Pour maximiser l’exposition au marché, les gestionnaires de fonds offrent une gamme diversifiée d’opportunités d’investissement via de multiples plateformes d’administration de fonds. Dans un marché aussi volatile et fluctuant, de nouvelles perspectives et recherches d’investissement sont fréquemment disponibles. Les gestionnaires de fonds discrétionnaires doivent ajuster les allocations d’actifs et de fonds, les swaps et les transactions en fonction du profil de risque de chaque client afin de maximiser les rendements et de réduire les risques de manière proactive.

Pour que les positions d’investissement des clients sont correctement représentées sur toutes les plateformes d’administration de fonds, les portefeuilles modèles doivent être régulièrement rééquilibrés afin de refléter la façon dont le fonds est investi. Si ce processus n’est pas exécuté dans les délais requis et avec une précision de 100 %, les gestionnaires de fonds s’exposent à des conséquences financières importantes et font courir des risques à leurs clients.

Difficultés liées au rapprochement manuel des portefeuilles 

Le rapprochement manuel des portefeuilles soumet les équipes opérationnelles à des périodes récurrentes de pression inutile. Les gestionnaires de fonds discrétionnaires qui agissent de la sorte s’exposent aux conséquences d’une incapacité à atténuer les risques grâce à la technologie. Lorsque les entreprises essaient de gérer ce processus manuellement, elles rencontrent des problèmes :

• Opportunités manquées : Si la valeur des actifs sous-jacents change au cours du long processus de mise à jour de plusieurs plateformes, les clients risquent de recevoir une position d’investissement inexacte sur leur portefeuille, ce qui peut s’avérer coûteux.
• Risque d’erreurs : La multiplication d’étapes manuelles complexes et fastidieuses peut accroître considérablement le risque d’erreur humaine, même si un contrôle par une autre personne est mis en place. Cette situation peut entraîner des positions d’investissement inexactes et le non-respect des réglementations, ce qui se traduit par des pénalités financières et des dépenses supplémentaires en temps et en argent pour corriger ces erreurs.
• Pics de la charge de travail : Les pics périodiques d’activité peuvent déborder les équipes opérationnelles. Elles se détournent alors des tâches quotidiennes qui requièrent leur attention et perdent toute possibilité d’apporter de la valeur ajoutée aux tâches axées sur le client.

Solution d’automatisation intelligente pour le rapprochement de portefeuilles 

Heureusement, il existe une solution qui peut vous aider à éliminer ces défis et les risques associés. SS&C Blue Prism déploie l’automatisation intelligente, sous la forme d’une main-d’œuvre numérique, pour reproduire n’importe quel processus effectué par un humain, mais à un rythme plus rapide et avec une précision systématique de 100 %. En confiant à des collaborateurs numériques le soin de rapprocher les allocations de fonds et d’actifs, les transactions et les swaps, votre entreprise peut bénéficier des avantages suivants :

• Productivité améliorée : Éliminez les périodes de pic de la charge de travail afin que votre équipe puisse bien accomplir ses tâches quotidiennes et se concentre sur les projets client qui créent de la valeur.
• Précision garantie : La précision des positions d’investissement est garantie, car les collaborateurs numériques ne commettent jamais d’erreurs. Ils respectent systématiquement les obligations réglementaires et leurs saisies sont parfaitement vérifiables, ce qui permet d’éviter des corrections dues à une erreur humaine.
• Intégration fluide : Déployez rapidement vos collaborateurs numériques pour qu’ils interagissent de manière transparente entre plusieurs systèmes et plateformes sans encourir de dette technique supplémentaire.

Comment fonctionnent le rapprochement et le rééquilibrage automatiques ?

Au bout de seulement 3 mois de déploiement, vos collaborateurs numériques seront en mesure de fournir à vos clients une visibilité précise des performances de leur portefeuille grâce aux étapes suivantes :

 1. Collecte de données

SS&C Blue Prism recueille les détails des changements qui doivent être effectués à partir de la plateforme de gestion de portefeuille.

2. Validation des allocations

Le collaborateur numérique effectue des contrôles de qualité pour vérifier que les modifications ont été dûment autorisées et informe le(s) membre(s) concerné(s) de l’équipe s’il manque des approbations.

3. Rapprochement des plateformes

Après avoir vérifé que les modifications sont entièrement autorisées, le collaborateur numérique se connecte aux plateformes d’administration des fonds. Il effectue ensuite une série de contrôles de validation pour s’assurer que les informations sur les positions actuelles correspondent à celles de la plateforme de gestion de portefeuille.

4. Gestion des écarts 

En cas de divergences, le collaborateur numérique peut soit les résoudre directement, soit faire remonter l’information à un humain si une intervention est nécessaire.

5. Rapprochement des positions

Après avoir vérifié que les données sont correctes, le collaborateur numérique met à jour chaque plateforme d’administration des fonds en apportant les modifications nécessaires à chaque modèle. Il veille à ce que toutes les transactions soient effectuées conformément aux instructions et équilibre rapidement chaque portefeuille.

6. Piste d’audit

Le collaborateur numérique recueille des preuves du travail qu’il a effectué, notamment des journaux d’historique et des captures d’écran. Le gestionnaire du fonds discrétionnaire dispose ainsi d’une piste d’audit pour valider et confirmer que tous les changements ont été correctement effectués.

7. Notification d’achèvement

Le collaborateur numérique confirme ensuite au gestionnaire de fonds et à son équipe que toutes les mises à jour ont été effectuées avec succès. Le client peut désormais être assuré que son investissement dans le fonds est aussi performant que possible et qu’il reflète l’état actuel du marché.

Pour plus d’informations sur l’aide que SS&C Blue Prism peut vous apporter pour réduire les impacts opérationnels et financiers sur votre équipe, rapprocher les portefeuilles et éliminer les risques, contactez-nous dès aujourd’hui.