Conozca el cumplimiento normativo de KYC de frente

Con regímenes normativos complejos, amenazas de seguridad y fraude crecientes, y grandes volúmenes de datos que cada vez son más difíciles de revisar para sus equipos, es un excelente momento para pensar en automatizar sus verificaciones de conozca a su cliente (KYC) y, una vez que haya incorporado a su nuevo cliente, los procesos críticos como las verificaciones de blanqueo de dinero (AML).

Somos su guía para la automatización de KYC y cómo hacerlo bien. Estas son las principales cosas que debe saber sobre cómo los colaboradores digitales pueden realizar sus procesos de KYC:

• Funcionan las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
• No cometen errores de tecleo.
• Aceleran los tiempos de respuesta y minimizan los tiempos de espera.
• Liberan a los profesionales de riesgo y cumplimiento para que puedan realizar contribuciones de mayor valor.
• Proporcionan una auditabilidad completa a nivel de pulsación de teclas.
• Le proporcionan informes de rendimiento precisos y en tiempo real.

Con la AI, puede crear flujos de trabajo personalizados para soluciones KYC específicas a fin de evitar que sus empleados se agoten.

¿Qué es la automatización KYC?

La automatización de KYC utiliza la automatización inteligente (AI) para implementar una mano de obra digital en sus procesos comerciales. Se trata de crear un nuevo tipo de mano de obra a través de la tecnología cognitiva, que liberará a su personal de las tareas repetitivas para que puedan volver a realizar tareas de mayor valor.

Existen varios tipos de automatización bancaria, pero dentro de sus procesos de KYC, es fundamental encontrar una solución de automatización que no solo reduzca el ingreso manual de datos propenso a errores, sino que también analice grandes conjuntos de datos para verificar si hay anomalías y detectar comportamientos potencialmente sospechosos. Porque, por muy críticas que sean estas funciones, pueden pasarse por alto con facilidad en las comprobaciones manuales de KYC cuando se utilizan varios sistemas y hojas de cálculo en distintas zonas horarias y jurisdicciones.

¿Cuáles son los casos de uso de la automatización de KYC?

Existen muchos casos de uso de AI en los servicios bancarios y financieros y en otras industrias. La AI lo respalda, desde el proceso de incorporación de clientes hasta los procesos de verificación de identidad y la corrección de los clientes existentes. Garantiza que su organización pueda realizar la detección de riesgos y la debida diligencia del cliente (CDD) de manera más precisa y rápida al integrar su sistema con otras bases de datos, compartir datos coherentes y garantizar que se realice un seguimiento de todo. Esto acelera todo el proceso de KYC, reduce el riesgo y mejora la experiencia del cliente al minimizar sus tiempos de espera.

Su procedimiento de KYC automatizado para la incorporación de un nuevo cliente incluye.

• Recopilación de datos: El cliente toma una foto de su ID o un empleado la escanea en el sistema antes de que un colaborador digital se haga cargo.
• Verificación de documentos e identidad: Los algoritmos de ML analizan los documentos cargados para garantizar su autenticidad. A continuación, el sistema escanea el ID enviado por el usuario para confirmar su identidad.
• Evaluaciones de riesgos: El sistema verifica las bases de datos y las listas de vigilancia para identificar riesgos potenciales y garantizar el cumplimiento normativo. Si se requiere una debida diligencia adicional (EDD), los colaboradores digitales pueden verificar si hay eventos adversos y perfiles de redes sociales

¿Qué puede hacer la automatización inteligente en los servicios financieros?

En la automatización de los servicios financieros, la AI combina la automatización robótica de procesos (RPA) para automatizar tareas con inteligencia artificial (IA), aprendizaje automático (ML), reconocimiento óptico de caracteres (OCR) y gestión de procesos comerciales (BPM), lo que garantiza que tenga una mano de obra digital inteligente que optimiza los flujos de trabajo con auditabilidad y supervisión completas. Permite que su personal colabore con sus automatizaciones para que usted pueda aumentar la eficiencia y la satisfacción de los empleados, y ayudar a sus clientes a obtener el mejor servicio posible a la vez que lo protege a usted de los riesgos.

¿Cuáles son los tres componentes de la práctica KYC?

La identificación de clientes, la CDD y la supervisión continua son los pilares clave de sus procesos de KYC. Vamos a desglosarlos con AI:

Identificación de clientes

• Las herramientas de AI extraen información con precisión de varios documentos de identidad, como pasaportes o licencias de conducir.
• La AI puede facilitar la integración del sistema para la captura de datos biométricos, como el reconocimiento facial o el escaneo de huellas dactilares.
• La AI compara los datos extraídos del cliente con varias bases de datos para verificar su autenticidad.

Debida diligencia del cliente

• La AI analiza los datos de los clientes y evalúa sus perfiles de riesgo según el historial de transacciones, la ubicación, etc., y detecta actividades sospechosas.
• La AI puede optimizar la debida diligencia (EDD) reforzada para los clientes de alto riesgo al recopilar información adicional y realizar investigaciones más profundas.
• La AI garantiza que sus procesos de KYC se adhieran a los requisitos normativos mediante el uso de las normas y normativas de cumplimiento más actuales.

Supervisión y mantenimiento continuos

• La AI puede supervisar continuamente las transacciones de los clientes en tiempo real a fin de detectar actividades inusuales o desviaciones. Puede activar alertas para una mayor investigación o bloquear transacciones sospechosas.
• La AI actualiza los datos del cliente periódicamente para garantizar la precisión y la integridad.
• La AI responde a eventos significativos, como los cambios normativos, ajustando los parámetros de supervisión y realizando revisiones específicas de los segmentos de clientes.

¿Por qué es importante el KYC?

La práctica del KYC protege a su gente, a su organización y a sus clientes. Es el primer paso para garantizar la seguridad y protegerse de los riesgos costosos que pueden dañar la reputación de su empresa. Es esencial para cumplir con las estrictas regulaciones globales, incluidos los requisitos de AML, y lo protege del fraude.

¿Cuáles son los desafíos del KYC manual?

Las comprobaciones manuales de KYC son propensas a errores y requieren muchos pasos y papeleo, lo que significa que sus clientes atraviesan un proceso largo y sus empleados están atascados en un ciclo interminable de actualización de información y búsqueda en pilas de documentos para encontrar el procedimiento correcto.

La automatización de la práctica del KYC ofrece una nueva forma de sacar el máximo provecho de los procesos críticos que a menudo consumen mucho tiempo.

¿Cuáles son los beneficios de la automatización del KYC?

Es hora de verificar los beneficios de la automatización del KYC para su organización.

Reduzca los crecientes costos de cumplimiento

Los procesos de KYC automatizados eliminan el ingreso manual de datos y reducen el tiempo dedicado a tareas repetitivas. Con menos costos de mano de obra y recursos utilizados, puede ahorrar costos para su organización.

Aumentar la eficiencia

La automatización del KYC agiliza todo el proceso de verificación de identidad, lo que lo vuelve más eficiente. La AI puede procesar y analizar datos más rápido que el personal para crear un flujo de trabajo más eficiente. Nuestro cliente, Mashreq Bank, aumentó su productividad al utilizar colaboradores digitales en sus procesos de KYC.

Mejore la experiencia del cliente

Al automatizar las verificaciones del KYC, puede reducir el tiempo y el esfuerzo que requieren sus clientes y brindarles una experiencia optimizada y fácil de usar. Aumentar la satisfacción del cliente es mejor para su negocio.

Garantizar el cumplimiento de las normas del regulador

Con la automatización del cumplimiento, puede establecer reglas para sus colaboradores digitales, de modo que sus procesos estén siempre actualizados con los requisitos de cumplimiento más recientes. La AI puede incluso escanear documentos para supervisar los cambios dentro de la normativa a medida que se emiten, de modo que no se pierda nada.

Seguro, optimizado, excelente

La automatización del KYC es una estrategia crucial para las empresas, especialmente en sectores plagados de complejidades regulatorias y preocupaciones de seguridad. Al aprovechar la AI, puede revolucionar sus procesos de KYC y AML, lo que garantiza el cumplimiento, mitiga los riesgos y mejora la eficiencia operativa. La automatización del KYC no solo reduce los errores manuales, sino que también acelera los flujos de trabajo y le permite asignar mejor los recursos.

Priorice las contribuciones de mayor valor de sus profesionales de riesgo y cumplimiento a la vez que ofrece una mejor experiencia al cliente. La automatización del KYC puede ayudarlo a protegerse contra el fraude, reforzar el cumplimiento normativo y fomentar el crecimiento sostenido en un panorama cada vez más digital.

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