재산 및 자산 산업에서 자동화 및 AI의 미래

2023년 재산 및 자산 관리 산업에 영향을 미친 많은 과제가 2024년까지 지속되고 심화될 것으로 예상됩니다. 이러한 과제에는 인구 통계학적 변화와 사고방식의 변화, 대량 퇴직의 지속적인 영향으로 진화하는 고객의 증가 및 직원의 기대치가 포함됩니다.

동시에 재산 및 자산 운용사는 민간 시장의 민주화와 보다 확립된 환경, 사회 및 거버넌스(ESG) 보고 프레임워크를 장려하는 새로운 규제에 대응하고 있습니다. 생성형 AI도 공개 도입된 것을 잊지 마세요. 미래가 다가오고 있는 것이 분명한데, 어떻게 최선을 다해야 할까요?

시대를 앞서가기 위한 7가지 재산 및 자산 관리 자동화 기술  트렌드를 살펴보겠습니다.

1. 생성형 AI
2. 고객 수요의 진화
3. 위대한 회춘
4. 무결성 자동화
5. 불확실성의 영향 방지
6. 지속가능한 투자
7. 민간 시장의 민주화

1 - 생성형 AI와 재산 및 자산 관리

재산 및 자산 관리에서 AI 및 자동화의 미래는 어떻게 될까요? 글쎄요, 생성형 AI 사용 사례에 대한 탐구는 이미 시작되었으며 재산 및 자산 관리의 운영 효율성 개선 부분에서 조기에 성과를 거두었습니다. 하지만 빠르게 채택했음에도 불구하고 생성형 AI의 정확성과 거버넌스 구조가 부족하다는 것은 재산 및 자산과 같이 규제가 심한 환경에서 AI에만 전적으로 의존할 수 있는 세상과는 아직 거리가 멀다는 것을 의미합니다. 따라서 생성형 AI와 인간이 조화롭게 협력하는 데 초점을 맞출 것입니다.

생성형 AI의 새로운 방법과 용도를 계속 모색함에 따라, 생성형 AI의 잠재력을 최대한 발휘하기 위해서는 더욱 엄격한 통제와 거버넌스 구조가 더욱 중요해질 것이며, 이를 통해 모든 이해관계자를 위한 가치 창출과 사회에 대한 지속적이고 긍정적인 영향을 보장할 수 있을 것입니다. 2024년에는 사용자 참여를 개인화하고 고객 셀프 서비스 경험을 개선함으로써 상당한 가치 창출이 이루어질 것으로 예상됩니다.

유용한 팁:

• 팀 간 협업의 토대를 마련하여 사용 사례, 핵심 성과 지표(KPI) 및 투자 수익률(ROI)을 정의하고 우선 순위를 지정합니다.
• 데이터 표준을 업데이트하고 기존 데이터 자산을 업그레이드하여 데이터 입력에 대한 지속 가능한 액세스를 보장합니다.
• 더 나은 법률, 평판 및 재무 위험 관리를 위해 거버넌스 절차를 갱신합니다.

현재 단계에서는 생성형 AI가 성숙하기까지 갈 길이 멉니다. 재산 및 자산 관리자가 다양한 기능에 걸쳐 적용을 계속 시도함에 따라 2024년에는 새로운 채택 기회가 많이 발생할 것으로 예상됩니다.

2 — 고객 수요의 진화

재산 및 자산 관리자는 2024년에 몇 가지 진화하는 고객 요구에 직면해 있습니다. 고객 요구에는 수수료 인하, 포트폴리오 다각화, 밀레니얼 세대와 Z세대가 주도하는 지속 가능한 투자에 대응해야 한다는 압박이 포함되며, 동시에 고객 투자에 대한 투명성, 가용성 및 통찰력의 즉각성 수준을 높여야 합니다.

2024년에 재산 및 자산 운용사는 수요가 계속 진화함에 따라 간소화된 운영을 위해 인프라를 재평가할 것입니다. 이 과정에는 개인화된 커뮤니케이션과 다양한 투자 기회를 제시할 수 있는 능력을 살펴보는 것도 포함됩니다.

유용한 팁:

• 재산 및 자산 관리자는 기술을 활용하여 적시에 적절한 이유로 필요한 커뮤니케이션 채널을 통해 정보를 교환해야 합니다.
• 고객의 투자 동기와 행동을 이해하여 맞춤형 서비스, 조언 및 증권을 제공합니다.
• 생성형 AI 및 머신 러닝(ML) 기회를 활용하여 의미 있는 인사이트를 얻으세요.

3 — 위대한 회춘

3년 후인 2024년에는 글로벌 팬데믹 이후 기술 격차가 지속적으로 확대될 것으로 예상됩니다. 번아웃, 업무량, 열악한 문화, 유연성 부족에 대한 직원들의 우려는 이미 금융 부문에서 흔히 볼 수 있는 것으로, 재산 및 자산 관리 업계에도 타격을 줄 것으로 예상됩니다.

대량 퇴직으로 인해 이미 업계를 떠나는 인재가 급증했을 뿐만 아니라 남아 있는 가장 가치 있는 업계 근로자는 은퇴 연령에 가까워지고 있으며 밀레니얼 세대와 Z세대의 10%만이 금융 서비스 분야에서 경력을 쌓는 것을 고려하고 있습니다.

2024년에는 기업이 인재를 보호하기 위해 문화적 변화가 필요합니다. 특히 주니어 직원이 일반적으로 지루한 수동 연구, 조사 및 기술로 수행할 수 있는 기타 작업을 담당하는 프론트 오피스의 연구 집약적인 영역에서는 더욱 그렇습니다.

유용한 팁:

• 직원들이 자신의 기술을 활용하고 회사의 가치를 창출하는 데 집중할 수 있도록 풍부한 근무 환경을 조성합니다.
• 자동화를 활용하여 반복적인 수동 작업을 식별하고 이행합니다.
• 합당한 경우 적절한 보상을 받을 수 있는 인프라를 구축합니다.

4 — 무결성 자동화

2024년의 규제 환경은 금융 탄력성, 시장 효율성, 지속 가능성 및 핀테크의 새로운 위험 해결에 중점을 두고 있으며, 재산 및 자산 기업에 자원 문제를 제기합니다.

2024년에는 기업들이 새롭고 발전하는 요구사항을 충족하기 위해 내부 메커니즘을 조정해야 하는 압박이 더욱 커질 것으로 예상되며, 이에 따라 상당한 혁신과 투자가 필요할 것으로 예상됩니다. 더 많은 기업이 지능형 자동화(IA) 및 디지털 전환으로 확장 가능한 규정 준수 솔루션을 적시에 제공하는 동시에 항상 100% 정확도를 달성할 것입니다.

유용한 팁:

• 프로세스의 단순화, 표준화 및 감사 가능성을 가능하게 하는 IA에 투자합니다.
• 자동화를 배포하여 기존 또는 새로운 규정을 정확하게 해결할 수 있습니다.

5 — 불확실성의 영향 방지

2024년에는 인플레이션, 금리, 생활비 위기, 시민 불안 및 공급망 중단과 같은 불확실성이 전 세계적으로 계속 만연할 것입니다. 그러나 우리는 또한 업계가 불확실성의 영향을 더 잘 방지해야 할 필요성에 훨씬 더 잘 적응하고 있다고 예측합니다.

재산 및 자산 관리에서는 변동하는 거래량에 영향을 미칠 가능성이 높으며, 특정 자산군, 금융 상품, 유동성 또는 M&A 활동에 대한 수요가 증가하거나 감소합니다. 우리는 재산 및 자산 관리 회사가 디지털 운영 모델을 채택하여 회복탄력성을 강화하기 위해 더 많은 조치를 취할 것으로 예상합니다.

유용한 팁:

• 비즈니스 프로세스 오케스트레이션을 채택하여 극한 상황에서 실패 위험이 가장 큰 프로세스를 식별합니다.
• 프로세스 내에서 반복 가능하고 특정 지침을 매번 동일하게 따르지 않을 경우 위험을 초래하는 개별 작업을 정확히 찾아냅니다.
• IA를 활용하여 이러한 작업을 수행함으로써 성능을 개선하고 변동하는 물량에 영향을 미치는 불확실성의 불가피성으로부터 보호하십시오.

6 — 지속가능한 투자

책임 투자는 2024년에도 여전히 중요한 영역입니다. 그러나 기관 투자자들의 예상보다 적은 욕구와 함께 규제의 명확성이 지속적으로 부족해지면서 ESG가 효과적인 장기 투자 전략인지에 대한 의문이 제기되고 있습니다.가장 큰 문제는 일관된 데이터에 대한 접근성이 부족하여 업계 전반의 가이드라인에 대한 합의를 방해하는 것으로 여겨졌습니다.

투자자들 간의 의견과 행동은 다르지만, 투자 포트폴리오의 ESG 요소에 대한 투명성에 대한 요구는 계속될 것입니다. 특히 책임 투자를 우선시하는 밀레니얼 세대와 Z세대가 시장을 지배하게 되면서 더욱 그렇습니다.

유용한 팁:

• ESG 데이터의 정의, 측정 및 캡처와 관련된 기능을 지속적으로 구축하여 계류 중인 지침보다 앞서 나갑니다.
• AI 및 ML 기술을 활용하여 새로운 규제 지침에 빠르고 쉽게 적응할 수 있습니다.

7 — 민간 시장의 민주화

2024년 1월 유럽에서 새로운 ELTIF 2.0 규정이 시행됨에 따라 개인 투자자의 진입 장벽이 낮아지고 있습니다. 글로벌 규제 당국도 디지털 자산과 같은 대체 산업에 대한 접근성을 높이려는 개인 투자자의 수요 증가를 인식하고 있습니다.

재산 및 자산 운용사는 2024년 투자자 규모 급증에 대비하여 투자자 온보딩 프로세스 개선에 집중하고 있습니다. 고객 경험의 이러한 측면을 최적화하는 것은 매우 중요하며, 특히 운영 압박을 심화시킬 수 있는 물량 문제가 발생할 경우 더욱 그렇습니다. 온보딩은 새로운 청중에게 좋은 첫인상을 남길 수 있는 기회입니다.

유용한 팁:

• IA를 활용하여 투자자 온보딩을 간소화합니다.
• 더 나은 지속적인 서비스를 위해 개선할 다른 운영 프로세스를 식별합니다.
• 사전 정의된 유동성 창을 제공하는 "에버그린"(또는 반유동성 펀드)의 가용성을 높입니다.

재산과 자산 관리의 미래

2024년의 도전에 직면하면서 재산 및 자산 관리자는 지속적으로 시험대에 오르고 있습니다. 이러한 문제를 극복하고 앞서 나가기 위한 열쇠는 올바른 기술을 활용하는 데 있습니다.

SS&C Blue Prism과 함께 이러한 핵심 영역에 집중하고 회사가 미래에 대비할 수 있도록 지원하세요.