Español
Estudio de caso
El proveedor de servicios financieros genera informes ESG con RPA
El futuro de la automatización y la inteligencia artificial en el sector de los activos y patrimonios
Esperamos que muchos de los desafíos que influyeron en el sector de la gestión de patrimonios y activos en 2023 persistan y se intensifiquen en 2024. Esto incluye la evolución de las expectativas de clientes y empleados, amplificada por los cambios demográficos y de mentalidad, y las repercusiones actuales de la gran dimisión.
Al mismo tiempo, los gestores de patrimonios y activos también están respondiendo a las nuevas normativas que fomentan la democratización de los mercados privados y a unos marcos de información medioambiental, social y de gobernanza (ESG) más consolidados. Y no hay que olvidar la presentación pública de la IA generativa. Es obvio que el futuro ya está aquí, así que ¿cómo puede dar lo mejor de usted?
Exploremos siete tendencias de la tecnología de automatización de la gestión de patrimonios y activos para estar a la vanguardia:
- IA generativa
- Evolución de la demanda de los clientes
- El gran rejuvenecimiento
- Automatización de la integridad
- Prevenir el impacto de la incertidumbre
- Inversiones sostenibles
- Democratización de los mercados privados
1 — IA generativa y gestión de patrimonios y activos
¿Cuál es el futuro de la IA y la automatización en la gestión de patrimonios y activos? Pues bien, la exploración de los casos de uso de la IA ya ha comenzado y vimos sus primeros frutos en la mejora de la eficiencia operativa en la gestión de patrimonios y activos. Sin embargo, a pesar de su rápida adopción, la falta de precisión de la IA generativa y de estructuras de gobernanza significa que aún estamos lejos de un mundo en el que podamos confiar puramente en ella, especialmente en un entorno tan altamente regulado como el de la riqueza y los activos. Así pues, la atención se centrará en que la IA genérica y las personas trabajen juntos en armonía.
A medida que sigamos explorando nuevas formas y usos de la IA genérica, será aún más esencial reforzar los controles y las estructuras de gobernanza para liberar todo su potencial, lo que garantiza la creación de valor para todas las partes interesadas y un efecto positivo duradero en la sociedad. Prevemos que una creación de valor significativa en 2024 procederá de la personalización de la participación del usuario y de la mejora de la experiencia de autoservicio del cliente
El 19% de los gestores de patrimonios y activos citaron las operaciones de inversión y el asesoramiento financiero como los ámbitos en los que la IA genérica podría tener un mayor impacto en su organización. El 21% citó que la ingesta de datos para impulsar actividades generadoras de alfa es donde puede tener el mayor impacto."
, La necesidad de transformación: la IA generativa en la gestión de patrimonios y activos
Consejos importantes:
- Siente las bases de la colaboración entre equipos para definir y priorizar los casos de uso, los indicadores clave de rendimiento (KPI) y el retorno de la inversión (ROI)
- Actualice las normas sobre datos y mejorar los activos de datos existentes para garantizar un acceso sostenible a las entradas de datos.
- Renueve los procedimientos de gobernanza para una mejor gestión de los riesgos jurídicos, de reputación y financieros.
A estas alturas, nos queda mucho camino por recorrer hasta que la IA generativa alcance la madurez. A medida que los gestores de patrimonios y de activos sigan probando su aplicación en diversas capacidades, esperamos que surjan numerosas oportunidades nuevas de adopción en 2024.
2 — Evolución de la demanda de los clientes
En 2024, los gestores de patrimonios y activos se enfrentarán a varias necesidades cambiantes de los clientes. Esto incluye la presión para reducir las comisiones, diversificar las carteras y responder a la inversión sostenible impulsada por la generación del milenio y la generación Z, todo ello aumentando el nivel de transparencia, disponibilidad e inmediatez de la información sobre las inversiones de sus clientes.
En 2024, los gestores de patrimonios y activos reevaluarán la infraestructura para agilizar las operaciones a medida que las demandas sigan evolucionando. Esto incluye la personalización de las comunicaciones y la capacidad de presentar diversas oportunidades de inversión.
En los próximos 30 años, se espera que el 80% de la riqueza pase a manos de las generaciones más jóvenes."
, ¿Están usted y su familia preparados para la “gran transferencia de riqueza”?
Los milenial tienen más del doble de probabilidades (73%) que los boomers (29%) de cambiar de proveedor, trasladar activos entre empresas o empezar a trabajar con nuevos gestores patrimoniales."
, ¿Cómo pueden los inversores milenial de hoy impulsar el crecimiento empresarial de mañana?
Consejos importantes:
- Los gestores de patrimonios y activos deben aprovechar la tecnología para intercambiar información a través de los canales de comunicación necesarios, en el momento oportuno y por los motivos adecuados
- Comprenda las motivaciones y los comportamientos de inversión de los clientes para ofrecerles servicios, asesoramiento y valores personalizados.
- Aproveche las oportunidades que ofrecen la IA y el aprendizaje automático para obtener información significativa.
La planificación de la continuidad intergeneracional es imperativa para mitigar este riesgo, al incorporar a esas generaciones para educar sobre cómo se gestionará y transferirá el patrimonio familiar antes de que sea demasiado tarde."
Director, banking, financial services and insurance, LinkedIn (en inglés)
3 — El gran rejuvenecimiento
Tres años después, en 2024, esperamos que el déficit de cualificaciones siga ampliándose como influencia duradera desde la pandemia. Se prevé que la preocupación de los empleados por el agotamiento, la carga de trabajo, la mala cultura y la falta de flexibilidad, ya habituales en el sector financiero, afecten también al sector de la gestión de activos y patrimonios.
La gran dimisión no solo ha provocado ya una oleada de talentos que abandonan el sector, sino que los trabajadores restantes y posiblemente más valiosos del sector se acercan a la edad de jubilación, mientras que solo el 10% de los milenial y la generación Z se plantearían siquiera una carrera en los servicios financieros.
Es necesario un cambio cultural en 2024 para que las empresas protejan su talento. Sobre todo en las áreas de front office con mayor carga investigadora, donde los empleados subalternos suelen encargarse de aburridas tareas manuales de búsqueda, investigación y otras que puede realizar la tecnología.
Consejos importantes:
- Cree un entorno de trabajo enriquecedor para que los empleados puedan utilizar sus capacidades y centrarse en crear valor para la empresa.
- Aproveche la automatización para identificar y realizar tareas manuales repetitivas.
- Construya una infraestructura que permita una compensación adecuada cuando se merezca.
El 69% de los empleados quiere un trabajo satisfactorio y el 71% afirma que el aumento de sueldo es una de las principales motivaciones para cambiar de trabajo."
, Encuesta mundial sobre esperanzas y temores de los trabajadores
La automatización inteligente permite a las empresas cuidar de sus activos más valiosos: sus empleados. Como el riesgo de perder a los mejores talentos sigue aumentando, la automatización le permite a nuestros clientes identificar los mejores casos de uso para liberar el tiempo de los empleados en toda la empresa para centrarse en maximizar sus conjuntos de habilidades únicas y cosechar las recompensas personales y financieras de agregar valor."
Senior industry marketing manager, banking, financial services and insurance, SS&C Blue Prism, LinkedIn (en inglés)
4 — Integridad de la automatización
El panorama normativo en 2024, centrado en la resiliencia financiera, la eficacia del mercado y el tratamiento de los nuevos riesgos en materia de sostenibilidad y fintech, plantea retos de recursos para las empresas patrimoniales y de activos.
En 2024, prevemos que las empresas se verán aún más presionadas para ajustar sus mecanismos internos a los requisitos nuevos y progresivos, lo que exigirá importantes transformaciones e inversiones. Más empresas recurrirán a la automatización inteligente (AI) y a la transformación digital para ofrecer soluciones de cumplimiento con capacidad de ampliación de manera oportuna y, al mismo tiempo, lograr una precisión del 100% en todo momento.
Consejos importantes:
- Invierta en AI, ya que permite simplificar, normalizar y auditar los procesos.
- Despliegue la automatización para abordar cualquier normativa existente o nueva, ya que puede hacerlo con precisión.
El ahorro estimado de tiempo de principio a fin utilizando la tecnología para el cumplimiento normativo puede ser de hasta el 75%."
, Cómo la automatización está transformando el cumplimiento en la gestión de patrimonios y activos
Las actividades de cumplimiento son intrínsecamente malas para los seres humanos: examinar grandes volúmenes de datos, comprobar dos veces los datos introducidos y compilar informes complejos son frustrantes y... [conducen a] errores inevitables. La mano de obra digital no sufre estos desafíos y su conjunto único de habilidades, de hecho, la hace idealmente adecuada para estas tareas que desafían a los humanos.”
Senior solutions consultant, SS&C Blue Prism, LinkedIn (en inglés)
5 — Prevenir el efecto de la incertidumbre
En 2024, incertidumbres como la inflación, los tipos de interés, las crisis del costo de la vida, los disturbios civiles y las interrupciones de la cadena de suministro seguirán prevaleciendo en todo el mundo. Sin embargo, también pronosticamos que el sector está mucho más atento a la necesidad de mejorar la prevención de los efectos de la incertidumbre.
En la gestión de patrimonios y activos, probablemente veremos su efecto en los volúmenes fluctuantes: la demanda sube o baja para determinadas clases de activos, instrumentos financieros, liquidez o actividad de fusión y adquisición. Prevemos que las empresas de gestión de activos y patrimonios adoptarán más medidas para reforzar su resistencia mediante la adopción de un modelo operativo digital.
Consejos importantes:
- Adopte la orquestación de procesos empresariales para identificar los procesos con mayor riesgo de fallo en circunstancias extremas.
- Señale las tareas individuales dentro del proceso que son repetibles y plantean un desafío si las instrucciones específicas no se siguen de forma idéntica cada vez.
- Aproveche la IA para realizar estas tareas con el fin de mejorar el rendimiento y protegerse contra la inevitable incertidumbre que afecta a los volúmenes fluctuantes.
El 56% de los encuestados indica que la inflación afectará negativamente a sus operaciones, mientras que el 58% expresa su preocupación por el entorno geopolítico."
Al ofrecer información procesable, las empresas supervisan el rendimiento en tiempo real para obtener una visibilidad de 360 grados de los procesos, las personas, los colaboradores digitales, los datos y los sistemas. Esto permite a nuestros clientes impulsar mejoras continuas al disponer de visibilidad para detectar problemas, riesgos y cuellos de botella, predecir resultados, ofrecer orientación en tiempo real y alertar y activar medidas correctoras."
Senior industry marketing manager, banking, financial services and insurance, SS&C Blue Prism, LinkedIn (en inglés)
6 — Inversiones sostenibles
La inversión responsable sigue siendo un área de importancia en 2024. Sin embargo, la actual falta de claridad normativa junto con un apetito menor de lo esperado por parte de los inversores institucionales plantea la cuestión de si la ESG es una estrategia de inversión eficaz a largo plazo.Se cree que el principal problema es la falta de acceso a datos coherentes, lo que dificulta el acuerdo sobre directrices para toda la industria.
Incluso con diferentes opiniones y comportamientos entre los inversores, la demanda de transparencia en los factores de ESG para las carteras de inversión está aquí para quedarse. Esto es especialmente cierto a medida que los milenial y la generación Z, que priorizan la inversión responsable, se vuelven más dominantes en el mercado.
Consejos importantes:
- Adelántese a las directrices pendientes al continuar con la creación de capacidades en torno a la definición, medición y captura de datos ESG.
- Aproveche la tecnología de IA y ML para adaptarse a las nuevas directrices normativas de forma rápida y sencilla.
Más del 60% de las personas basan sus comportamientos de compra en criterios de sostenibilidad y ética, y esta cifra crece un 10% cada año."
Aunque la legislación entrante, como el CSRD, abrirá en última instancia fuentes de datos más estructuradas y fiables, el proceso de recuperación, compilación y comprensión de la información que ofrecen es algo que se adapta perfectamente a la mano de obra digital. ... Con solo aprovechar la automatización hacemos que las actividades sean más eficientes, lo que reduce la necesidad de intervención humana y el consumo de energía.”
Senior solutions consultant, SS&C Blue Prism, LinkedIn (en inglés)
7 — Democratización de los mercados privados
Con la nueva normativa ELTIF 2.0 que entrará en vigor en Europa en enero de 2024, las barreras de entrada para los inversores minoristas se reducen. Los reguladores mundiales también están reconociendo la creciente demanda de los inversores minoristas de un mayor acceso al sector de alternativas, como los activos digitales.
Los gestores de patrimonios y activos se están adaptando para anticiparse al aumento del volumen de inversores en 2024, centrándose especialmente en mejorar el proceso de incorporación de inversores. Optimizar este aspecto de la experiencia del cliente es crucial, especialmente a la espera de los desafíos de volumen que intensificarán las presiones operativas. La incorporación es la oportunidad de causar una buena primera impresión en este nuevo público.
Consejos importantes:
- Aproveche la AI para agilizar la incorporación de inversores.
- Identifique otros procesos operativos por mejorar para ofrecer un mejor servicio continuo.
- Aumentar la disponibilidad de fondos “evergreen” (o semilíquidos) que ofrezcan ventanas de liquidez predefinidas.
El 70% de los inversores espera aumentar sus asignaciones a alternativas en los próximos 12 meses."
Durante muchos años, el espacio de inversión ha estado claramente estratificado, con empresas especializadas en valores tradicionales, capital riesgo o alternativas. Ahora, esa distinción está siendo desgarrada por los clientes que quieren un acceso más fácil a una gama más amplia de activos y los gestores de inversión se están viendo obligados a crear carteras híbridas que apoyen este deseo de flexibilidad.”
Senior solutions consultant, SS&C Blue Prism, LinkedIn (en inglés)
El futuro de la gestión de patrimonios y activos
A medida que nos enfrentamos a los retos de 2024, los gestores de patrimonios y activos se ven puestos a prueba constantemente. La clave para superar y adelantarse a estos desafíos reside en aprovechar la tecnología adecuada.
Trabaje con SS&C Blue Prism para ayudarle a centrarse en estas áreas clave e impulsar a su empresa para que esté preparada para el futuro, hoy mismo.