contact

Contato

Blog | 6 de mar. de 2024

Automação de KYC: atinja a conformidade diretamente com a AI

Automação de KYC
Table of Contents

Atinja a conformidade de KYC diretamente

Com regimes regulatórios complexos, ameaças crescentes de segurança e fraude e grandes volumes de dados cada vez mais difíceis de serem examinados por suas equipes, este é um momento especial para pensar em automatizar suas verificações do tipo conheça seu cliente (KYC) e, após a integração do novo cliente, fazer o mesmo para processos críticos, como verificações de combate à lavagem de dinheiro (AML).

Somos o seu guia para a automação de KYC e como fazê-la corretamente. Aqui estão as principais informações sobre como os operadores digitais podem executar seus processos de KYC:

  • Eles funcionam 24 horas por dia, 7 dias por semana.
  • Eles não cometem erros de digitação.
  • Eles aceleram os tempos de resposta e minimizam os tempos de espera.
  • Eles liberam profissionais de risco e conformidade para contribuições de maior valor.
  • Eles fornecem capacidade de realizar auditoria completa no nível de comando da tecla.
  • Eles fornecem relatórios de desempenho precisos e em tempo real.

Com a AI, você pode criar fluxos de trabalho personalizados para soluções específicas de KYC para evitar que seus funcionários se esgotem.

O que é automação de KYC?

A automação de KYC usa automação inteligente (AI) para implementar uma força de trabalho digital em seus processos de negócios. Trata-se de criar um novo tipo de força de trabalho por meio da tecnologia cognitiva, que aliviará sua equipe de tarefas repetitivas para que possam voltar a trabalhar com maior valor.

Existem vários tipos de automação bancária, mas, dentro dos processos de KYC, é fundamental encontrar uma solução de automação que não apenas reduza a entrada manual de dados propensa a erros, mas também analise grandes conjuntos de dados para verificar anomalias e sinalizar comportamentos potencialmente suspeitos. Por mais essenciais que essas funções sejam, elas podem ser facilmente perdidas em verificações manuais de KYC quando vários sistemas e planilhas estiverem sendo usados em diferentes fusos horários e jurisdições.

Quais são os casos de uso para automação de KYC?

Há muitos casos de uso de AI em serviços bancários, financeiros e outros setores. A AI está sempre apoiando suas atividades, desde o processo de integração de clientes até os processos de verificação de identidade e correção de clientes existentes. Ela garante que sua organização possa realizar a triagem de riscos e a due diligence ao cliente (CDD) com mais precisão e rapidez, integrando seu sistema a outros bancos de dados, compartilhando dados consistentes e garantindo que tudo seja rastreado. Isso acelera todo o processo de KYC, reduz riscos e melhora a experiência do cliente, minimizando os tempos de espera.

Seu procedimento automatizado de KYC para integrar um novo cliente inclui:

  • Coleta de dados: o cliente tira uma foto de seu documento de identificação ou um funcionário o digitaliza no sistema antes que um operador digital assuma a função.
  • Verificação de documentos e identidade: os algoritmos de ML analisam todos os documentos carregados para garantir sua autenticidade. Em seguida, o sistema verifica o documento de identificação enviado pelo usuário para confirmar sua identidade.
  • Avaliações de risco: o sistema verifica os bancos de dados e as listas de observação para identificar possíveis riscos e garantir a conformidade regulatória. Se for necessária uma due diligence extra (EDD), os operadores digitais poderão verificar se há eventos adversos e perfis de mídia social

O que a automação inteligente pode fazer nos serviços financeiros?

Na automação de serviços financeiros, a AI combina automação robótica de processos (RPA) para automatizar tarefas com inteligência artificial (IA), aprendizado de máquina (ML), reconhecimento óptico de caracteres (OCR) e gerenciamento de processos de negócios (BPM), garantindo uma força de trabalho digital inteligente que simplifica fluxos de trabalho com total capacidade de realizar auditoria e supervisão. Com ela, seus funcionários podem colaborar com as automações, aumentando a eficiência e a satisfação dos funcionários, além de ajudar seus clientes a obter o melhor serviço possível e, ao mesmo tempo, protegê-lo de riscos.

Quais são os três componentes do KYC?

Identificação de clientes ou clientes, CDD e monitoramento contínuo são os principais pilares de seus processos de KYC. Vamos detalhar isso com a AI:

Identificação de clientes

  • As ferramentas de AI extraem com precisão informações de vários documentos de identificação, como passaportes ou carteiras de motorista.
  • A AI pode facilitar a integração do sistema para capturas de dados biométricos, como reconhecimento facial ou digitalização de impressões digitais.
  • A AI compara os dados extraídos do cliente com vários bancos de dados para verificar a autenticidade.

Due diligence de clientes

  • A AI analisa os dados dos clientes e avalia seus perfis de risco com base no histórico de transações, localização etc. e, em seguida, sinaliza atividades suspeitas.
  • A AI pode simplificar a due diligence aprimorada (EDD) para clientes de alto risco, coletando informações adicionais e conduzindo investigações mais profundas.
  • A AI garante que seus processos de KYC cumpram os requisitos normativos, sempre usando as regras e os regulamentos de conformidade mais atuais.

Monitoramento e manutenção contínuos

  • A AI pode monitorar continuamente as transações dos clientes em tempo real para detectar atividades ou desvios incomuns. Ela pode disparar alertas para investigação adicional ou bloquear transações suspeitas.
  • A AI atualiza os dados do cliente periodicamente para garantir precisão e integridade.
  • A AI responde a eventos significativos, como mudanças regulatórias, ajustando parâmetros de monitoramento e realizando análises direcionadas de segmentos de clientes.

Por que o KYC é importante?

O KYC protege seus funcionários, sua organização e seus clientes. É o primeiro passo para garantir a segurança e proteger-se de riscos dispendiosos que podem prejudicar a reputação da sua empresa. É essencial para a conformidade com regulamentos globais rigorosos, incluindo requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML), e protege você contra fraudes.

Quais são os desafios do KYC manual?

As verificações manuais de KYC são propensas a erros e exigem muitas etapas e burocracia, o que significa que os clientes ficam paralisados esperando muito tempo e seus funcionários ficam presos em um ciclo interminável de atualização de informações e busca por pilhas de documentos para o procedimento certo.

A automação de KYC oferece uma nova maneira de aproveitar ao máximo processos essenciais, mas muitas vezes demorados.

Quais são os benefícios da automação de KYC?

É hora de conferir os benefícios da automação de KYC para sua organização.

Reduza os custos crescentes de conformidade

Os processos KYC automatizados eliminam a entrada manual de dados e reduzem o tempo gasto em tarefas repetitivas. Com a diminuição de custos de mão de obra e recursos utilizados, você gera economia para sua organização.

Aumente a eficiência

A automação de KYC simplifica todo o processo de verificação de documentos de identificação, tornando-o mais eficiente. A AI pode processar e analisar dados mais rapidamente do que humanos para criar um fluxo de trabalho mais eficiente. Nosso cliente, o Mashreq Bank, aumentou a produtividade utilizando operadores digitais em seus processos de KYC.

Melhore a experiência do cliente

Ao automatizar as verificações de KYC, você pode reduzir o tempo e o esforço exigidos por seus clientes e oferecer a eles uma experiência mais intuitiva e simplificada. Aumentar a satisfação do cliente é melhor para o seu negócio.

Garanta a conformidade com as regras do órgão regulador

Com a automação de conformidade, você pode configurar regras para seus operadores digitais, para que seus processos estejam sempre atualizados sobre os requisitos de conformidade mais recentes. A AI pode até ler documentos para monitorar mudanças na regulamentação à medida que são emitidos, para que nada seja perdido.

Seguro, simplificado, extraordinário

A automação de KYC é uma estratégia crucial para as empresas, especialmente em setores repletos de complexidades regulatórias e preocupações de segurança. Com a utilização de AI, você pode revolucionar seus processos de KYC e AML, garantindo conformidade, mitigando riscos e aprimorando a eficiência operacional. A automação KYC não apenas reduz os erros manuais, mas também acelera os fluxos de trabalho, permitindo que você aloque melhor os recursos.

Priorize contribuições de maior valor de seus profissionais de risco e conformidade e, ao mesmo tempo, ofereça uma experiência superior ao cliente. A automação de KYC pode ajudar você a se proteger contra fraudes, reforçar a adesão regulatória e promover o crescimento sustentado em um cenário cada vez mais digital.

Leia o nosso e-book sobre como gerenciar riscos de forma mais eficaz utilizando a automação inteligente da SS&C Blue Prism.

Últimas notícias da SS&C Blue Prism