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Booster la transformation digitale des services bancaires et financiers avec l’automatisation

Les entreprises du secteur des services bancaires et financiers sont sur tous les fronts. Clients experts en technologies, arrivée de nouveaux concurrents, criminalité financière, conformité réglementaire... Les défis sont multiples. La pandémie de COVID-19 aggrave la situation en venant bouleverser nos modes de vie et méthodes de travail. La clé de la réussite pour les acteurs de ce secteur : transformer leur organisation afin de relever les grands défis qu'ils rencontrent au quotidien. Ils intègrent de l'agilité, de la résilience et de l'innovation dans l'ADN même de leur entreprise. Ils réenvisagent aussi complètement la façon dont la technologie peut les aider à concrétiser cette vision.

Automatisation intelligente : la nouvelle évolution

Le secteur des services bancaires et financiers est pionnier en matière d'automatisation. Blue Prism a déjà accompagné de nombreuses entreprises pendant la première vague de changements pour les aider à doper leur productivité et leur efficacité. Nos agents virtuels automatisent un grand nombre des processus qui freinaient les organisations devant gérer une structure rigide et d'immenses quantités de données non structurées.

Une nouvelle vague de changements monte peu à peu, poussée par des technologies comme l'intelligence artificielle, le Machine Learning et le traitement automatique du langage naturel. Ses conséquences sont très claires : elle permettra aux humains de se concentrer sur ce qu'ils font de mieux :communiquer, réfléchir et faire preuve d'empathie. Les agents virtuels traitent sans problème les milliers de tâches répétitives et sans intérêt pourtant nécessaires au bon fonctionnement du secteur. Actifs 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, ils ne se trompent et ne démissionnent jamais. Le plus ? Leurs activités sont associées à une piste d'audit exhaustive.


Améliorez votre agilité sur le plan réglementaire

  • Automatisez rapidement les nouveaux processus réglementaires.
  • Déployez facilement les changements aux politiques existantes relatives au risque et à la conformité.
  • Contrôlez proactivement les performances pour résoudre plus rapidement les problèmes.

Parfaites vos processus de conformité

  • Assurez la non-répudiation par enregistrement automatique pour une piste d'audit irréfutable.
  • Augmentez le taux de conformité de vos rapports réglementaires jusqu’à 100%.
  • Améliorez la précision des audits systèmes et d’exécution des processus.

Renforcez la sécurité des opérations financières

  • Automatisez le contrôle et la maintenance de vos outils de sécurité.
  • Réduisez les risques en automatisant la mise en œuvre et l’audit de vos politiques de sécurité internes.
  • Identifiez et remédiez plus rapidement aux activités suspectes.

Fluidifiez le parcours client

  • Accélérez l’ouverture de compte grâce à une vérification préalable automatisée.
  • Remplacez un produit ou un service par un autre sans friction.
  • Répondez mieux aux demandes clients en déployant une solution de libre-service multicanal.
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Conformité réglementaire
Conformité réglementaire Opérations Lutte contre la criminalité financière Expérience client

Adaptez-vous facilement aux nouvelles réglementations

Les établissements bancaires sont soumis à d'innombrables obligations réglementaires et de conformité. L'évolution rapide du paysage numérique soulève en outre un certain nombre de questions sur l'utilisation et la propriété des données. La complexité et le volume de données à collecter, nettoyer, traiter et utiliser ne cessent d'augmenter. Les banques fonctionnent sous l'étroite surveillance de leur conseil d'administration, de leur audit interne et des autorités de régulation. Elles n’ont pas le droit à l'erreur.

Contrôle de la conformité et reporting

Générez automatiquement des rapports financiers grâce à l'extraction et la configuration de données sur plusieurs plateformes.

Rapprochement

Blue Prism automatise le rapprochement des données de différents référentiels et les processus comptables.

Lutte contre le blanchiment d'argent

Les agents virtuels automatisent le rapprochement entre plusieurs systèmes de contact client ainsi que le nettoyage et la mise à jour des données client pour satisfaire les exigences en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.

Optimisez la productivité dans toutes les opérations

Les établissements bancaires recourent à l'automatisation depuis des années pour abaisser leurs coûts, gagner en efficacité et réduire l'intervention humaine dans la gestion des processus standard. L'avènement et le développement de technologies facilitatrices, comme la reconnaissance optique des caractères (OCR), l'IA et le Machine Learning, font que l'automatisation intelligente joue déjà un rôle plus stratégique en changeant fondamentalement le traitement des opérations bancaires.

Traitement des transactions

Blue Prism automatise les processus nécessitant beaucoup d'interventions manuelles pour rapprocher les données issues du front, middle et back office. Les agents virtuels récupèrent simultanément des données sur plusieurs systèmes. Ils peuvent ensuite regrouper, rapprocher et compiler ces données sur la base de règles définies, et résoudre des problèmes simples. Ils peuvent aussi identifier et résoudre des problèmes plus complexes à partir de critères de correspondance, à l'aide de moteurs décisionnels.

Demandes de prêt

Les agents virtuels automatisent l'examen et l'approbation des demandes de prêt, et traitent les dossiers plus rapidement, permettant d'accroître les revenus. Les clients peuvent suivre le statut de leurs demandes et obtenir des réponses en temps réel à leurs questions 24 h/24, 7 j/7.

Gestion des cartes

Automatisation de bout en bout des processus de gestion des cartes bancaires, y compris les mises à niveau, remplacements et points de fidélité.

Limitez les risques de délits financiers

Les criminels trouvent des moyens de plus en plus sophistiqués de frauder les établissements financiers. En dépit d'investissements significatifs dans des domaines tels que la gestion de la connaissance du client (KYC) et la lutte contre le blanchiment d'argent, les banques traditionnelles disposant de processus et de plateformes disparates peuvent rencontrer des difficultés à s'adapter pour faire face à ce défi. En faisant appel à de nouvelles technologies comme l'IA et le Machine Learning, les agents virtuels effectuent des contrôles en continu pour détecter et anticiper les délits financiers sur tous les canaux.

Validation des paiements

La gestion et la surveillance automatisées des demandes de paiements sortants des clients permettent d'éviter les transferts d'argent frauduleux.

Lutte contre le blanchiment d'argent

Surveillance des transactions clients sur tous les systèmes pour détecter toute activité de blanchiment d'argent. Le travailleur virtuel reçoit des alertes de transaction suspecte d'un outil d'analyse, crée et renseigne un dossier, extrait des données de plusieurs fichiers bancaires, demande des informations au client, identifie les fraudes potentielles et transfère le dossier à un analyste pour qu'il prenne une décision.

Offrez une expérience digitale omnicanal à vos clients

Vos clients attendent aujourd'hui une expérience digitalisée en libre-service qui propose une inscription rapide et des changements de produits rapides, quel que soit le canal. Les Fintech sont pensées dès le départ pour offrir des services rapides, différenciés et attractifs à leurs clients. Les banques traditionnelles se tournent vers Blue Prism pour rester concurrentielles tout en conservant leurs processus existants, des modèles de données non structurées et un legacy important.

Centre de contact intelligent

Automatisez les tâches chronophages afin de permettre aux conseillers d’offrir un service à la clientèle personnalisé de haute qualité.

Ouverture de compte

Permettez à vos clients d'ouvrir un compte bancaire et de souscrire à d’autres produits financiers supplémentaires en quelques minutes seulement en automatisant les processus KYC de gestion de la connaissance du client, de lutte contre le blanchiment d'argent et les calculs de capacité financière.

Demandes de prêt

Traitez 99 % des demandes de prêt le jour même en utilisant l'automatisation pour extraire les données provenant de plusieurs plateformes existantes. Réduisez votre backlog en traitant les demandes 24 h/24, 7 j/7 et améliorez la satisfaction client.

Calculateur de prêt immobilier

Réduisez le temps de calcul des crédits immobiliers à quelques minutes au lieu de plusieurs jours grâce à l'automatisation intelligente.

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Pourquoi choisir l'automatisation intelligente ?

Conformité

  • Journaux d'activité exhaustifs et irréfutables
  • Historique complet des modifications d'objets et de processus
  • Audits de systèmes et d'exécution des processus
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Évolutivité

  • Objets/processus réutilisables et partageables
  • Affectation multilatérale des processus
  • Exécution de processus en parallèle
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Déploiement rapide et méthodologie

  • Outil de découverte des processus
  • Robotic Operating Model (ROM®)
  • Success Accelerator
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Sécurité et contrôle d'accès

  • Certification Veracode Verified Continuous
  • Conception et exécution découplées
  • Chiffrement et masquage des données au niveau du disque
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Performance et stabilité

  • Résilience de la couche de la base de données
  • Prise en charge d'une infrastructure cloud hybride
  • Optimisation de la productivité et de l'efficacité
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Intelligence et évolutivité

  • Compétences d'IA clé en main grâce au DX
  • AI Labs et centre d'innovation
  • Passerelles de données
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Ce sont nos clients qui en parlent le mieux

Favoriser l'innovation numérique dans le secteur des services financiers grâce à l'automatisation intelligente

Banque majeure des Émirats arabes unis avec une présente grandissante au Moyen-Orient, Mashreq offre à ses clients l'accès à une vaste gamme de produits et services innovants, ce qui en fait l'une des institutions financières les plus performantes de la région. Sa philosophie est axée sur l'innovation au sein de son organisation dans le but de conserver sa position de leader du numérique. De ses opérations de back-office en Inde jusqu'à ses agences aux Émirats arabes unis, Mashreq a investi dans l'automatisation intelligente dans le cadre de sa stratégie de transformation.

Libérez votre capital humain

Une entreprise agile repose sur un équilibre entre agents virtuels, collaborateurs et systèmes informatiques, pour automatiser tous les processus, du back-office au service client. Avec nos agents virtuels intelligents, autonomes et multitâches, rien n'est plus facile. Vous bénéficiez d'une vision détaillée et d'une maîtrise accrue de vos activités, vous transformez vos opérations et libérez vos collaborateurs pour qu'ils se concentrent sur les missions qui comptent vraiment pour votre entreprise.

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