O futuro da automação e da IA no setor de patrimônio e ativos

Esperamos que muitos dos desafios que influenciaram o setor de gerenciamento de patrimônio e ativos em 2023 persistam e se intensifiquem em 2024. Isso inclui a evolução das expectativas de clientes e dos funcionários, amplificada pelas mudanças demográficas e de mentalidade e pelos impactos contínuos da Grande Demissão.

Ao mesmo tempo, gerentes de patrimônio e ativos também respondem a novas regulamentações que incentivam a democratização de mercados privados e as estruturas de emissão de relatórios de meio ambiente, sociedade e governança (ESG) mais estabelecidos. E não podemos esquecer da introdução pública da IA criativa. É óbvio que o futuro já chegou. Como você vai aproveitar a oportunidade da melhor forma possível?

Vamos explorar sete tendências tecnológicas de automação de gerenciamento de patrimônio e ativos para manter a liderança:

1. IA criativa
2. Evolução da demanda dos clientes
3. O Grande Rejuvenescimento
4. Integridade da automação
5. Prevenção do impacto da incerteza
6. Investimentos sustentáveis
7. Democratização dos mercados privados

1 - IA criativa e o gerenciamento de patrimônio e ativos

Qual é o futuro da IA e da automação no gerenciamento de patrimônio e ativos? A exploração de casos de uso de IA criativa já começou e produziu resultados iniciais, melhorando a eficiência operacional do gerenciamento de patrimônio e ativos. Mas, apesar da rápida adoção, a falta de precisão e estruturas de governança da IA criativa significa que ainda estamos longe de um mundo em que possamos confiar exclusivamente nessa tecnologia, principalmente em um ambiente altamente regulamentado como o de patrimônio e ativos. Portanto, o foco será a IA criativa e os humanos trabalhando juntos em harmonia.

Conforme continuamos a explorar novas formas e usos para a IA criativa, controles mais rígidos e estruturas de governança se tornam ainda mais essenciais para liberar todo o seu potencial, garantindo a criação de valor para todos os stakeholders e um impacto positivo duradouro na sociedade. Prevemos que a personalização do envolvimento do usuário e a melhoria da experiência de autoatendimento do cliente serão a base para a criação de valor significativo em 2024.

Principais dicas:

• Estabeleça a base da colaboração entre equipes para definir e priorizar casos de uso, indicadores-chave de desempenho (KPIs) e retorno sobre o investimento (ROI).
• Atualize as normas e os ativos de dados existentes para garantir o acesso sustentável às entradas de dados.
• Renove os procedimentos de governança para melhorar o gerenciamento de riscos legais, financeiros e de reputação.

Nesse momento, temos um longo caminho a percorrer até que a IA criativa alcance a maturidade. Como os gerentes de patrimônio e ativos continuam a testar a aplicação dessa tecnologia em diversos recursos, esperamos que várias novas oportunidades de adoção surjam em 2024.

2 - Evolução da demanda dos clientes

Em 2024, os gerentes de patrimônio e ativos terão de lidar com a evolução de várias necessidades dos clientes. Entre elas, a pressão para reduzir as taxas, diversificar os portfólios e responder a investimentos sustentáveis das populações das gerações Y e Z. Tudo isso, simultaneamente ao aumento do nível de transparência, disponibilidade e agilidade na obtenção de percepções sobre os investimentos dos clientes.

Em 2024, os gerentes de patrimônio e ativos reavaliarão a infraestrutura necessária para simplificar as operações de acordo com a evolução contínua da demanda. Isso inclui a análise da personalização das comunicações e a capacidade de apresentar diversas oportunidades de investimento.

Principais dicas:

• Os gerentes de patrimônio e ativos devem aproveitar a tecnologia para trocar informações usando os canais de comunicação necessários, no momento certo e pelos motivos certos.
• Compreenda as motivações e os comportamentos de investimento dos clientes para oferecer serviços, consultoria e títulos personalizados.
• Aproveite as oportunidades de IA criativa e aprendizado de máquina (ML) para obter percepções significativas.

3 - O Grande Rejuvenescimento

Três anos depois, em 2024, acreditamos que a escassez de habilidades continuará a crescer como uma influência duradoura desde a pandemia global. Espera-se que as preocupações dos funcionários com esgotamento, carga de trabalho, cultura insatisfatória e falta de flexibilidade, já comuns no setor financeiro, alcancem também o setor de gerenciamento de ativos e patrimônio.

A Grande Demissão já resultou em uma onda de evasão de talentos do setor. Além disso, os trabalhadores remanescentes e indiscutivelmente mais valiosos do setor estão se aproximando da idade de aposentadoria, e apenas 10% das gerações Y e Z considerariam uma carreira na área de serviços financeiros.

As empresas que desejam proteger seus talentos precisam passar por mudança cultural em 2024. Principalmente nas áreas que exigem mais pesquisa, como as voltadas ao cliente, em que funcionários juniores costumam ser encarregados de pesquisas, investigações e outros trabalhos manuais e enfadonhos que poderiam ser realizados pela tecnologia.

Principais dicas:

• Crie um ambiente de trabalho avançado que permita aos funcionários utilizar suas habilidades e manter o foco na criação de valor para a empresa.
• Use a automação para identificar e realizar tarefas manuais e repetitivas.
• Crie uma infraestrutura que ofereça remuneração adequada quando merecida.

4 - Integridade da automação

O cenário regulatório de 2024, voltado à resiliência financeira, eficácia do mercado e abordagem de novos riscos de sustentabilidade e fintech, apresenta desafios de recursos para empresas de patrimônio e ativos.

Em 2024, prevemos que as empresas sofrerão uma pressão ainda maior para ajustar os mecanismos internos a fim de cumprir requisitos novos e progressivos, o que exige transformação e investimento significativos. Mais empresas se voltarão para a automação inteligente (AI) e a transformação digital para oferecer soluções de conformidade expansíveis em menos tempo, alcançando sempre 100% de precisão.

Principais dicas:

• Invista em AI pela sua capacidade de simplificar, padronizar e auditar processos.
• Implemente a automação pela sua capacidade de cumprir qualquer regulamentação, atual ou futura.

5 - Prevenção do impacto da incerteza

Em 2024, incertezas como inflação, taxas de juros, crises de custo de vida, agitação civil e interrupções na cadeia de suprimentos continuarão a prevalecer globalmente. Por outro lado, também prevemos que o setor está muito mais sintonizado com a necessidade de aprimorar a prevenção dos impactos da incerteza.

No gerenciamento de patrimônio e ativos, o impacto provavelmente será notado nos volumes flutuantes: a demanda aumenta ou diminui para determinadas classes de ativos, instrumentos financeiros, liquidez ou atividades de M&A. Prevemos que as empresas de gerenciamento de ativos e patrimônio tomarão mais medidas para aumentar a resiliência com a adoção de um modelo operacional digital.

Principais dicas:

• Adote a orquestração de processos de negócios para identificar os que correm maior risco de falha em circunstâncias extremas.
• Identifique tarefas individuais dentro do processo que podem ser repetidas e representam riscos quando instruções específicas não são sempre seguidas de forma idêntica.
• Realize essas tarefas com AI para melhorar o desempenho e proteger-se contra a inevitável incerteza que afeta os volumes flutuantes.

6 - Investimentos sustentáveis

O investimento responsável continua sendo uma área de importância em 2024. Entretanto, a atual falta de clareza regulatória e o apetite menor do que o esperado por parte dos investidores institucionais colocam em dúvida se o ESG é uma estratégia eficaz de investimento de longo prazo.Acreditava-se que o principal problema era a falta de acesso a dados consistentes, o que dificultava o consenso sobre diretrizes para todo o setor.

Mesmo com opiniões e comportamentos diferentes entre os investidores, a demanda por transparência nos fatores do ESG em portfólios de investimento veio para ficar. Isso é especialmente verdadeiro com a crescente predominância no mercado das gerações Y e Z, que priorizam investimentos responsáveis.

Principais dicas:

• Mantenha-se à frente das diretrizes pendentes, continuando a desenvolver recursos para definir, medir e capturar dados de ESG.
• Utilize a tecnologia de IA e ML para se adaptar às novas orientações regulatórias com rapidez e facilidade.

7 - Democratização dos mercados privados

Com o novo regulamento ELTIF 2.0 entrando em vigor na Europa em janeiro de 2024, as barreiras de entrada para investidores de varejo estão caindo. Os órgãos reguladores globais também reconhecem a crescente demanda dos investidores de varejo por maior acesso a setores de investimento alternativos, como os ativos digitais.

Os gerentes de patrimônio e ativos estão se adaptando como preparação para o aumento no volume de investidores em 2024, com um foco decidido na melhoria do processo de integração de investidores. A otimização desse aspecto da experiência do cliente é crucial, especialmente em relação aos desafios de volume que intensificarão as pressões operacionais. A integração é a oportunidade de causar uma ótima primeira impressão nesse novo público.

Principais dicas:

• Use AI para simplificar a integração de investidores.
• Identifique outros processos operacionais a serem aprimorados para oferecer um melhor serviço contínuo.
• Aumente a disponibilidade de fundos "perenes" (ou semilíquidos) oferecendo janelas de liquidez predefinidas.

O futuro do gerenciamento de patrimônio e ativos

Conforme enfrentamos os desafios de 2024, os gerentes de patrimônio e ativos são constantemente colocados à prova. A chave para superar e se manter à frente desses desafios está no aproveitamento da tecnologia certa.

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