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블로그 | 2024. 1. 30.

지능형 자동화가 보험 투자 운영에 미치는 영향

사업에 대해 이야기하는 두 명의 동료
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보험 회사는 더 보수적인 투자자가 되는 경향이 있습니다. 투자 활동의 자본과 유동성을 보험 계약자의 청구를 처리하고 처리할 수 있는 능력과 일치시켜야 합니다. 그러나 보다 전통적이고 보수적인 수익률 경로는 특히 오늘날의 높은 인플레이션과 더 높은 금리 환경에서 효과적이지 않을 수 있습니다. 따라서 많은 보험 회사는 점진적인 수익을 제공할 수 있는 대체 투자로 눈을 돌리고 있습니다. 운영 관점에서 이를 효율적으로 관리하지 않으면 위험과 비용이 증가할 수 있습니다. 그리고 이는 잠재적인 점진적 수익을 빠르게 잠식할 수 있습니다.

지능형 자동화(IA)는 대체 투자 활동에 새로운 차원의 규모와 효율성을 제공할 수 있는 기능을 제공합니다. 이를 통해 보험 회사는 이러한 유형의 투자와 관련된 운영, 회계 및 보고 위험을 줄이는 동시에 점진적인 수익을 극대화할 수 있습니다.

IA는 보험 투자에 어떻게 작용합니까?

오늘날 보험 투자 팀은 인재 부족, 촉박한 일정, 점점 더 복잡해지고 다양해지는 포트폴리오, 끊임없이 진화하는 규제 요구 사항 등 점점 더 많은 문제에 직면해 있습니다. 최근 기술의 발전, 특히 IA의 발전은 이러한 문제를 해결하는 데 도움이 될 수 있습니다. 이를 통해 운영 프로세스를 획기적으로 개선하고 상당한 투자 수익률(ROI)을 제공할 수 있습니다. 즉, IA를 올바르게 구현해야 합니다.

자동화를 통해 보험 투자 운영을 어떻게 더 효율적으로 만들 수 있을까요?

IA는 로보틱 프로세스 자동화(RPA), 비즈니스 프로세스 관리(BPM) 및 인공 지능(AI)을 결합하여 특정 운영 병목 현상, 반복적인 작업, 오래되고 종종 수동 집약적인 프로세스를 해결합니다. 이를 통해 팀원은 더 가치 있는 기능에 다시 집중할 수 있습니다.즉, IA는 모든 것이 지능적으로 작동하도록 사람과 기능을 올바른 위치에 배치합니다.

보험 투자 팀을 위한 IA의 이점은 무엇입니까?

IA를 통해 반복적이고 시간 소모적인 작업을 자동화하면 상당한 비용 절감, 고객 서비스 개선, 투자 데이터의 적시성과 정확성을 높일 수 있습니다. 이를 통해 회계 기간 마감을 단축하고 재무 및 규제 보고를 간소화할 수 있습니다. 대체 투자에는 고유한 거래 조건이 있습니다. 일반적으로 표준화되지 않은 문서로 제공되는 이벤트 통지를 수집하고 처리해야 합니다. 이러한 문서는 유한책임사원 또는 무한책임사원 및 관리인과 같은 다양한 외부 당사자로부터 제공되는 경향이 있습니다. IA가 없으면 보험 투자 팀이 이러한 약관과 통지를 수동으로 추출하여 다운스트림 회계 및 보고 시스템에 입력해야 합니다. 이로 인해 워크로드가 증가하고 인적 데이터 입력 오류가 발생할 가능성이 높아질 수 있습니다. 이러한 서류 작업이 많은 수동 작업을 자동화함으로써 보험 투자 팀은 운영 비용을 절감하고 인적 오류 및 잠재적인 재작업의 위험을 최소화할 수 있습니다.

보험 투자 운영 팀을 위한 IA의 몇 가지 이점을 살펴보겠습니다.

중단 수정

    IA는 포지션 또는 현금 브레이크를 식별하고 조사할 수 있습니다. 오래된 보안 속성, 가격 또는 기타 시장 데이터 요소를 자동으로 갱신합니다. 이를 위해 예상 값을 다시 계산한 다음 거래 상대방 정보에 대해 이를 확인합니다.

    담보 최적화

    IA는 담보로 사용할 수 있는 보유 재고를 식별하고 최적화할 수 있습니다. 기업이 환매 계약과 같은 자금 조달 활동에 참여할 수 있도록 지원합니다.

    월간 체크리스트

    IA는 감사 및 승인과 관련된 프로세스를 간소화합니다. 주요 검토에 대해서 조치하고 예상 데이터와 실제 데이터를 검색하고 평가합니다. 사용자에게 기한 또는 기한이 지난 날짜에 대한 알림을 설정하고 적절하고 정확한 감사 추적을 통해 활동을 보고합니다.

    보험 투자 운영의 추가 IA 사용 사례

    글로벌 보험 업계는 이미 IA가 보험 데이터를 개선하고, 청구 관리를 혁신하고, 고객 경험을 발전시키는 데 있어 이점을 제공한다는 것을 알고 있습니다. 그러나 많은 사람들은 IA가 다른 중요한 기능을 다루기 위해 더 많이 활용되기를 원합니다. 다음은 IA를 채택할 수 있는 보험 투자의 많은 영역 중 일부입니다.

    데이터 처리

    IA는 대량의 데이터를 실시간으로 정확하게 처리할 수 있습니다. 보험 분야에서는 시장 피드, 고객 정보 또는 규제 서류와 같은 다양한 소스의 시스템에 투자 데이터를 채우는 작업이 포함될 수 있습니다.서로 다른 시스템에서 이 데이터를 가져와 하나로 수집하여 적절한 사람이 액세스할 수 있도록 합니다. 이를 통해 사람들은 정보에 입각한 결정을 더 빠르게 내리고 중요한 정보를 안전하게 보호할 수 있습니다. IA를 통해 기업은 다음을 수행할 수 있습니다.

    • 일관성 보장
    • 데이터 표준화
    • 투자 결정에 대한 정보 제공
    • 실행 가능한 인사이트 확보

    포트폴리오 관리

    IA는 다양한 소스에서 프로세스 데이터를 수집하고 가치 있는 실시간 인사이트를 제공하여 더 나은 의사 결정을 촉진합니다. IA는 다음과 같은 포트폴리오 관리 작업을 지원합니다.

    • 시장 동향 모니터링
    • 투자 기회 분석
    • 보고서 생성

    투자 거버넌스

    규정 준수 및 위험 관리는 투자 관리의 중요한 요소이며, 재무 규정을 준수하기 위해 일관되고 정확한 규제 보고가 필요합니다. IA는 위험 관련 데이터를 자동으로 수집 및 분석하여 조직이 규정을 준수할 수 있도록 지원합니다. 정기적인 규정 준수 감사 및 위험 평가도 수행할 수 있습니다. IA는 다음과 같은 용도로 사용할 수 있습니다.

    • 투자 위험 플래그 지정
    • 데이터 유효성 검사
    • 위험 임계값 추적
    • 거래 활동 모니터링
    • 위험 평가 보고서 생성

    또한 IA는 데이터 사용량이 많고 오류가 발생하기 쉬운 보고 프로세스의 수동 작업량을 줄여 규정 요구 사항을 준수하는 데 도움이 될 수 있습니다. IA를 사용하면 다음을 자동화할 수 있습니다.

    • 규제 보고
    • 변경 모니터링
    • 규정 준수 보고

    거래 처리

    IA는 거래 처리 활동을 간소화하는 동시에 팀이 투자 거래를 실행할 때 정확성을 향상시킬 수 있습니다. 디지털 워커를 거래 프로세스에 구현함으로써 보험사는 다음과 같은 몇 가지 예를 통해 자동화할 수 있습니다.

    • 거래 확인
    • 정산
    • 조정

    브레이크 리서치 및 개선

    IA는 신규 또는 레거시 시스템에서 작동하여 조정 프로세스를 자동화할 수 있으며 서로 다른 시스템과 데이터베이스 간에 작동합니다. 이렇게 하면 오류를 줄이고 다음과 같은 문제에 대한 보고의 정확성을 보장할 수 있습니다.

    • 재무 데이터
    • 투자 포지션
    • 진술문 비교

    IA는 또한 다음과 같은 영역에서 문서 수집 및 처리를 지원할 수 있습니다.

    • 모기지 대출: 거래 조건 및 요금 조정
    • 파트너십 투자: 캐피탈 콜, 분배 통지, 약정서, 감정 및 평가 업데이트
    • 은행 대출: 원금 상환 및 이자율 재설정 통지

    보험 투자 운영에 IA를 배포하면 효율성을 개선하고, 수동 오류를 줄이고, 보고의 정확성을 높이고, 보다 복잡하고 전략적인 작업에 투입할 수 있는 인적 자원을 확보할 수 있습니다. 그러나 성공적인 구현을 위해서는 신중한 계획, 기존 시스템과의 통합 및 지속적인 모니터링이 필요합니다. 이를 통해 자동화가 진화하는 비즈니스 요구 사항에 부합할 수 있습니다.

    최고가 되세요

    지능형 자동화는 미래를 위한 최고의 로드맵을 제공합니다. 모범 사례 접근 방식으로 도입, 관리 및 오케스트레이션된 IA를 사용하면 통합된 워크포스, 간소화된 워크플로 및 혁신된 엔드투엔드 여정을 통해 기회를 포착할 수 있습니다.

    기회에 대해서 꿈꾸면 IA는 좋은 기회를 제공합니다. SS&C Blue Prism은 모든 유형의 자동화를 실행할 수 있는 강력한 단일 지능형 자동화 플랫폼을 제공합니다. IA를 통해 보험 투자 팀은 신뢰할 수 있는 데이터와 지칠 줄 모르는 디지털 동료 팀을 통해 투자 프로세스를 보다 스마트하고 효율적으로 만들 수 있습니다.

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