Les gestionnaires de patrimoine et d’actifs connaissent un changement radical dans la façon dont la technologie et les données sous-tendent leurs entreprises. Les chefs d’entreprise stratégiques qui comprennent l’importance d’intégrer la bonne technologie dans leur organisation apporteront des avantages considérables à chaque centimètre de leur modèle opérationnel et accéléreront la réalisation des objectifs métier primordiaux de l’entreprise.

Les sociétés de gestion de patrimoine et d’actifs génèrent déjà des retours tangibles sur leurs investissements technologiques. Les modèles opérationnels numérisés les aident à réduire leurs coûts, à améliorer leur efficacité, à augmenter le chiffre d’affaires de leurs actifs sous gestion et à accroître leurs marges bénéficiaires. Tout cela, tout en obtenant un avantage concurrentiel pour augmenter les parts de marché. Mais qu’en est-il des avantages intangibles, comme la satisfaction des employés et des clients ?

Ce blog aborde les sujets suivants :

• Qu’est-ce qui freine le retour sur investissement de votre technologie ?
• Mesurer le retour sur investissement de votre technologie.
• Ce que vous pouvez faire pour optimiser vos investissements technologiques et obtenir un retour sur investissement positif.
• La puissance d’une plateforme unique.
• ROI stratégique d’une plateforme unique.

Qu’est-ce qui freine le retour sur investissement de votre technologie ?

De nombreux facteurs influent sur la capacité des gestionnaires de patrimoine et d’actifs à obtenir le retour sur investissement (ROI) souhaité en matière de technologie. Il s’agit notamment des suivants :

Données

L’univers complexe et en constante expansion des données nuit à la capacité des entreprises à consolider, normaliser et analyser les données pour prendre des décisions éclairées. Les entreprises étant obligées d’utiliser davantage d’ensembles de données dans différents formats pour obtenir des informations approfondies et significatives, les technologies et infrastructures existantes ne seront pas en mesure d’évoluer pour faire face à l’augmentation des volumes, des variétés et des sources de données. Les équipes internes de science et de technologie des données à forte valeur ajoutée sont contraintes d’entreprendre manuellement de grandes quantités de nettoyage, d’intégration et de normalisation des données. Cela réduit par conséquent le retour sur investissement de la technologie.

Silos

Les équipes spécialisées qui travaillent en silos mettent en œuvre leurs propres processus, utilisent leur propre technologie et peuvent même développer leur propre culture interne. Les entreprises qui fonctionnent selon cette approche finissent généralement par utiliser plusieurs plateformes dotées de capacités similaires, de sorte qu’elles se retrouvent avec un portefeuille grandissant de systèmes coûteux et disparates. Les employés perdent du temps à saisir les mêmes informations dans plusieurs systèmes. L’inefficacité des flux de travail de bout en bout des entreprises, le coût excessif des différentes plateformes et la nécessité d’entretenir des relations avec plusieurs fournisseurs tiers sont autant d’éléments qui peuvent avoir un impact négatif sur le retour sur investissement de votre technologie.

Technologie héritée

Les entreprises qui utilisent des technologies obsolètes risquent de limiter leur capacité à s’adapter aux nouveaux défis et demandes du marché, par exemple en proposant de nouvelles classes d’actifs ou en améliorant l’expérience client numérique. Les technologies héritées peuvent empêcher les entreprises de réagir rapidement aux impacts réglementaires, les obligeant à ajuster leurs processus internes, à sous-traiter à un autre partenaire technologique ou à développer de nouvelles capacités en interne. Toutes ces résolutions sont lentes et coûteuses, ce qui met en péril l’avantage concurrentiel et la rentabilité des entreprises.

Calcul du ROI pour les investissements technologiques

La technologie et les données sont le fondement des sociétés de gestion de patrimoine et d’actifs, au service de chaque fonction, de chaque équipe et de chaque personne pour atteindre une performance quotidienne optimale. Votre retour sur investissement est calculé en divisant le rendement net actuel par le coût du projet, y compris les coûts de maintenance, de gestion de projet et tout autre coût associé à l’investissement.

En d’autres termes, votre ROI est le rapport entre le ROI et les bénéfices nets par rapport au coût total de l’investissement. Pour mesurer de manière appropriée le retour sur investissement de votre pile technologique, les indicateurs clés peuvent inclure les éléments suivants :

• Des gains d’efficacité, tels que les heures restituées à l’entreprise et les équivalents temps plein (ETP) économisés.
• Une plus grande valeur des processus au sein de plusieurs équipes.
• Une mise sur le marché plus rapide, une productivité accrue et une visibilité améliorée.
• Une accélération de la croissance des actifs sous gestion et une augmentation des bénéfices.
• Une amélioration de l’expérience client (CX) et de l’expérience employé (EX).

Tout investissement technologique nécessite la création d’une analyse de rentabilité. Il s’agit d’une étape essentielle pour obtenir l’adhésion des principales parties prenantes de l’entreprise, et le calcul du retour sur investissement en est une partie nécessaire pour vous assurer que vous ne vous retrouverez pas avec un ROI négatif.

Que puis-je faire pour maximiser le ROI sur les investissements technologiques ?

Les gestionnaires de patrimoine et d’actifs doivent établir un lien clair entre les investissements technologiques et les objectifs métier. Cela démontre que votre équipe des technologies de l’information (TI) est un partenaire stratégique dans la réalisation des priorités essentielles à la mission de l’entreprise dans un environnement incertain. C’est pourquoi les entreprises doivent revoir et unifier leur technologie pour faire évoluer leur modèle opérationnel à l’unisson.

C’est pourquoi de nombreuses entreprises se sont tournées vers l’automatisation du travail chaque fois qu’elles le pouvaient. En connectant l’ensemble du modèle opérationnel et technologique à l’automatisation, vous accélérez le travail sans immobiliser votre personnel ni embaucher davantage de personnes, afin d’optimiser le retour sur investissement technologique.

La puissance d’une plateforme unique

Avec SS&C Blue Prism, nous vous aidons à transformer complètement le travail à tous les niveaux de votre entreprise, de la réduction des coûts à l’amélioration de la productivité, en passant par la satisfaction des clients et l’accélération de la croissance des actifs sous gestion. Optimisez dès aujourd’hui le retour sur investissement de votre technologie.

Nous réunissons tout ce dont vous avez besoin pour réinventer le travail et offrir des résultats transformationnels à vos clients grâce à l’intelligence, l’orchestration et l’automatisation, le tout encadré par un modèle opérationnel qui s’appuie sur les bonnes pratiques et un écosystème complet de partenaires.

Notre plateforme unifiée basée sur l’IA offre une visibilité totale sur votre activité ; elle connecte vos collaborateurs, vos processus et vos technologies et vous aide à optimiser et gérer le travail de bout en bout dans l’ensemble de votre organisation, tout en améliorant continuellement les résultats.  

Les sociétés de gestion de patrimoine et d’actifs peuvent générer 5 fois plus de valeur commerciale

SS&C Blue Prism permet aux sociétés de gestion de patrimoine et d’actifs de repenser leur travail et d’obtenir des résultats transformationnels en surmontant les défis posés par les données, les silos et les technologies héritées. Pour y parvenir, nous vous aidons à :

• Unifier votre personnel et vos agents virtuels en une seule main-d’œuvre collaborative.
• Connecter votre travail à tous les niveaux : tâches, processus et parcours de bout en bout.
• Vous pouvez ainsi vous adapter rapidement à l’évolution des besoins, monter en charge en fonction de l’activité et obtenir les résultats attendus par votre entreprise.

Vous pouvez tirer pleinement parti de toute la puissance de l’automatisation intelligente (IA) lorsque celle-ci :

• fonctionne en collaboration avec des technologies nouvelles et existantes ; vous permet, ainsi qu’à vos collaborateurs, de gagner en autonomie au lieu de se contenter d’agir en coulisses ;
• s’inscrit dans un parcours de bout en bout, en connectant et en facilitant le travail sur l’ensemble des ressources, interactions, activités et points de contact, au lieu de se concentrer uniquement sur une tâche isolée ;
• s’applique à l’ensemble de votre organisation et génère des résultats beaucoup plus importants et plus stratégiques, tels que l’amélioration de votre expérience client, l’augmentation de la valeur vie client et une plus grande rentabilité, au lieu de se contenter d’améliorer les coûts et l’efficacité.

Process intelligence vous donne une vision approfondie de vos opérations. Vous savez ainsi exactement ce qui fonctionne et ce qui doit être rationalisé, où apporter des améliorations et quels processus métier automatiser ensuite, le tout en réduisant les délais et les coûts de conception et de développement. L’orchestration des processus vous permet de hiérarchiser les tâches cruciales et de rationaliser les transferts entre les personnes et les technologies pour éviter les retards. L’automatisation des processus automatise non seulement le travail que vos employés ne devraient pas avoir à faire, mais leur permet également de se concentrer sur ce qui est vraiment important. Le développement de processus vous permet d’évoluer au rythme du marché et de répondre à la demande de vos clients. Vous êtes ainsi en mesure de réagir rapidement, d’évoluer avec agilité et de donner les moyens d’agir aux personnes les plus proches de vos clients.

En combinant orchestration, automatisation et développement des processus, et en intégrant l’intelligence artificielle (IA) dans l’ensemble du processus, l’automatisation intelligente (AI) de SS&C Blue Prism vous aide à unifier l’ensemble de votre main-d’œuvre (humains et numériques), en connectant le travail de bout en bout et en offrant des performances exceptionnelles à l’échelle de l’entreprise.

Gestion des données

Une plateforme de gestion des données est à la base d’une plateforme unifiée et constitue un outil inestimable pour aider à recueillir, interpréter, organiser et exploiter les données provenant de différentes sources. Les business analysts peuvent identifier des modèles et des tendances pour prendre des décisions plus éclairées grâce aux derniers algorithmes d’IA, ce qui permet aux clients de dégager de nouvelles perspectives. Pour les sociétés de gestion de patrimoine et d’actifs, cela se traduit par des informations plus pertinentes permettant de prendre des décisions commerciales plus stratégiques, et également de prendre de meilleures décisions pour les investissements de leurs clients.

Grâce à SS&C Everywhere vous pourrez :

• Relever les défis de l’accumulation de données en accédant à des ensembles de données approfondis.
• Éliminer les silos grâce à des ensembles de données unifiés.
• Prendre une longueur d’avance sur les données disparates grâce à des rapports en temps réel.
• Exploiter vos données avec des informations rapides, cohérentes et précises.

Alors que les données règnent en maîtres, les sociétés de gestion de patrimoine et d’actifs qui utilisent leurs données de manière stratégique constatent un changement radical dans leur processus de prise de décision et leur capacité à s’adapter rapidement à l’évolution de la situation du marché et des clients.

ROI stratégique d’une plateforme unique

En tirant parti de l’automatisation intelligente et d’une plateforme de données unique, vous pouvez obtenir des résultats significatifs pour obtenir le bon retour sur investissement pour votre pile technologique. Ces résultats se répartissent en plusieurs catégories.

Des améliorations opérationnelles, telles que l’efficacité, la productivité et les coûts, résultant de la rationalisation des processus et d’une utilisation plus efficace des ressources dans l’ensemble de l’entreprise, notamment :

• Réduction des coûts de traitement de 10 millions de dollars par an.
• Réduction de 50 % des pertes de temps du personnel.
• Temps de traitement 93 % plus rapide.

Augmentation de la croissance et avantage concurrentiel en libérant du temps pour se concentrer sur des tâches et des résultats à plus forte valeur ajoutée, notamment :

• Taux d’onboarding client 6 fois plus élevé que celui de la concurrence.
• Amélioration de 300 % de la productivité du support client.
• Croissance du chiffre d’affaires.
• 15 millions de dollars de valeur livrée par an grâce à l’accent mis sur les tâches à plus forte valeur ajoutée.
• Surmonter la pénurie de main-d’œuvre et de compétences.

Des expériences améliorées, tant pour les clients que pour les employés, grâce à un travail plus valorisant et à plus forte valeur ajoutée, ainsi qu’à un meilleur service à la clientèle et à une plus grande attention portée aux clients. Par exemple :

• Amélioration de 50 % de la satisfaction du personnel.
• 90 % du personnel tire profit d’une nouvelle façon de travailler.
• Contribution de 3,8 millions de dollars au chiffre d’affaires grâce à la réduction de l’attrition de la clientèle.

Études de cas concrets

Nos clients du secteur de la gestion de patrimoine et d’actifs ont obtenu des ROI exceptionnels en adoptant une approche complète sur une plateforme unique ou en exploitant des sous-composants de la suite de solutions d’AI de SS&C Blue Prism. 

Invesco double son retour sur investissement

Pour garder une longueur d’avance sur les nouveaux venus sur le marché et les demandes modernes, Invesco a cherché à améliorer son efficacité opérationnelle, à atténuer les risques, à renforcer la conformité et à réaliser des économies. L’entreprise ayant déjà déployé une main-d’œuvre numérique SS&C Blue Prism dans ses processus de back-office, elle a donc cherché à l’étendre au front-office. Les postes en contact avec la clientèle imposent aux gestionnaires de portefeuilles et analystes une implication de tous les instants, ainsi qu’une stratégie d’investissement minutieuse pour lever les inquiétudes naturellement associées au placement des économies de toute une vie.

Les agents virtuels SS&C Blue Prism mènent désormais de bout en bout certaines tâches du front-office et du back-office d’Invesco. En fait, cette main-d’œuvre virtuelle pilote même 165 processus dans 35 fonctions et sous-fonctions métier partout dans le monde. Sa transformation leur a permis d’atteindre les objectifs suivants :

• ROI annuel multiplié par 2.
• 2,1 millions de dollars d’économies annuelles.
• 3 millions de minutes restituées à l’entreprise.

Une équipe d’agents virtuels génère des rapports, ce qui permet aux analystes de se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée pour les clients. Invesco a fait évoluer son programme d’automatisation pour y inclure la RPA, l’automatisation des postes de travail, le déploiement SS&C | Blue Prism® Automation Lifecycle Management (ALM), les flux de travail, la reconnaissance optique de caractères (OCR), le machine learning (ML) et la visualisation des données.

La transformation numérique d’Old Mutual

Old Mutual est une très grande entreprise et donc complexe. Elle a réalisé qu’un changement culturel majeur s’imposait pour ses employés et ses systèmes et processus obsolètes qui n’avaient pas été mis à niveau depuis de nombreuses années. Les services devaient être rationalisés et modernisés afin que les clients puissent accéder à Old Mutual de la manière qui leur convenait le mieux, sans que cela n’affecte leurs clients ou leurs employés.

Le partenariat stratégique entre Old Mutual et SS&C Blue Prism permet à l’équipe d’employés numériques de répondre rapidement aux besoins des clients. Il a permis de faire le lien entre les environnements existants et les plateformes plus récentes, afin d’assurer une satisfaction client constante. La technologie a également permis un développement et un déploiement rapides, grâce auxquels l’entreprise peut réagir sans délai à l’évolution des besoins des clients ou aux forces externes du marché. Cette agilité a permis :

• Une amélioration de l’expérience axée sur le client.
• 22 millions de minutes économisées et rendues aux employés.
• Une optimisation des processus internes basée sur les données.

Aujourd’hui, en partenariat avec SS&C Blue Prism, Old Mutual dispose de plus de 200 agents virtuels en production, éliminant ainsi de nombreuses tâches chronophages et répétitives pour les employés. Les travailleurs numériques ont libéré 22 millions de minutes pour les employés, leur permettant de revenir à leurs « racines » et de se concentrer davantage sur les clients d’Old Mutual.

Si vous souhaitez accélérer votre retour sur investissement avec une plateforme unique et en savoir plus, contactez-nous dès aujourd’hui.