Répondez directement aux exigences de conformité

Avec des régimes réglementaires complexes, des menaces croissantes en matière de sécurité et de fraude, et des volumes de données de plus en plus difficiles à consulter pour vos équipes, c’est le moment idéal pour penser à automatiser vos contrôles de connaissance client (KYC) et, une fois votre nouveau client intégré, les processus critiques tels que les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent (AML).

Nous sommes là pour vous guider sur l’automatisation des processus KYC et sur la façon de bien faire les choses. Voici les principales informations à connaître sur la façon dont les agents virtuels peuvent exécuter vos processus KYC :

• Ils fonctionnent 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.
• Ils ne font pas d’erreurs de saisie.
• Ils accélèrent les délais d’exécution et minimisent les temps d’attente.
• Ils libèrent les professionnels de la gestion du risque et de la conformité pour qu’ils puissent apporter des contributions à plus forte valeur ajoutée.
• Ils offrent une vérifiabilité complète au niveau de la frappe clavier.
• Ils vous fournissent des rapports de performance précis et en temps réel.

Grâce à l’AI, vous pouvez créer des flux de travail sur mesure pour des solutions KYC spécifiques qui éviteront à vos employés de s’épuiser.

Qu’est-ce que l’automatisation des processus KYC ?

L’automatisation des processus KYC utilise l’automatisation intelligente (AI) pour déployer une main-d’œuvre numérique dans vos processus métier. Il s’agit de créer un nouveau type de main-d’œuvre grâce à la technologie cognitive, qui soulagera votre personnel des tâches répétitives afin qu’il puisse se consacrer à un travail à plus forte valeur ajoutée.

Il existe différents types d’automatisation bancaire, mais dans le cadre de vos processus KYC, il est essentiel de trouver une solution d’automatisation qui non seulement réduit la saisie manuelle de données sujette aux erreurs, mais analyse également de grands ensembles de données pour détecter les anomalies et signaler les comportements potentiellement suspects. En effet, aussi essentielles que soient ces fonctions, elles peuvent facilement passer inaperçues lors des contrôles KYC manuels lorsque vous utilisez plusieurs systèmes et feuilles de calcul dans différents fuseaux horaires et juridictions.

Quels sont les cas d’utilisation de l’automatisation des processus KYC ?

Il existe de nombreux cas d’utilisation de l’automatisation intelligente dans les services bancaires et financiers et dans d’autres secteurs. L’AI est là pour vous, du processus d’intégration du client jusqu’aux processus de vérification de l’identité et à la correction des clients existants. Elle permet à votre organisation d’effectuer des contrôles des risques et d’exercer une vigilance à l’égard de la clientèle (CDD) plus précises et plus rapides en intégrant votre système à d’autres bases de données, en partageant des données cohérentes et en veillant à ce que tout soit suivi. Cela permet d’accélérer l’ensemble du processus KYC, de réduire les risques et d’améliorer l’expérience client en minimisant les temps d’attente.

Votre procédure KYC automatisée pour l’onboarding d’un nouveau client comprend les étapes suivantes :

• Collecte des données : Le client prend une photo de sa pièce d’identité ou un employé la scanne dans le système avant qu’un agent virtuel ne prenne le relais.
• Vérification des documents et de l’identité : Les algorithmes de ML analysent tous les documents téléchargés pour s’assurer de leur authenticité. Le système scanne ensuite la pièce d’identité soumise par l’utilisateur pour confirmer son identité.
• Évaluation des risques : Le système vérifie les bases de données et les listes de surveillance afin d’identifier les risques potentiels et d’assurer la conformité réglementaire. Si une vigilance renforcée (EDD) est requise, les agents numériques peuvent vérifier l’absence d’événements indésirables et les profils sur les réseaux sociaux

Quel peut être l’intérêt de l’automatisation intelligente dans les services bancaires et financiers ?

Dans le domaine de l’automatisation des services bancaires et financiers, l’AI combine l’automatisation robotisée des processus (RPA) pour automatiser les tâches avec l’intelligence artificielle (IA), le machine learning (ML), la reconnaissance optique de caractères (OCR) et la gestion des processus métier (BPM), pour vous garantir une main-d’œuvre numérique intelligente qui rationalise les flux de travail avec une vérifiabilité et une supervision complètes. Elle permet à votre personnel de collaborer avec vos automatisations afin d’accroître l’efficacité et la satisfaction des employés, et d’aider vos clients à bénéficier du meilleur service possible tout en vous protégeant des risques.

Quelles sont les trois composantes du KYC ?

L’identification des clients, la vigilance à l’égard de la clientèle (CDD) et le suivi continu sont les piliers essentiels de vos processus KYC. Examinons cela en détail avec l’AI :

Identification des clients

• Les outils d’AI extraient avec précision les informations de divers documents d’identité tels que les passeports ou les permis de conduire.
• L’AI peut faciliter l’intégration de systèmes de capture de données biométriques telles que la reconnaissance faciale ou la numérisation d’empreintes digitales.
• L’AI compare les données client extraites à diverses bases de données pour en vérifier l’authenticité.

Vigilance à l’égard de la clientèle (CDD)

• L’AI analyse les données des clients et évalue leur profil de risque en fonction de l’historique des transactions, de leur localisation, etc., et signale toute activité suspecte.
• L’automatisation intelligente peut rationaliser la vigilance renforcée (EDD) pour les clients à haut risque en recueillant des informations supplémentaires et en menant des enquêtes plus approfondies.
• L’AI garantit que vos processus KYC respectent les exigences réglementaires en utilisant toujours les règles et réglementations de conformité les plus récentes.

Surveillance et maintenance continue

• L’AI peut surveiller en permanence et en temps réel les transactions des clients afin de détecter les activités inhabituelles ou les écarts. Elle peut déclencher des alertes pour une enquête plus approfondie ou bloquer les transactions suspectes.
• L’AI met à jour périodiquement les données client pour en garantir l’exactitude et l’exhaustivité.
• L’automatisation intelligente réagit aux événements importants, tels que les changements réglementaires, en ajustant les paramètres de surveillance et en procédant à des examens ciblés des segments de clientèle.

Pourquoi le KYC est-il important ?

Le KYC protège vos collaborateurs, votre organisation et vos clients. C’est la première étape pour assurer votre sécurité et vous protéger contre les risques coûteux qui peuvent nuire à la réputation de votre entreprise. Elle est essentielle pour vous conformer aux réglementations internationales les plus strictes, notamment en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, et vous protège contre la fraude.

Quels sont les défis du KYC manuel ?

Les contrôles KYC effectués manuellement sont sujets aux erreurs et nécessitent de nombreuses étapes et tâches administratives, ce qui signifie que vos clients attendent longtemps et que vos employés sont pris au piège dans un cycle sans fin de mise à jour des informations et de recherche de la procédure adéquate dans des piles de documents.

L’automatisation des processus KYC offre une nouvelle façon de tirer le meilleur parti des processus critiques, mais souvent chronophages.

Quels sont les avantages de l’automatisation des processus KYC ?

Il est temps de vérifier les avantages de l’automatisation des processus KYC pour votre organisation.

Réduire les coûts croissants de la mise en conformité

Les processus KYC automatisés éliminent la saisie manuelle des données et réduisent le temps consacré aux tâches répétitives. Avec moins de coûts de main-d’œuvre et de ressources utilisées, vous pouvez réduire les coûts pour votre organisation.

Augmenter l’efficacité

L’automatisation des processus KYC rationalise l’ensemble du processus de vérification d’identité, le rendant ainsi plus efficace. L’AI peut traiter et analyser les données plus rapidement que les employés pour créer un flux de travail plus efficace. Notre client, Mashreq Bank, a augmenté sa productivité en intégrant des agents virtuels à ses processus KYC.

Améliorer l’expérience client

En automatisant les contrôles KYC, vous pouvez réduire le temps et les efforts requis par vos clients et leur offrir une expérience plus conviviale et rationalisée. Accroître la satisfaction des clients est bénéfique pour votre entreprise.

Assurer le respect des règles de l’organisme de réglementation

Grâce à l’automatisation de la conformité, vous pouvez définir des règles pour vos travailleurs numériques, afin que vos processus soient toujours à jour par rapport aux dernières exigences de conformité. L’AI peut même scanner les documents pour détecter les modifications apportées à la réglementation au fur et à mesure de leur publication, afin que rien ne soit oublié.

Sécurisé, rationalisé, superbe

L’automatisation des processus KYC est une stratégie cruciale pour les entreprises, en particulier dans les secteurs en proie à des complexités réglementaires et à des problèmes de sécurité. En tirant parti de l’AI, vous pouvez révolutionner vos processus KYC et AML, en garantissant la conformité, en atténuant les risques et en améliorant l’efficacité opérationnelle. L’automatisation des processus KYC réduit non seulement les erreurs manuelles, mais accélère également les flux de travail, ce qui vous permet de mieux allouer les ressources.

Donnez la priorité aux contributions à plus forte valeur ajoutée de vos professionnels de la gestion du risque et de la conformité tout en offrant une expérience client supérieure. L’automatisation des processus KYC peut vous aider à vous prémunir contre la fraude, à renforcer le respect des réglementations et à favoriser une croissance soutenue dans un environnement de plus en plus numérique.

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