Los gestores de patrimonio y activos están experimentando un cambio significativo en la forma en que la tecnología y los datos sustentan sus empresas. Los líderes empresariales estratégicos que comprenden la importancia de incorporar la tecnología adecuada en su organización ofrecerán beneficios de gran alcance en cada centímetro de su modelo operativo y acelerarán hacia el logro de los objetivos comerciales primordiales de la empresa.

Las empresas de gestión de patrimonios y activos ya están generando rendimientos tangibles de sus inversiones en tecnología. Los modelos operativos digitalizados los están ayudando a lograr reducciones de costos, mejoras en la eficiencia, mayores activos bajo gestión, crecimiento de ingresos y márgenes de ganancias. Todo ello, a la vez que se obtiene un margen de competitividad para aumentar la cuota de mercado. Pero ¿qué pasa con esos beneficios intangibles, como empleados y clientes más felices?

Este blog aborda:

• Las cuestiones que detienen el retorno de su inversión en tecnología.
• Medición del retorno de la inversión en tecnología.
• Lo que puede hacer para maximizar la inversión en tecnología y lograr un retorno positivo.
• El poder de una plataforma.
• Retornos estratégicos de una plataforma.

¿Qué frena el ROI de su inversión en tecnología?

Hay múltiples factores que afectan la capacidad de los gestores de patrimonio y activos para lograr el retorno de la inversión (ROI) deseado cuando se trata de tecnología. Estos incluyen:

Datos

El universo de datos complejo y en constante expansión está afectando la capacidad de las empresas para consolidar, estandarizar y analizar datos para tomar decisiones informadas. A medida que las empresas deben utilizar más conjuntos de datos en diferentes formatos para obtener información profunda y significativa, la tecnología y las infraestructuras heredadas no podrán ampliarse para hacer frente a los crecientes volúmenes, variedades y fuentes de datos. Los equipos internos de ciencia y tecnología de datos de alto valor están bajo la presión de llevar a cabo manualmente grandes cantidades de limpieza, integración y normalización de datos. Esto, a su vez, disminuye los rendimientos de la tecnología.

Silos

Los equipos de especialistas que operan en silos están ocupados construyendo sus propios procesos utilizando su propia tecnología e incluso pueden desarrollar su propia cultura interna. Las empresas que operan bajo este enfoque suelen terminar utilizando múltiples plataformas con capacidades similares, lo que deja a la empresa con una cartera creciente de sistemas costosos y dispares. Los empleados pierden tiempo ingresando la misma información en varios sistemas. La ineficiencia de los flujos de trabajo de principio a fin de las empresas, el costo excesivo de numerosas plataformas y el mantenimiento de varias relaciones con proveedores externos pueden tener un impacto negativo en el ROI de su tecnología.

Tecnología heredada

Las empresas que utilizan tecnologías anticuadas corren el riesgo de limitar su capacidad para adaptarse a los nuevos desafíos y demandas del mercado, como ofrecer nuevas clases de activos o mejorar las experiencias digitales de los clientes. La tecnología heredada puede impedir que las empresas respondan rápidamente a los impactos normativos, lo que las obliga a ajustar los procesos internos, subcontratar a otro socio tecnológico o crear nuevas capacidades internamente. Todas estas son resoluciones lentas y costosas, que ponen en riesgo el margen de competitividad y la rentabilidad de las empresas.

Cálculo del ROI de las inversiones en tecnología

La tecnología y los datos son la base de las empresas de gestión de patrimonios y activos, sirviendo a todas las funciones, a todos los equipos y a todas las personas para lograr un rendimiento diario óptimo. Su ROI se calcula dividiendo el rendimiento neto actual por el costo del proyecto, incluidos los costos de mantenimiento, la gestión del proyecto y cualquier otro costo asociado a la inversión.

En otras palabras, su ROI es la relación entre las ganancias netas de ROI sobre el costo total de la inversión. Para medir adecuadamente el ROI de tu pila tecnológica, las métricas clave pueden incluir:

• Ganancias en eficiencia, como horas devueltas a la empresa y equivalentes a tiempo completo (FTE) ahorradas.
• Mayor valor del proceso en varios equipos.
• Tiempo de comercialización más rápido, mayor productividad y mejor visibilidad.
• Crecimiento acelerado de los activos bajo gestión y aumento de los beneficios.
• Mejora de la experiencia del cliente (CX) y del empleado (EX).

Cualquier inversión en tecnología requiere la creación de un caso de negocio. Es un paso fundamental para obtener la aceptación de las partes interesadas clave de la empresa, y calcular el ROI es una parte necesaria de eso para garantizar que no terminará con un ROI negativo.

¿Qué puedo hacer para maximizar el ROI de las inversiones en tecnología?

Los gestores de patrimonio y activos deben desarrollar una conexión clara entre las inversiones en tecnología y los objetivos empresariales. Esto demuestra que su equipo de tecnología de la información (TI) es un socio estratégico en el cumplimiento de las prioridades de misión crítica de la empresa en un entorno incierto. En respuesta, las empresas deben revisar y unificar su tecnología para evolucionar su modelo operativo al unísono.

Esta es la razón por la que muchas empresas han recurrido a automatizar el trabajo siempre que pueden. Conectar todo el modelo operativo y tecnológico con la automatización permite realizar el trabajo más rápido sin atar al personal existente ni emplear a más personas para ayudar a maximizar los retornos de la inversión en tecnología.

El poder de una plataforma

Con SS&C Blue Prism, lo ayudamos a transformar por completo el trabajo en todos los niveles de toda su empresa, desde reducir costos y mejorar la productividad hasta deleitar a los clientes y acelerar el crecimiento de los activos bajo gestión. Coseche el retorno de su inversión en tecnología hoy mismo.

Reunimos todo lo que necesita para volver a imaginar el trabajo y ofrecer resultados transformadores para sus clientes con inteligencia, organización y automatización, rodeados de un modelo operativo de mejores prácticas y un ecosistema integral de socios.

Nuestra plataforma unificada impulsada por IA proporciona una visibilidad total de su negocio; conecta a su personal, procesos y tecnologías, y le ayuda a impulsar y gestionar el trabajo de principio a fin en toda su organización, a la vez que mejora continuamente los resultados.  

Las empresas de gestión patrimonial y de activos pueden lograr 5 veces más valor empresarial

SS&C Blue Prism permite a las empresas de gestión de patrimonios y activos transformar la forma de trabajar y desbloquear resultados transformadores al superar los desafíos que presentan los datos, los silos y la tecnología heredada. Hacemos esto de la siguiente manera:

• Unificar a su personal y a sus colaboradores digitales en una sola mano de obra colaborativa.
• Conectar su trabajo en todos los niveles: tareas, procesos y trayectos de principio a fin.
• Lo que le permite adaptarse rápidamente a las necesidades cambiantes, crecer según sea necesario y lograr los resultados que su empresa demanda.

Puede liberar el verdadero poder de la automatización inteligente (AI) cuando:

• Trabaja en colaboración con tecnología nueva y existente. Debería empoderarlo a usted y a su gente en lugar de limitarse a operar entre bastidores.
• Es parte de, y a través de, un trayecto de principio a fin, que conecta y permite el trabajo en todos los recursos, interacciones, actividades y puntos de contacto, en lugar de centrarse solo en una tarea independiente.
• Está operando en toda su organización, impulsando resultados mucho más grandes y estratégicos, como impulsar su CX, impulsar un mayor valor de por vida del cliente y ofrecer una mayor rentabilidad en lugar de solo ofrecer mejoras en los costos y la eficiencia.

La inteligencia de procesos le brinda información detallada sobre sus operaciones, para que sepa exactamente qué funciona y qué necesita optimización, dónde realizar mejoras y qué procesos comerciales automatizar a continuación, todo mientras ahorra tiempo y costos de diseño y creación. La organización de procesos garantiza que está priorizando las tareas cruciales y optimizando las transferencias entre personas y tecnología para evitar demoras. La automatización de procesos no solo automatiza el trabajo que sus empleados no deberían tener que hacer, sino que les permite centrarse en lo que es realmente importante. El desarrollo de procesos garantiza que se mueva al ritmo del mercado y a la demanda de sus clientes, lo que le ayuda a responder rápidamente, escalar con agilidad y poner el poder en manos de las personas más cercanas a sus clientes.

Al reunir la organización, automatización y desarrollo de procesos, e infundir inteligencia artificial (IA) en todo momento, la automatización inteligente (AI) de SS&C Blue Prism lo ayuda a unificar toda su mano de obra, personal y digital, conectando el trabajo de principio a fin y ofreciendo un rendimiento excepcional en toda la empresa.

Administración de los datos

Una plataforma de gestión de datos sustenta una plataforma unificada como una herramienta invaluable para ayudar a recopilar, interpretar, organizar y actuar sobre los datos de diferentes fuentes de datos. Los analistas de negocios pueden identificar patrones y tendencias para respaldar una toma de decisiones más informada con los algoritmos de IA más recientes, lo que permite a los clientes descubrir nuevos conocimientos. Para las empresas de gestión de patrimonios y activos, esto se traduce en mejores conocimientos para tomar decisiones comerciales más estratégicas, y también para tomar mejores decisiones para las inversiones de sus clientes.

SS&C Everywhere le permite:

• Superar los desafíos de acumulación de datos con acceso a conjuntos de datos profundos.
• Romper los silos con conjuntos de datos unificados.
• Adelantarse a los datos dispares con informes en tiempo real.
• Poner sus datos a trabajar con información rápida, coherente y precisa.

A medida que los datos reinan, las empresas de gestión patrimonial y de activos que utilizan sus datos de forma estratégica están experimentando un cambio transformador en su proceso de toma de decisiones y en la capacidad de adaptarse rápidamente a estas circunstancias cambiantes del mercado y de los clientes.

Devoluciones estratégicas de una plataforma

Al aprovechar la AI y una sola plataforma de datos, puede lograr resultados significativos para obtener el ROI adecuado para su pila de tecnología. Estos se dividen en varias categorías.

Mejoras operativas como la eficiencia, la productividad y el costo que resultan de procesos optimizados y una utilización mejor y más efectiva de los recursos en toda la empresa, que incluyen:

• Reducción de $10 millones en costos de procesamiento por año.
• Reducción del 50% en la pérdida de tiempo de la mano de obra.
• Tiempo de procesamiento un 93% más rápido.

Mayor crecimiento y ventaja competitiva al liberar tiempo para centrarse en trabajos y resultados de mayor valor, entre los que se incluyen:

• Incorporación de clientes 6 veces mayor que la de la competencia.
• Mejora del 300% en la productividad del servicio de atención al cliente.
• Crecimiento de los ingresos.
• Valor de $15 millones entregados por año debido a un mayor enfoque en el trabajo de mayor valor.
• Superar la escasez de mano de obra y habilidades.

Experiencias mejoradas tanto para los clientes como para los empleados como resultado de un trabajo más significativo y de mayor valor, así como de un mejor servicio y atención al cliente. Esto incluye:

• Un 50% de mejora en la satisfacción del personal.
• El 90% del personal se beneficia de una nueva forma de trabajar.
• Contribución de $3,8 millones a los ingresos por reducción de la deserción de clientes.

Casos de estudio de la vida real

Nuestros clientes de gestión patrimonial y de activos han logrado rendimientos excepcionales al adoptar un enfoque completo de una sola plataforma o aprovechar los subcomponentes del conjunto de soluciones de AI de SS&C Blue Prism. 

Invesco duplica el ROI

Para mantenerse a la vanguardia de los nuevos y ágiles participantes del mercado y de las demandas modernas, Invesco se propuso mejorar la eficiencia operativa, mitigar los riesgos, aumentar el cumplimiento y lograr ahorros de costos. La empresa ya había implementado una mano de obra digital de SS&C Blue Prism en sus procesos de back office, por lo que buscaba expandirse al front office. Estas funciones de atención al cliente requieren una gran dedicación y una tesis de inversión bien pensada por parte de los gestores de carteras y los analistas para aliviar el estrés que conlleva invertir los ahorros de toda una vida.

Los colaboradores digitales de SS&C Blue Prism ahora trabajan detrás de escena para completar tareas de principio a fin en el back y el front office de Invesco. De hecho, la mano de obra digital está operando activamente 165 procesos en 35 funciones y subfunciones empresariales en todo el mundo. Su transformación les ha ayudado a conseguir:

• Duplicación del ROI anual.
• $2.1 millones en ahorros anuales.
• 3 millones de minutos de vuelta a la empresa.

Un equipo de colaboradores digitales genera informes, lo que permite a los analistas centrarse en el trabajo de mayor valor agregado para los clientes. Invesco ha ampliado su programa de automatización para incluir RPA, automatización de escritorio, SS&C | Blue Prism® Automation Lifecycle Management (ALM), flujo de trabajo, reconocimiento óptico de caracteres (OCR), aprendizaje automático (ML) y visualización de datos.

La transformación digital de Old Mutual

Al ser una empresa muy grande y compleja, Old Mutual se dio cuenta de que necesitaba un cambio cultural importante para los empleados y los sistemas y procesos anticuados que no se habían actualizado durante muchos años. Los servicios debían optimizarse y modernizarse, para que los clientes pudieran acceder a Old Mutual de la manera más conveniente para ellos sin afectar a los clientes o empleados.

La asociación estratégica entre Old Mutual y SS&C Blue Prism permite al equipo de empleados digitales responder rápidamente a las necesidades de los clientes. Ha ayudado a unir los entornos heredados con las nuevas plataformas para ofrecer una satisfacción constante a los clientes. La tecnología también ha permitido un rápido desarrollo e implementación, lo que permite a la empresa responder rápidamente a las necesidades cambiantes de los clientes o a las fuerzas externas del mercado, lo que permite:

• Mejorar la experiencia orientada al cliente.
• Ahorrar 22 millones de minutos y devueltos a los empleados.
• Mejorar los procesos internos impulsados por datos.

Ahora, en asociación con SS&C Blue Prism, Old Mutual tiene más de 200 colaboradores digitales en producción, lo que elimina muchas tareas repetitivas y que consumen mucho tiempo para los empleados. Los colaboradores digitales han liberado 22 millones de minutos para los empleados, lo que les permite regresar a sus “raíces” y centrarse en los clientes de Old Mutual.

Si está interesado en acelerar su ROI con una plataforma y obtener más información, póngase en contacto hoy mismo.