Les compagnies d’assurance ont tendance à être des investisseurs plus conservateurs ; elles doivent mettre en adéquation le capital et les liquidités provenant de leurs activités d’investissement avec la capacité de traiter et de couvrir les demandes d’indemnisation des assurés. Cependant, les méthodes plus traditionnelles et conservatrices de recherche de profit ne sont peut-être pas aussi efficaces, en particulier dans le contexte actuel d’inflation et de taux d’intérêt élevés. C’est pourquoi de nombreuses compagnies d’assurance se tournent vers des investissements alternatifs susceptibles d’offrir plus de rendement. Or, si ces investissements ne sont pas gérés efficacement d’un point de vue opérationnel, ils peuvent entraîner des risques et des coûts supplémentaires. Dans ce cas, les rendements supplémentaires escomptés peuvent rapidement s’éroder.

L’automatisation intelligente offre la possibilité d’améliorer la portée et l’efficacité des activités d’investissement alternatif. Elle permet aux compagnies d’assurance de maximiser le rendement différentiel tout en réduisant les risques opérationnels, comptables et de reporting associés à ce type d’investissement.

Comment l’automatisation intelligente fonctionne-t-elle pour les placements d’assurance ?

Les équipes d’investissement des compagnies d’assurance sont aujourd’hui confrontées à des défis de plus en plus importants : pénurie de talents, délais serrés, portefeuilles de plus en plus complexes et diversifiés, et exigences réglementaires en constante évolution. Les progrès récents des technologies, en particulier dans le domaine de l’automatisation intelligente, peuvent contribuer à relever ces défis. Ils permettent d’améliorer considérablement les processus opérationnels et d’obtenir un retour sur investissement (ROI) significatif. Cela dit, l’automatisation intelligente doit être mise en œuvre correctement.

Comment l’automatisation peut-elle rendre les opérations d’investissement des compagnies d’assurance plus efficaces ?

L’automatisation intelligente combine l’automatisation robotisée des processus (RPA), la gestion des processus métier (BPM) et l’intelligence artificielle (IA) pour remédier à des goulets d’étranglement opérationnels spécifiques, à des tâches répétitives et à des processus obsolètes, souvent très manuels. Les membres des équipes peuvent ainsi se recentrer sur des fonctions plus valorisantes.En d’autres termes, l’automatisation intelligente positionne judicieusement les personnes et les fonctions pour garantir un fonctionnement intelligent.

Quels sont les avantages de l’automatisation intelligente pour les équipes d’investissement des compagnies d’assurance ?

Lorsque vous automatisez des tâches répétitives et fastidieuses avec l’automatisation intelligente, vous pouvez réaliser d’importantes économies, améliorer le service à la clientèle et accroître l’actualité et la précision des données d’investissement. Cela ouvre la voie à une clôture plus rapide des exercices comptables et à une rationalisation des rapports financiers et réglementaires. Les investissements alternatifs sont assortis de conditions particulières ; ils nécessitent la collecte et le traitement d’avis d’événements qui se présentent généralement sous la forme de documents non standardisés. Ces documents proviennent généralement de diverses parties externes, telles que les commanditaires, les commandités et les dépositaires. En l’absence d’automatisation intelligente, ces termes et avis doivent être extraits manuellement et introduits dans les systèmes de comptabilité et de reporting en aval par les équipes d’investissement des compagnies d’assurance. Cela peut augmenter les charges de travail et le risque d’erreurs humaines dans la saisie des données. En automatisant ces tâches manuelles sur papier, les équipes d’investissement des compagnies d’assurance peuvent réduire les dépenses opérationnelles et minimiser le risque d’erreur humaine et de révision potentielle.

Examinons quelques-uns des avantages de l’automatisation intelligente pour les équipes chargées des opérations d’investissement dans le secteur des assurances.

Remédiation des ruptures

L’automatisation intelligente peut identifier et rechercher des positions ou des ruptures de trésorerie. Elle actualise automatiquement les attributs de titres, les prix ou d’autres éléments de données de marché périmés. Pour ce faire, elle recalcule les valeurs attendues et les vérifie ensuite par rapport aux informations des contreparties.

Optimisation des garanties

L’automatisation intelligente peut identifier et optimiser l’inventaire des avoirs disponibles pour être utilisés comme garantie. Elle aide les entreprises à entreprendre des activités de financement, telles que des accords de mise en pension.

Listes de contrôle mensuelles

L’automatisation intelligente simplifie les processus liés à l’audit et à l’approbation, aux principales actions de révision, à l’extraction et à l’évaluation des données attendues par rapport aux données réelles, à l’envoi de rappels aux utilisateurs concernant les échéances ou les retards, et à l’établissement de rapports d’activités avec des pistes d’audit appropriées et précises.

Autres cas d’utilisation de l’automatisation intelligente dans les opérations d’investissement des compagnies d’assurance

Le secteur mondial des assurances est déjà conscient des avantages de l’automatisation intelligente pour améliorer les données d’assurance, transformer la gestion des sinistres et renforcer l’expérience client. Pourtant, nombreux sont ceux qui souhaitent l’utiliser davantage pour couvrir d’autres fonctions essentielles. Voici quelques-uns des nombreux domaines d’investissement dans le secteur des assurances où l’automatisation intelligente peut être adoptée.

Traitement des données

L’automatisation intelligente peut traiter de grandes quantités de données avec précision et en temps réel. Dans le secteur des assurances, il peut s’agir d’introduire dans les systèmes des données sur les investissements provenant de diverses sources, telles que les flux de marché, les informations sur les clients ou les documents réglementaires.Ces données sont rassemblées en un seul système à partir de sources disparates afin d’être accessibles aux bonnes personnes. Il est ainsi possible de prendre plus rapidement des décisions éclairées et de garantir la sécurité des informations stratégiques. L’automatisation intelligente permet aux entreprises d’effectuer les opérations suivantes :

• Assurer la cohérence
• Normaliser les données
• Éclairer les décisions d’investissement
• Obtenir des informations exploitables

Gérer les portefeuilles

L’automatisation intelligente collecte des données à partir de différentes sources et fournit des informations précieuses en temps réel afin de faciliter la prise de décision. Elle participe à diverses tâches de gestion de portefeuille :

• Suivi des tendances du marché
• Analyse des opportunités d’investissement
• Génération de rapports

Gouvernance des investissements

La conformité et la gestion des risques sont des facteurs cruciaux dans la gestion des investissements, qui nécessitent des rapports réglementaires cohérents et précis pour s’assurer le respect des réglementations financières. L’automatisation intelligente peut collecter et analyser automatiquement les données relatives aux risques afin d’aider les entreprises à rester conformes. Elle peut même effectuer périodiquement des audits de conformité et des évaluations de risques. L’automatisation intelligente peut être utilisée pour les opérations suivantes :

• Signaler les risques pour les investissements
• Valider les données
• Suivre les seuils de risque
• Surveiller les activités de transaction
• Produire des rapports d’évaluation des risques

L’automatisation intelligente contribue également à garantir la conformité avec les exigences réglementaires en réduisant les tâches manuelles dans les processus de reporting qui peuvent impliquer de grands volumes de données et être sujettes aux erreurs. Avec l’automatisation intelligente, vous pouvez automatiser les éléments suivants :

• Rapports réglementaires
• Suivi des changements
• Rapports de conformité

Traitement des transactions

L’automatisation intelligente peut simplifier les activités de traitement des transactions tout en améliorant la précision lorsque les équipes procèdent à des investissements. En intégrant un collaborateur numérique dans les processus transactionnels, les assureurs peuvent automatiser les opérations suivantes, dans certains cas :

• Confirmations d’opérations
• Indemnisations
• Rapprochements
  

Recherche et remédiation des ruptures

L’automatisation intelligente peut être mise en œuvre dans des systèmes nouveaux ou anciens afin d’automatiser les processus de rapprochement, et elle fonctionne entre différents systèmes et bases de données. Cela permettra de réduire les erreurs et de garantir l’exactitude des rapports pour les éléments suivants :

• Données financières
• Positions d’investissement
• Comparaison des déclarations

L’automatisation intelligente peut également contribuer à la collecte et au traitement de documents dans les domaines suivants :

• Prêts hypothécaires : conditions des contrats et ajustements des taux.
• Investissements en partenariat : appels de fonds, avis de distribution, lettres d’engagement, évaluations et mises à jour des évaluations.
• Prêts bancaires : avis de remboursement du capital et de révision des taux.

En déployant l’automatisation intelligente dans les opérations d’investissement des compagnies d’assurance, vous pouvez améliorer l’efficacité, réduire les erreurs manuelles, améliorer la précision des rapports et libérer des ressources humaines pour des tâches plus complexes et stratégiques. Toutefois, une mise en œuvre réussie nécessite une planification minutieuse, une intégration avec les systèmes existants et un suivi permanent. Ces conditions garantissent que votre automatisation s’adaptera à l’évolution des besoins de votre entreprise.

Soyez le meilleur

L’automatisation intelligente constitue la meilleure feuille de route pour l’avenir. Introduite, gérée et orchestrée selon une approche fondée sur des bonnes pratiques, l’automatisation intelligente vous permet de saisir les opportunités grâce à une main-d’œuvre unifiée, à des flux de travail simplifiés et à des parcours de bout en bout transformés.

Vous en avez rêvé, il y a de fortes chances que l’automatisation intelligente puisse le faire. SS&C Blue Prism fournit une plateforme d’automatisation intelligente robuste et unique à partir de laquelle il est possible de lancer toutes sortes d’automatisation. Grâce à l’automatisation intelligente, les équipes d’investissement du secteur des assurances peuvent rendre leurs processus d’investissement plus intelligents et plus efficaces, en s’appuyant sur des données fiables et sur une équipe de collaborateurs numériques infatigables.