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Comment fonctionne l’automatisation des services bancaires et financiers

Comment fonctionne l’automatisation des services bancaires et financiers

L’automatisation bancaire utilise l’automatisation intelligente, à savoir un logiciel combinant des technologies numériques pour améliorer les opérations métier en réduisant les tâches chronophages et fastidieuses. Les solutions d’automatisation intelligente font appel à l’automatisation robotisée des processus (RPA), à l’intelligence artificielle (IA), au machine learning (ML), au traitement du langage naturel (NLP), à la reconnaissance optique de caractères (OCR), à la gestion des processus métier (BPM) et bien plus encore pour automatiser efficacement et en toute sécurité les processus métier manuels dans le secteur des services bancaires et financiers.

Pourquoi les établissements bancaires et financiers choisissent notre automatisation

La solution SS&C Blue Prism est avant tout robuste et fiable. Nous transformons les établissements bancaires et financiers en mettant en place une automatisation sécurisée et évolutive à l'échelle de l’entreprise. Transformez le travail de vos employés et offrez à vos clients une expérience exceptionnelle grâce à une main-d’œuvre numérique intelligente.

Quel est l’intérêt de l’automatisation pour les services bancaires et financiers ?

Défis à relever par les établissements bancaires et financiers
Comment l’automatisation peut améliorer les services bancaires et financiers
Des solutions robustes pour les services bancaires et financiers
Défis de l’automatisation des services bancaires et financiers

Défis à relever par les établissements bancaires et financiers

Le secteur des services bancaires et financiers doit faire face à l'émergence des nouvelles technologies et à l’augmentation de la criminalité financière et du nombre de réglementations à respecter. De leur côté, les clients attendent des services plus personnalisés, plus efficaces et plus accessibles numériquement. Il est temps de doter vos employés des outils et ressources dont ils ont besoin pour créer un secteur des services financiers robuste et adaptable, doté de modèles stratégiques capables de répondre efficacement aux besoins des consommateurs.

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Quelles sont les priorités du secteur des services bancaires et financiers ?

Avantages de l'automatisation et de la mise en œuvre de la RPA dans les services financiers

Rapports de conformité

Les sociétés de services bancaires et financiers doivent éviter les amendes et les atteintes à leur réputation grâce à une approche d’automatisation intelligente. Gagnez du temps et évitez les erreurs humaines. Automatisez les processus et générez des rapports de conformité réglementaire en extrayant et en configurant des données sur plusieurs plateformes.

Pérennité financière

De nombreux établissements financiers donnent la priorité aux projets qui génèrent un retour sur investissement (ROI) rapide en augmentant l’efficacité des processus bancaires et en améliorant l’expérience client personnalisée grâce à la puissance de l’automatisation intelligente.

Réduire la criminalité financière

Prenez des décisions complexes grâce à la détection automatisée des fraudes. Collectez des données pour étayer vos décisions et assurer de manière transparente le suivi des tâches. L’automatisation intelligente facilite la gestion des risques liés au processus de gestion de la connaissance du client, au contrôle des sanctions, à la surveillance des transactions et aux enquêtes sur les fraudes.

Des clients plus satisfaits

Sous la pression des acteurs de la FinTech, les banques traditionnelles utilisent l’AI pour créer des parcours clients numériques personnalisés afin de renforcer leur avantage concurrentiel. Cela inclut une assistance par chatbot 24h/24 et 7j/7, l’accessibilité des applications en ligne et mobiles et des opérations simplifiées.

Réduire les erreurs humaines

Le travail administratif regorge de tâches répétitives et sujettes aux erreurs. Lorsque les organismes automatisent les processus manuels avec une précision de 100 % à chaque fois, ils réduisent la complexité et augmentent l’efficacité, ce qui permet aux employés de se concentrer sur des initiatives à plus forte valeur ajoutée pour contribuer à la croissance de l’entreprise.

Améliorez la collaboration

L’automatisation intelligente organise les processus en flux de travail efficaces en connectant des systèmes disparates et en facilitant le travail des agents virtuels (robots RPA). Elle améliore la prise de décision, offre un suivi et des analyses en temps réel et réduit les tâches manuelles.

Mise en œuvre de l’automatisation

Il est désormais indispensable de fournir des services clients numériques disponibles 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. Parallèlement, les établissements financiers doivent assurer leur conformité réglementaire et veiller à ce que les données de leurs clients soient stockées en toute sécurité et que les données personnelles soient protégées. L’automatisation intelligente est bien adaptée aux secteurs hautement réglementés, car elle permet une meilleure atténuation des risques, une utilisation optimale des données et des gains d’efficacité. Découvrez ci-dessous quelques cas d’utilisation de l’automatisation intelligente et de la RPA dans le secteur des services bancaires et financiers.

Services bancaires aux particuliers et aux entreprises

Qu’il s’agisse de prêts, de demandes de cartes de crédit ou de paiements, l’automatisation intelligente vise à accroître l’efficacité, la rapidité et la satisfaction des clients, tout en les fidélisant et en leur procurant une tranquillité d’esprit. Les clients ont accès aux informations dont ils ont besoin et ne doivent pas passer des semaines à attendre une réponse. Avec l’AI, vous pouvez :

  • Offrir à vos clients des options en libre-service pour l’ouverture et la fermeture de comptes, les mises à jour et la vérification des statuts.
  • Améliorer la détection des fraudes grâce à l’analyse en temps réel et à la détection des tendances, pour assurer la sécurité des comptes clients.
  • Accélérer le traitement des paiements et tenir les clients informés grâce aux mises à jour de l'état.
  • Accélérez le traitement des réclamations et le support client grâce à des chatbots basés sur l’IA.

Gestion de patrimoine et d’actifs

Intégration des clients et transferts d’actifs, surveillance de la conformité et des risques, recherche sur les investissements, analyse des données et génération en temps réel de rapports destinés aux investisseurs : l’automatisation intelligente transforme les sociétés de gestion de patrimoine en automatisant ces fonctions.

Fusions et acquisitions

L'automatisation intelligente est notamment utilisée pour le processus des fusions et acquisitions. Le processus de fusion et acquisition peut s’avérer coûteux et prendre beaucoup de temps, obligeant la structure à intégrer de nouveaux systèmes et processus et laissant peu de temps au personnel pour apprendre de nouvelles pratiques opérationnelles. Avec l’automatisation intelligente, les agents virtuels facilitent la saisie, le mappage, l’extraction et le déplacement des données dans plusieurs systèmes. Il s'agit là de processus essentiels pour consolider les systèmes après une fusion ou une acquisition. Les collaborateurs numériques minimisent les erreurs humaines potentielles, accélèrent l’obtention de résultats et réduisent les coûts. Avec l’AI, vous pouvez :

  • Améliorer la prestation de services grâce à des délais d’exécution plus rapides.
  • Calculer et traiter des transactions financières complexes.
  • Réduire les coûts grâce à une meilleure allocation des ressources.
  • Bénéficier d’une meilleure visibilité sur les données en temps réel.

Traitement des demandes de prêt

Avec l’automatisation intelligente, il n’est plus nécessaire d’auditer manuellement le service des prêts et de déterminer plus rapidement l’éligibilité des prêts en procédant à des vérifications automatiques de la solvabilité, à la vérification des revenus, à la résiliation des prélèvements automatiques, aux clôtures de compte, aux paiements CHAPS, aux paiements internationaux, aux rapports d’audit, aux applications bancaires sur Internet et aux extractions de codes PIN, tout en améliorant la précision et en réduisant le temps et les ressources nécessaires pour mener à bien une demande de prêt. Avec l’AI, vous pouvez :

  • Bénéficier d’une vérifiabilité et d’une conformité à 100 % pour tous les prêts traités.
  • Réduire le délai de demande de prêt d’un client.
  • Déterminer l’admissibilité au prêt le plus tôt possible.
  • Convertir les contrats de prêt dans un format lisible par ordinateur.

Traitement des prêts hypothécaires

Les personnes qui souhaitent acheter un logement sont confrontées à des processus d’approbation de prêts hypothécaires longs et interminables en raison d’opérations inefficaces et de systèmes désuets. L’automatisation des prêts hypothécaires par l’automatisation intelligente modernise ces processus en automatisant les flux de travail, en minimisant les erreurs causées par les tâches administratives gourmandes en papier et en simplifiant l’exécution du travail. Avec l’AI, vous pouvez :

  • Numériser les processus de création, de demande et d’approbation des prêts.
  • Permettre une extraction et une saisie de données précises et rapides.
  • Accéder à des analyses de données en temps réel pour améliorer la prise de décision.
  • Utiliser des interfaces intuitives et personnalisables.
  • Centralisez les aperçus des processus pour un meilleur suivi, notamment des performances.

Financement commercial

Grâce à la reconnaissance optique des caractères (OCR) et à l’automatisation intelligente, les organismes financiers peuvent entièrement numériser le financement du commerce international, en traitant et en indexant automatiquement des milliers de documents commerciaux par jour. Les moteurs de reconnaissance optique des caractères (OCR) peuvent numériser les documents papier tels que les reçus de réception de marchandises, les listes de colisage et les factures, et les classer dans une fiche récapitulative unique à partager avec les clients. Avec l’AI, vous pouvez :

  • Assurer la livraison des marchandises et les paiements entre plusieurs parties internationales.
  • Traiter rapidement et avec précision les lettres de crédit, les garanties bancaires, etc.
  • Améliorez la communication entre plusieurs parties.

Ouverture de compte client

Permettez à vos clients d’ouvrir un compte et de souscrire à d’autres produits financiers en quelques minutes seulement en automatisant les processus de gestion de la connaissance du client et les calculs de capacité financière. Les collaborateurs numériques automatisent des processus tels que la saisie de données, la vérification des antécédents et la vérification des documents et des pièces d’identité afin de personnaliser l’expérience client tout au long du processus. Il en va de même pour le processus de fermeture de compte, qui consiste à s’assurer que les comptes anciens ou expirés sont fermés afin de maintenir les informations bancaires à jour. Avec l’AI, vous pouvez :

Gestion du risque et de la conformité

Le risque et la conformité sont des facteurs critiques pour les établissements financiers. L’automatisation de la détection des fraudes simplifie les processus d’enquête sur les fraudes, aide les employés à traiter des volumes importants de dossiers de plus en plus complexes et réduit les coûts opérationnels associés. L’automatisation intelligente identifie rapidement et avec précision les tendances et les anomalies grâce à une surveillance des processus entièrement vérifiable. Avec l’AI, vous pouvez :

  • Améliorer la rapidité et l’exactitude des contrôles des sanctions.
  • Accélérer vos cycles de trésorerie.
  • Améliorer le respect de la conformité et la transparence.
  • Réduire les cybermenaces d’opérateurs malveillants.
  • Analyser les menaces et mettre en place des alertes en temps quasi réel.

Ce sont nos clients qui en parlent le mieux

Nous cherchons actuellement à rendre la détection des erreurs des distributeurs automatiques de billets proactive, de façon à pouvoir informer les clients d’une erreur, par SMS, avant même qu’ils ne s’en aperçoivent. »

Christian Roland

Ancien responsable de la transformation, Siam Commercial Bank (SCB)

Le processus de basculement mensuel s’ajoutait au travail habituel de mon équipe et exigeait des heures supplémentaires qui coïncidaient souvent avec une fin de semaine chargée. Maintenant qu’un collaborateur numérique a rejoint l’équipe, la pression mensuelle s’est réduite, nous ne faisons plus d’heures supplémentaires et chacun peut rentrer chez soi avec la sensation d’une mission accomplie. »

Alex Ball

Responsable des transferts et des transactions, opérations de patrimoine

La polyvalence de la suite de produits SS&C Blue Prism et ses options de support incomparables jouent un rôle clé dans nos processus métier. Grâce à sa plateforme d’automatisation intelligente et à sa grande expertise du secteur, nous sommes en mesure de fournir constamment des services innovants et de haute qualité à nos clients. »

Giovanni Gentile

Directeur général des plateformes d’IA bionique A&, State Street Corporation

Grâce à l’automatisation intelligente, nous avons pu automatiser l’ensemble du parcours des membres de bout en bout. »

Keith Woof

Responsable de l’automatisation robotisée des processus, division transformation, Leeds Building Society

Nous sommes parvenus à verser 99 % des prêts en 24 heures. Nous avons géré plus de 23 000 transactions financières grâce à une automatisation intelligente. Ce fut une grande réussite. »

Carlos Gonzalez Jardon

Gouvernance et opérations IT, ABANCA

Découvrez ce que l’automatisation peut apporter à votre entreprise


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