As seguradoras tendem a ser investidores mais conservadores; elas precisam alinhar o capital e a liquidez das atividades de investimento com a capacidade de atender e cobrir as indenizações dos segurados. Entretanto, os caminhos mais tradicionais e conservadores para a lucratividade podem não ser tão eficazes, principalmente no ambiente atual de inflação e taxas de juros mais altas. Dessa forma, muitas seguradoras recorrem a investimentos alternativos com potencial para oferecer maior lucratividade. Se eles não forem gerenciados de forma eficiente do ponto de vista operacional, podem acarretar riscos e custos adicionais. E isso pode reduzir rapidamente os possíveis retornos incrementais.

A automação inteligente (AI) oferece a capacidade de oferecer um novo nível de escala e eficiência para as atividades de investimento alternativo. Isso garante que as seguradoras possam maximizar o rendimento incremental ao mesmo tempo que reduzem os riscos operacionais, contábeis e de emissão de relatórios associados a esses tipos de investimentos.

Como a AI funciona para investimentos em seguros?

Atualmente, as equipes de investimento em seguros enfrentam desafios crescentes: escassez de talentos, prazos apertados, a crescente complexidade e diversificação dos portfólios e a constante evolução dos requisitos regulatórios. Os recentes avanços tecnológicos, especialmente em AI, podem ajudar a enfrentar esses desafios. E isso pode melhorar drasticamente os processos operacionais e proporcionar um retorno sobre o investimento (ROI) significativo. Nesse sentido, é preciso implementar a IA da forma correta.

Como a automação pode tornar as operações de investimento em seguros mais eficientes?

A AI combina automação robótica de processos (RPA), gerenciamento de processos de negócios (BPM) e inteligência artificial (IA) para resolver gargalos operacionais específicos, tarefas repetitivas e processos desatualizados que, frequentemente, fazem uso intensivo de mão de obra. Dessa forma, os membros da equipe podem voltar a se concentrar em funções mais valiosas.Em outras palavras, a AI coloca pessoas e funções nos lugares certos para garantir que tudo funcione de forma inteligente.

Quais são os benefícios da AI para as equipes de investimento em seguros?

Quando automatiza tarefas repetitivas e demoradas com a AI, você pode obter economias significativas de custo, melhorar o atendimento ao cliente e aumentar a agilidade e a precisão dos dados de investimento. Isso abre caminho para agilizar os fechamentos de períodos contábeis e a emissão de relatórios financeiros e regulatórios otimizados. Os investimentos alternativos contêm termos de negociação exclusivos que exigem a coleta e o processamento de avisos de eventos que, normalmente, são gerados como documentos não padronizados. Esses documentos costumam ser enviados por várias partes externas, como custodiantes ou sócios limitados ou gerais. Sem a AI, as equipes de investimentos em seguros precisam inserir manualmente esses termos e avisos nos sistemas de contabilidade e emissão de relatórios processados posteriormente. Isso pode aumentar as cargas de trabalho e a probabilidade de erros humanos na entrada de dados. Ao automatizar essas tarefas manuais e com grande quantidade de papelada, as equipes de investimento em seguros podem reduzir as despesas operacionais e minimizar o risco de erro humano e o possível retrabalho.

Vamos examinar alguns dos benefícios da AI para as equipes de operações de investimento em seguros.

Correção de discrepâncias

A AI pode identificar e pesquisar discrepâncias de posições ou caixa. Ela atualiza automaticamente atributos de segurança, preços ou outros elementos de dados de mercado desatualizados. Isso é feito recalculando os valores esperados e, em seguida, verificando-os em relação às informações da contraparte.

Otimização de garantias

A AI pode identificar e otimizar o estoque de ativos disponíveis para serem usados como garantia. Ela ajuda as empresas a realizar atividades de financiamento, como acordos de recompra.

Listas de verificação mensais

A AI simplifica os processos relacionados a auditoria e aprovação, ações importantes de revisão, recuperação e avaliação de dados esperados em relação aos reais, definição de lembretes para os usuários sobre datas de vencimento ou vencidas, e emissão de relatórios de atividades com trilhas de auditoria adequadas e precisas.

Mais casos de uso de AI em operações de investimento em seguros

O setor global de seguros já está ciente dos benefícios da AI no aprimoramento de dados de seguros, na transformação do gerenciamento de indenizações e no avanço da experiência do cliente. No entanto, muitos querem que a AI seja mais utilizada para cobrir outras funções essenciais. Abaixo estão algumas das muitas áreas de investimentos em seguros em que a AI pode ser adotada.

Processamento de dados

A AI pode processar grandes quantidades de dados com precisão e em tempo real. Em seguros, isso pode envolver a alimentação de sistemas com dados de investimento de várias fontes, como feeds de mercado, informações de clientes ou registros regulatórios.A AI reúne esses dados de sistemas heterogêneos e os agrupa em um só conjunto para acesso pelas pessoas certas. Isso ajuda as pessoas a agilizar a tomada de decisões informadas e garante que as informações críticas permaneçam seguras. Com a AI, as empresas podem:

• Garantir a consistência
• Padronizar dados
• Informar decisões de investimento
• Obter percepções práticas

Gerenciamento de portfólios

A AI coleta dados de processos de várias fontes e fornece percepções valiosas e em tempo real para facilitar a tomada de decisões. Ela auxilia nas tarefas de gerenciamento de portfólios, como:

• Monitoramento de tendências do mercado
• Análise de oportunidades de investimento
• Geração de relatórios

Governança de investimentos

A conformidade e o gerenciamento de riscos são fatores cruciais no gerenciamento de investimentos, exigindo a emissão de relatórios regulatórios consistentes e precisos para garantir o cumprimento de regulamentações financeiras. A AI pode coletar e analisar automaticamente dados relacionados a riscos para ajudar as organizações a manter a conformidade. Ela pode até mesmo realizar auditorias de conformidade e avaliações de risco periódicas. A AI pode ser usada para:

• Sinalizar riscos de investimento
• Validar dados
• Rastrear limites de risco
• Monitorar atividades de transação
• Gerar relatórios de avaliação de risco

Além disso, a AI pode ajudar a garantir a conformidade com requisitos regulatórios, reduzindo a quantidade de esforço manual nos processos de emissão de relatórios, que podem ter um grande volume de dados e ser propensos a erros. Com a AI, você pode automatizar:

• Emissão de relatórios regulatórios
• Monitoramento de mudanças
• Emissão de relatórios de conformidade

Processamento de negociações

A AI pode otimizar as atividades de processamento de negociações e, ao mesmo tempo, aumentar a precisão conforme as equipes negociam investimentos. Ao implementar um operador digital nos processos de negociação, as seguradoras podem automatizar, por exemplo:

• Confirmações de negociação
• Liquidações
• Reconciliações
  

Pesquisa e remediação de discrepâncias

A AI pode funcionar em sistemas novos ou herdados para automatizar processos de reconciliação entre diferentes sistemas e bancos de dados. Isso reduz os erros e garante a precisão dos relatórios sobre tópicos como:

• Dados financeiros
• Posições de investimento
• Comparação de declarações

A AI também pode ajudar na coleta e no processamento de documentos em áreas como:

• Empréstimos imobiliários: termos de negociação e ajustes de taxas.
• Investimentos em parcerias: Chamadas para aporte de capital, avisos de distribuição, cartas de compromisso, avaliações e atualizações de valorização.
• Empréstimos bancários: avisos de pagamento do principal e de reajuste da taxa.

Com a implementação de AI nas operações de investimento em seguros, você pode aumentar a eficiência, reduzir os erros manuais, melhorar a precisão dos relatórios e liberar recursos humanos para tarefas mais complexas e estratégicas. No entanto, uma implementação bem-sucedida exige planejamento cuidadoso, integração com os sistemas existentes e monitoramento contínuo. Isso garante o alinhamento da automação se alinhe com as necessidades comerciais em constante evolução.

Seja o melhor

A automação inteligente oferece o melhor roteiro para o futuro. Introduzida, gerenciada e orquestrada com uma abordagem de práticas recomendadas, a AI permite aproveitar as oportunidades com uma força de trabalho unificada, fluxos de trabalho simplificados e jornadas transformadas completas.

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