prêt

Soumission des demandes, vérification de l’admissibilité, évaluation du crédit, documentation, examen de back-office, souscription, approbation... La BPM peut automatiser et rationaliser le traitement des prêts de bout en bout. Elle conserve une piste d’audit fiable lors de l’attribution et du suivi des tâches et peut créer des notifications et faire remonter les cas en temps réel pour réduire les retards. Globalement, la BPM accélère le traitement des dossiers, améliorant le service client tout en réduisant les délais.

Traitement des paiements

La BPM peut rationaliser les flux de traitement des paiements tels que l’initiation, l’autorisation, le règlement et le rapprochement des paiements. Les banques peuvent gérer efficacement différents types de paiements (par exemple, virements électroniques, ACH, transactions par carte) tout en garantissant le respect des réglementations en matière de paiement.

Quelle est la prochaine étape pour l’automatisation dans le secteur financier et bancaire ?

Le pouvoir transformateur de l’automatisation dans le secteur bancaire n’en est qu’à ses balbutiements. Les entreprises sont à la recherche de davantage de moyens pour unifier leur main-d’œuvre humaine et virtuelle, réduire les coûts opérationnels et améliorer la productivité sans sacrifier la qualité du service ou la satisfaction des employés. L’AI et la BPM sont des étapes importantes pour parvenir à ces objectifs.

Pourquoi les établissements financiers et bancaires choisissent Chorus

SS&C | Blue Prism® Chorus est une plateforme BPM complète conçue pour aider les entreprises à orchestrer les processus critiques afin de mieux interagir avec les clients, améliorer l’efficacité opérationnelle et réduire les coûts et les risques. Cette solution BPM aide les entreprises à réduire les risques de non-conformité et à éviter les pénalités. Elle facilite le travail quotidien des professionnels des services financiers et bancaires et leur permet d’être plus efficaces.

Chorus connecte de manière fluide les personnes, les processus, les données, les collaborateurs virtuels et les systèmes pour attribuer la bonne tâche à la bonne ressource, au bon moment, dans l’ensemble de l’entreprise.

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