KYC 규정 준수 살펴보기

복잡한 규제 체제, 증가하는 보안 및 사기 위협, 팀이 검토하기 점점 더 어려워지는 대용량 데이터에 대해 생각해야 하는 지금이야말로 고객 바로 알기(KYC) 확인과 신규 고객 온보딩 후 자금 세탁 방지(AML) 확인과 같은 중요한 프로세스를 자동화하는 것에 대해 생각할 수 있는 최적의 시기입니다.

우리는 KYC 자동화와 올바르게 수행하는 방법에 대한 가이드입니다. 디지털 작업자가 KYC 프로세스를 수행하는 방법에 대해 알아야 할 주요 사항은 다음과 같습니다.

• 일주일 24시간 내내 실행합니다.
• 키 입력 실수를 하지 않습니다.
• 처리 시간을 단축하고 대기 시간을 최소화합니다.
• 이를 통해 위험 및 규정 준수 전문가는 더 높은 가치의 기여를 할 수 있습니다.
• 전체 키 입력 수준의 감사 기능을 제공합니다.
• 정확한 실시간 성능 보고서를 제공합니다.

IA를 사용하면 특정 KYC 솔루션에 대한 맞춤형 워크플로를 구축하여 직원의 번아웃을 방지할 수 있습니다.

KYC 자동화란 무엇입니까?

KYC 자동화는 지능형 자동화(IA)를 사용하여 디지털 워크포스를 비즈니스 프로세스에 배치합니다. 인지 기술을 통해 새로운 종류의 인력을 구축하는 것이며, 이를 통해 직원이 반복적인 작업에서 벗어나 더 높은 가치의 업무로 돌아갈 수 있습니다.

뱅킹 자동화에는 다양한 유형이 있지만 KYC 프로세스 내에서 오류가 발생하기 쉬운 수동 데이터 입력을 줄일 뿐만 아니라 대규모 데이터 세트를 분석하여 이상 징후를 확인하고 잠재적으로 의심스러운 행동에 플래그를 지정하는 자동화 솔루션을 찾는 것이 중요합니다. 이러한 기능은 중요하지만 시간대와 관할 구역에서 여러 시스템과 스프레드시트를 사용할 때 수동 KYC 확인에서 쉽게 놓칠 수 있기 때문입니다.

KYC 자동화의 사용 사례는 무엇인가요?

은행, 금융 서비스 및 기타 산업에서 많은 IA 사용 사례가 있습니다. IA는 고객 온보딩 프로세스부터 신원 확인 프로세스 및 기존 고객 문제 해결에 이르기까지 모든 과정을 지원합니다. 이를 통해 조직은 시스템을 다른 데이터베이스와 통합하고, 일관된 데이터를 공유하고, 모든 것을 추적하여 위험 스크리닝 및 고객 실사(CDD)를 보다 정확하고 신속하게 수행할 수 있습니다. 이를 통해 전체 KYC 프로세스의 속도를 높이고 위험을 줄이며 대기 시간을 최소화하여 고객 경험을 개선할 수 있습니다.

신규 고객 온보딩을 위한 자동화된 KYC 절차에는 다음이 포함됩니다.

• 데이터 수집: 고객이 신분증 사진을 찍거나 직원이 신분증을 스캔한 후 디지털 작업자가 인계합니다.
• 문서 및 신원 확인: ML 알고리즘은 업로드된 모든 문서를 분석하여 신뢰성을 보장합니다. 그런 다음 시스템은 사용자가 제출한 ID를 스캔하여 ID를 확인합니다.
• 위험 평가: 시스템은 데이터베이스와 감시 목록을 확인하여 잠재적 위험을 식별하고 규정 준수를 보장합니다. 추가 실사(EDD)가 필요한 경우 디지털 작업자는 부작용 및 소셜 미디어 프로필을 확인할 수 있습니다.

지능형 자동화는 금융 서비스에서 무엇을 할 수 있습니까?

금융 서비스 자동화에서 IA는 로보틱 프로세스 자동화(RPA)를 결합하여 인공 지능(AI), 머신 러닝(ML), 광학 문자 인식(OCR) 및 비즈니스 프로세스 관리(BPM)를 통해 작업을 자동화함으로써 완전한 감사 및 감독을 통해 워크플로를 간소화하는 지능형 디지털 워크포스를 확보할 수 있도록 합니다. 이를 통해 직원들이 자동화와 협업할 수 있으므로 효율성과 직원 만족도를 높이고 고객이 최상의 서비스를 받을 수 있도록 지원하는 동시에 위험으로부터 보호할 수 있습니다.

KYC의 세 가지 구성 요소는 무엇입니까?

클라이언트 또는 고객 식별, CDD 및 지속적인 모니터링은 KYC 프로세스의 핵심 기둥입니다. IA를 통해 이를 분석해 보겠습니다.

고객 식별

• IA 도구는 여권이나 운전 면허증과 같은 다양한 ID 문서에서 정보를 정확하게 추출합니다.
• IA는 얼굴 인식 또는 지문 스캔과 같은 생체 인식 데이터 캡처를 위한 시스템 통합을 용이하게 할 수 있습니다.
• IA는 추출된 고객 데이터를 다양한 데이터베이스와 비교하여 신뢰성을 확인합니다.

고객 실사

• IA는 고객 데이터를 분석하고 거래 내역, 위치 등을 기반으로 위험 프로필을 평가하며 의심스러운 활동에 플래그를 지정합니다.
• IA는 추가 정보를 수집하고 심층적인 조사를 수행하여 고위험 고객을 위한 강화된 실사(EDD)를 간소화할 수 있습니다.
• IA는 항상 최신 규정 준수 규칙 및 규정을 사용하여 KYC 프로세스가 규제 요구 사항을 준수하도록 합니다.

지속적인 모니터링 및 유지 관리

• IA는 고객 트랜잭션을 실시간으로 지속적으로 모니터링하여 비정상적인 활동이나 편차를 감지할 수 있습니다. 추가 조사를 위해 경고를 트리거하거나 의심스러운 트랜잭션을 차단할 수 있습니다.
• IA는 정확성과 완전성을 보장하기 위해 고객 데이터를 주기적으로 업데이트합니다.
• IA는 모니터링 매개 변수를 조정하고 고객 세그먼트에 대한 표적 검토를 수행하여 규제 변경과 같은 중요한 이벤트에 대응합니다.

KYC가 왜 중요한가요?

KYC는 직원, 조직 및 고객을 보호합니다. 이는 보안을 보장하고 비즈니스 평판을 손상시킬 수 있는 값비싼 위험으로부터 자신을 보호하기 위한 첫 번째 단계입니다. AML 요구 사항을 포함한 엄격한 글로벌 규정을 준수하는 데 필수적이며 사기로부터 보호합니다.

수동 KYC의 문제점은 무엇인가요?

수동 KYC 확인은 오류가 발생하기 쉽고 많은 단계와 서류 작업이 필요하므로 고객은 오랜 시간을 기다려야 하고 직원은 정보를 업데이트하고 올바른 절차를 위해 문서 더미를 검색하는 끝없는 주기에 갇히게 됩니다.

KYC 자동화는 중요하지만 종종 시간이 많이 걸리는 프로세스를 최대한 활용할 수 있는 새로운 방법을 제공합니다.

KYC 자동화의 이점은 무엇인가요?

이제 조직에 대한 KYC 자동화의 이점을 확인할 때입니다.

규정 준수로 인한 비용 절감

자동화된 KYC 프로세스는 수동 데이터 입력을 없애고 반복적인 작업에 소요되는 시간을 줄입니다. 인건비와 리소스 사용량이 적기 때문에 조직의 비용을 절감할 수 있습니다.

효율성 제고

KYC 자동화는 전체 신원 확인 프로세스를 간소화하여 보다 효율적으로 만듭니다. IA는 사람보다 빠르게 데이터를 처리하고 분석하여 보다 효율적인 워크플로를 만들 수 있습니다. 고객사인 Mashreq Bank는 KYC 프로세스에 디지털 작업자를 활용하여 생산성을 높였습니다.

고객 경험 향상

KYC 확인을 자동화하면 고객에게 필요한 시간과 노력을 줄이고 보다 사용자 친화적이고 간소화된 경험을 제공할 수 있습니다. 고객 만족도를 높이는 것이 비즈니스에 더 좋습니다.

규제 기관의 규정 준수 보장

규정 준수 자동화를 사용하면 디지털 작업자에 대한 규칙을 설정할 수 있으므로 프로세스가 항상 최신 규정 준수 요구 사항에 따라 최신 상태로 유지됩니다. IA는 문서를 스캔하여 규정 내에서 변경 사항을 모니터링하여 누락되는 것이 없도록 할 수도 있습니다.

보안성, 간소화성, 탁월함

KYC 자동화는 특히 규제 복잡성과 보안 문제가 만연한 부문에서 기업에 중요한 전략입니다. IA를 활용하면 KYC 및 AML 프로세스를 혁신하여 규정 준수를 보장하고 위험을 완화하며 운영 효율성을 높일 수 있습니다. KYC 자동화는 수동 오류를 줄일 뿐만 아니라 워크플로를 가속화하여 리소스를 더 잘 할당할 수 있도록 합니다.

리스크 및 규정 준수 전문가의 고가치 기여를 우선시하는 동시에 우수한 고객 경험을 제공합니다. KYC 자동화는 점점 더 디지털화되는 환경에서 사기로부터 보호하고 규정 준수를 강화하며 지속적인 성장을 촉진하는 데 도움이 될 수 있습니다.

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