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블로그 | 2023. 6. 8.

재무 및 회계 업계의 IA 및 RPA 사용 사례 살펴보기

재무 및 회계 업계의 RPA 사용 사례
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CFO와 팀은 비즈니스상의 진취적인 목표를 달성하여, 조직이 자신의 경쟁력을 높이고, 수익 창출을 촉진하며 높은 수준의 고객 만족도를 유지할 수 있도록 해야 합니다. 그러나 금융 업계의 산업 규정 준수에 대한 규정의 규모가 증가하고, 기술의 세계는 빠르게 발전하고 있는 상황에서 어떻게 이에 발맞춰 갈 수 있을까요?

지능형 자동화(IA)는 재무 및 회계(F&A) 업계에서 엄격한 보안 표준을 유지하는 동시에, 과거에 인간이 수행했던 작업을 자동화할 수 있는 잠재력을 갖추고 있습니다. 해당 기술은 재무 프로세스를 간소화하고 정확성을 개선하는 기능으로 인해, 재무 및 회계 프로세스에 대해 점차 인기를 얻고 있습니다.

이번 글에서는 디지털 워커의 비즈니스상 기능에 대해 살펴보고, 지능형 자동화를 사용하기 위한 오늘날의 애플리케이션부터 더 나아가 비즈니스상의 목표까지 살펴봅니다.

지능형 자동화란?

IA는 로봇 프로세스 자동화(RPA), 머신 러닝(ML), 인공 지능(AI)의 기능을 결합하여, 비즈니스 프로세스를 자동화하고 효율성을 높이며 수익 성장을 촉진하는, 확장 가능한 인지 자동화 기술입니다.

RPA란?

로봇 프로세스 자동화(RPA)는 수동 태스크를 자동화하기 위해 소프트웨어 로봇을 배포합니다. 이러한 로봇들은 더욱 포괄적인 지능형 자동화 디지털 워크포스의 조치 또는 '수행'을 담당하는 일부라고 할 수 있습니다.

디지털 워커란?

디지털 워커는 IA 내에 배포되는 소프트웨어 로봇으로, 인간의 행동을 모방하는 의사 결정 기능을 갖추도록 설계되었습니다. 특정 태스크부터 전체 프로세스에 이르기까지, 이들은 태스크를 수행하도록 프로그래밍 및 훈련할 수 있습니다. 이러한 프로세스는 잘 정의되고, 단순하며 반복적이거나, 복잡하고, 비일상적이며 구조화되지 않을 수 있습니다.

비밀로 처리됩니까? 안전합니까?

현재 많은 F&A 조직이 재무상의 기능을 갖춘 지능형 자동화 도입을 고려하고 있지만, 누구나 가치 창출을 위해 이를 활용할 수 있는 것은 아닙니다. 일부 조직에서는 RPA를 도입하여 몇 가지 반복적이고 대용량인 태스크를 자동화하고 내버려 둡니다. 그러나 AI와 머신 러닝의 발전으로 지능형 자동화는 전반적으로 막대한 잠재력을 가지고 있습니다.

IA는 운영 전반에 걸쳐 확장되어 인력을 통합할 수 있습니다. 또한, 비즈니스 프로세스 관리(BPM)를 사용하여 이를 수행할 수 있습니다. 이는 관리 보고서를 생성하여 자동화된 모든 프로세스에 대한 개요를 제공하고 디지털 워커의 성과에 대한 인사이트를 제공합니다.

알겠습니다, 그런데 안전합니까?

SS&C Blue Prism은 지능형 자동화 프로그램이 최고의 보안 및 규정 준수 조치를 갖추도록 부지런히 노력하고 있습니다. 당사의 지능형 디지털 워크포스는 데이터 무결성 및 프로세스 감사 가능성을 보호합니다. 이에 대해서는 '이점' 섹션에서 자세히 살펴보겠습니다.

자동화 배포 위치

항상 소규모로 시작하여 자동화 과정에서 빠르게 확장할 수 있습니다. 자동화할 준비가 된 '빠른 성공' 사항을 찾는 것부터 시작하십시오. 이는 주문-현금 프로세스 자동화와 같이, 명백한 병목 현상이나 사일로가 없는 단순한 규칙 기반 태스크입니다.

이러한 단기적 가치를 달성한 후에는 재엔지니어링 잠재력을 갖춘 광범위한 재무 및 회계 관행을 살펴볼 수 있습니다.

초기 IA 또는 RPA 후보의 특성

자동화의 첫 번째 물결을 어디서 일으켜야 하는지 궁금할 것입니다. 앞서 말했듯이 간단하고 보장된 프로세스부터 시작하는 것이 가장 좋습니다. 이러한 프로세스는 보통 다음을 갖추고 있습니다.

  • 정의된 워크플로
  • 대용량 및 복잡하지 않음
  • 여러 애플리케이션 사용 중
  • 주기적 또는 정기적 타임라인
  • 구조화된 데이터

자동화 방식이 성숙해지면서, 이상적인 후보의 특성은 의사 결정, 비정형 또는 반정형 데이터, 여러 변형으로 잘못 정의된 프로세스 등을 포함하도록 확장됩니다. 

재무 및 회계에서 IA와 RPA를 어떻게 활용할 수 있습니까?

지능형 자동화는 재무 및 회계 업계에서 프로세스를 간소화하고, 오류를 줄이며 효율성을 높이는 데 사용할 수 있습니다. 지금까지 IA가 일반적인 F&A 부서에 도움이 되는 몇 가지 사항을 확인했지만 이것이 전부는 아닙니다. 귀하와 귀하의 팀은 이러한 사용 사례를 가이드라인으로 사용하면서, 지속적으로 자동화 태스크를 확장할 수 있는 다른 방법을 찾아야 합니다. 

재무 및 회계 업계의 IA 및 RPA 사용 사례:

  • 인보이스 자동화
  • 외상 매입금 자동화
  • 외상 매출금 자동화
  • 재무 보고
  • 급여 자동화
  • 발주서 자동화
  • 동향 예측

인보이스 처리

인보이스는 백오피스 직원에게 매우 시간이 많이 걸리고 많은 데이터를 처리해야 하는 태스크로, 구조화되지 않은 데이터 형식으로 도착하는 경우가 많습니다. 이러한 상황에서 인보이스 발행 프로세스가 인간의 오류 및 지연으로 인한 위험에 처하게 됩니다.

IA를 통해 디지털 워커는 인보이스 생성을 더 쉽게 해 줍니다. 벤더 이름, 인보이스 번호, 날짜, 금액, 항목 등, 인보이스에서 핵심 데이터를 추출하여 높은 정확도와 속도로 회계 소프트웨어 또는 ERP 시스템에 입력하기만 하면 됩니다. 또한, 디지털 워커는 인보이스를 발주서 및 영수증과 일치시키고, 오류 및 불일치 사항을 확인하고, 승인을 위해 인보이스를 라우팅하고, 지출 보고서를 생성할 수 있습니다.

SS&C | Blue Prism® Decipher IDP에서 사용할 수 있는 대로, 지능형 문서 처리(IDP)와 같은 지능형 데이터 캡처 도구를 사용하면 광학 문자 인식(OCR)과 AI를 결합하여 복잡한 문서에서 정보를 정확하게 추출하고 적절한 시스템에 입력할 수 있습니다.

지능형 자동화로 인보이스 처리를 간소화함으로써, 조직은 오류를 줄이고 비용 절감, 주기 시간, 규정 준수 문제를 개선할 수 있습니다.

외상 매입금 및 외상 매출금 처리

빠르고 안정적으로 회계 문제를 처리하는 것은 조직의 장기적인 성공에 필수적입니다. 느리거나 오류가 발생하기 쉬운 프로세스로 인해 고객은 기업에 대한 신뢰를 잃고, 많은 규정 준수 문제가 발생할 수 있습니다.

다행스럽게도 외상 매입금 및 외상 매출금 프로세스는 시간이 많이 걸리는 경향이 있지만 구조화되어 있으므로 지능형 자동화를 적용하기에 완벽한 후보입니다.

디지털 워커는 결제 처리, 인보이스 생성, 전송, 추적을 자동화하여 감사 가능성을 높이고 연체료를 줄일 수 있습니다. 또한, 디지털 워커는 수신한 인보이스를 적절한 수신자에게 자동으로 배포하고, 미리 알림을 예약하여 지불이 늦어지거나 지불에 대해 잊어버리는 사태를 방지할 수 있습니다.

재무 보고

의사 결정자는 작업을 효과적으로 수행하기 위해 정확하고 시의적절한 정보에 액세스해야 합니다. 시장이 발전함에 따라 재무 부서에서 재무 보고서를 최신 버전이나 실시간으로 제공해야 한다는 요구가 증가하고 있습니다. 이러한 상황은 데이터를 수동으로 추적하고 보고서를 생성할 때 달성하기 어려울 수 있습니다.

디지털 워커는 데이터 수집, 분석, 보고서 생성 프로세스를 자동화하여 재무 보고에 도움을 줄 수 있습니다. 이를 통해, 오류 위험을 줄이고 재무 문서의 정확성을 높일 수 있을 뿐만 아니라 시간과 자원을 절약할 수 있습니다.

또한, 디지털 워커는 산업 규정 및 표준에 따라 세부 사항을 확인하여 규정 준수 조치를 준수하도록 도울 수 있습니다.

급여 처리

급여의 정확성과 적시성은 직원 만족도에 큰 영향을 미칩니다. 따라서 매우 중요한 태스크라고 할 수 있습니다. 또한, 이 태스크를 처음부터 올바르게 수행되도록 하는 것은 인적 자원 부서(HR) 담당자에게는 매우 시간이 많이 걸리는 수동 프로세스입니다.

지능형 디지털 워커는 수동 데이터 입력, 데이터 마이그레이션과 조정 등, 시간 소모적이고 반복적인 급여 기능을 자동화하여 효율성을 높일 수 있습니다. 디지털 워커는 자동으로 급여 명세서 및 급여 제출을 생성하고, 공제액을 계산하며 직원 근무 시간을 추적할 수 있습니다. 이를 통해 HR 및 급여 팀은 직원 참여 및 인재 관리 등, 더 높은 가치의 태스크에 더 많은 시간을 할애할 수 있습니다.

또한, IA는 세금 신고, 규정 준수 보고서, 세금 및 노동법 등의 규제 요구 사항을 준수하는 동시에 오류 발생이나 벌금 부과에 대한 위험을 줄이는 데 도움이 됩니다. 전반적으로 디지털 워커는 HR 직원과 함께 반복적인 태스크를 자동화하여 소중한 시간과 자원을 확보할 수 있게 됩니다.

발주서

외상 매입금 관리와 함께 재무 부서는 구매 결정을 포함한 조달 프로세스에 대해 조언하거나 이를 관리할 수도 있습니다. 이러한 경우, 지출 및 예산 책정이 승인된 경우에도 해당 수동 프로세스에 마찰과 지연이 발생하는 경우가 많습니다.

디지털 워커는 데이터 입력 프로세스, 승인 워크플로, 알림 전송을 자동화하여 발주서에 도움이 될 수 있습니다. 정확성과 적시성을 보장하면서도 발주서 처리에 필요한 수동 작업의 양을 줄여줍니다.

지능형 디지털 워크포스를 구현하면 발주서를 더 잘 추적하고 보고할 수 있으므로, 기업이 정보에 입각한 조달 결정을 내리는 데 도움이 될 수 있습니다. 발주서 프로세스를 간소화함으로써 IA는 이전에 이러한 태스크를 담당했던 직원의 시간을 확보하면서 효율성과 생산성을 향상하는 데 도움을 줍니다.

동향 예측

전문가가 재무 예측을 하려면 재무제표와 데이터를 올바르게 입력하고 유지 관리해야 합니다. 그러나 수동으로 처리하면 여러 소스에서 데이터를 수집 및 입력할 때 항상 정확성에 대한 의문이 발생하게 됩니다.

인공 지능(AI)과 머신 러닝(ML)을 사용하면 재무 동향을 분석 및 예측하는 데 도움이 될 수 있습니다. 이러한 자동화를 통해 재무 전문가는 수동 태스크에 소요되는 시간을 줄이고 전략적 의사 결정에 더 많은 시간을 할애할 수 있습니다. 또한, 정확성을 높이고 인적 오류의 위험을 줄여 재무 정보의 전반적인 품질을 향상하는 데 도움이 됩니다. 

재무 및 회계에서 IA 및 RPA가 제공하는 이점

재무 및 회계 부서를 위해 지능형 자동화가 할 수 있는 일은 더 많습니다. 즉, 정확성, 규정 준수, 생산성을 발휘하는 속도, 더 높은 가치의 태스크를 완료하는 것 등이 있습니다.

SS&C Blue Prism 지능형 자동화를 통해 회계 및 재무 팀은 시간 소모가 심한 태스크를 디지털 워커에게 위임하면서 전략적 비즈니스 계획에 집중할 수 있는 권한을 얻게 됩니다. 이 부분에서는 F&A 시스템에 디지털 워크포스를 도입할 때 얻을 수 있는 세 가지 주요 이점에 초점을 맞출 것입니다.

데이터 무결성

IA는 일관성이 없고 오류가 발생하기 쉬운 데이터를 위한 공간을 남겨두는 수동 프로세스를 자동화하여 재무 및 회계 전문가에게 도움을 줍니다. IA를 사용하면 다양한 시스템 및 데이터 세트에서 수동 태스크를 디지털 워커에게 위임할 수 있습니다. 그 결과, 데이터 무결성과 일관된 프로세스가 향상되고 팀은 분석 태스크, 전략적 재무 계획, 기타 높은 가치를 가진 목표에 더 많은 기술을 집중할 수 있습니다.

IA는 무단 액세스, 위반, 손실로부터 중요한 정보를 보호하기 위해 보안 데이터 스토리지 및 액세스를 제공합니다. 이를 통해 데이터의 품질과 신뢰성이 향상되고 더 빠른 의사 결정이 가능하며 열악한 데이터 품질과 관련된 운영 위험과 비용이 줄어듭니다.

운영상의 효율성

디지털 워크포스의 가장 큰 장점으로는 효율성과 생산성을 크게 높일 수 있다는 점을 꼽을 수 있습니다. 데이터 입력, 일지 입력, 고객 온보딩, 인보이스 처리, 회계상의 조정 등, 반복적이고 시간 소비가 심한 태스크를 자동화함으로써 디지털 워커는 직원들이 더 가치 있는 태스크에 집중할 수 있는 시간을 확보할 수 있습니다. 이로써 생산성과 효율성을 높이고 태스크를 완료하는 데 걸리는 시간을 단축할 수 있습니다.

팀이 최고의 기술을 발휘할 수 있도록 하는 것은 장기적이고 지속적인 성공을 달성하는 데 매우 중요한 영향을 미칩니다. 끊임없이 변화하는 시장 환경에서 경쟁력을 유지해야 한다는 지속적인 압력을 받는 상황에서, IA는 확장 가능하고 안전한 단일 통합 플랫폼에서 프로세스, 시스템, 팀의 잠재력을 확장할 기회를 제공합니다.

조직이 디지털 전환을 확장함에 따라 팀은 기존 시스템 및 운영에 미치는 영향을 최소화하면서 적은 노력으로도 더 많은 것을 달성할 수 있습니다. SS&C | Blue Prism® ROM(Robotic Operating Model, 로보틱 운영 모델)은 지능형 자동화를 기존 인력 및 시스템과 통합하는 프레임워크를 제공하여 통합 속도를 보장함으로써 지능형 자동화 환경을 성공적으로 시작, 확장, 관리합니다.

능동적 보고 및 분석

IA를 통해 재무 및 회계 팀은 재무 분석 및 보고를 수행하기 위해 다양한 시스템 및 데이터에 액세스하는 데 필요한 속도와 일관성을 기하급수적으로 높일 수 있습니다.

규정 준수는 재무 및 회계 운영의 중요한 측면입니다. 규정을 준수하지 않으면 막대한 벌금이 부과되고 회사의 명성이 실추될 수 있습니다. 규정 준수 검사를 자동화함으로써 IA는 규정 준수 수준을 강화하고 위험을 완화할 수 있습니다.

또한, IA는 대규모 데이터 세트를 분석하고, 이상 또는 패턴을 식별하며 정보에 입각한 의사 결정을 지원하는 인사이트를 추출해낼 수 있습니다. 이를 통해 조직은 재무 보고서를 더 빠르게 생성하고, 동향을 정확하게 예측하며, 리소스를 할당하여 ROI(투자 수익률)를 극대화할 수 있습니다.

IA는 실시간 모니터링을 제공하고 재무 위험 또는 기회에 대해 이해 관계자에게 경고하여, 사전 예방적 관리 및 전략 실행이 가능하도록 합니다.

전반적으로 지능형 자동화를 통해, 기업이 정확하고 정보에 입각한 의사 결정을 가능하게 함으로써 재무 성과를 개선할 수 있도록 도움을 줄 수 있습니다.

그 밖의 이점

그 외에도 아주 많은 이점이 있으며, 자동화 성숙도가 확장되면서 비즈니스 프로세스에서 디지털 워커를 위한 더 많은 회계 및 재무 애플리케이션을 찾을 수 있습니다. 다음은 자동화를 통해 F&A 부서의 워크플로를 개선할 수 있는 몇 가지 다른 방법입니다.

  • 직원 만족도 향상
  • 고객 서비스 개선
  • 더 높은 비용 절감
  • 프로세스 확장성 확장
  • 위험 완화 향상
  • 더 나은 감사 추적
  • 운영 최적화

SS&C Blue Prism 지능형 자동화를 선택해야 하는 이유는 무엇입니까?

재무 및 회계 업계에서 RPA 및 지능형 자동화는 판도를 뒤바꿔 놓을 요인입니다. 반복적이고 수동적인 태스크를 자동화함으로써 효율성, 정확성, 규정 준수, 위험 완화, 비용 절감, 직원 만족도를 높일 수 있습니다.

해당 기술을 도입하는 기업은 시장에서 상당한 경쟁상의 우위를 점할 것으로 예상됩니다. F&A에서 IA가 제공하는 이점은 방대하며 지금은 기업 차원에서 이러한 기능을 더 많이 탐색해봐야 할 때입니다.

SS&C Blue Prism을 사용하면 클라우드 또는 온프레미스 배포 옵션으로 유연한 지능형 자동화를 확보할 수 있습니다. 또한, 자동화할 적절한 위치를 찾기 위한 ROM 및 SS&C | Blue Prism® Process Intelligence(BPPI) 등의 자동화 프레임워크를 사용하여 확장 가능한 디지털 워크포스를 확보할 수 있습니다.

당사의 전문가 팀과 함께 조직 전반에 걸쳐 사전 구축된 즉시 사용 가능한 솔루션을 사용함으로써, 제삼자 소프트웨어 통합 및 데스크톱 애플리케이션 구현을 도와 자동화 여정을 지원해 드리겠습니다.

F&A 자동화 프로그램을 위해 SS&C Blue Prism이 무엇을 할 수 있는지 자세히 알아보십시오.

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