Para maximizar la exposición al mercado, los gestores de fondos ofrecen una diversa gama de oportunidades de inversión a través de múltiples plataformas de administración de fondos. En un mercado tan volátil y en constante fluctuación, es frecuente disponer de nuevas perspectivas y estudios de inversión. Los gestores de fondos discrecionales deben ajustar las asignaciones de activos y fondos, los swaps y las operaciones en función del perfil de riesgo de cada cliente para maximizar proactivamente la rentabilidad y mitigar el riesgo.

Para garantizar que las posiciones de inversión de los clientes estén representadas con exactitud en todas las plataformas de administración de fondos, las carteras modelo requieren un reequilibrio periódico para reflejar cómo se invierte el fondo. Si este proceso no se ejecuta en los plazos requeridos y con una precisión del 100%, los gestores de fondos se enfrentan a importantes repercusiones financieras y ponen en peligro a sus clientes.

Desafíos de la conciliación manual de carteras 

La conciliación manual de carteras somete a los equipos operativos a repetidos períodos de presión innecesaria. Los gestores de fondos discrecionales que operan de este modo se exponen a las consecuencias de no mitigar el riesgo con la tecnología. Cuando las empresas intentan realizar este proceso de forma manual, se encuentran con problemas como los siguientes.

• Perder el mercado: Si los valores de los activos subyacentes cambian durante el largo proceso de actualización de múltiples plataformas, los clientes corren el riesgo de recibir una posición de inversión inexacta en su cartera, lo que puede resultar costoso.
• Riesgo de errores: Múltiples pasos manuales complejos y tediosos pueden aumentar significativamente el riesgo de error humano, incluso si existe un control de verificación por cuatro ojos. Esto puede dar lugar a posiciones de inversión inexactas y al incumplimiento de la normativa, lo que se traduce en sanciones económicas y tiempo y costos adicionales dedicados a subsanar esos errores.
• Picos de carga de trabajo: Los picos de actividad del período pueden sobrecargar a los equipos operativos. Esto desvía su atención de las tareas diarias que requieren su atención y elimina cualquier oportunidad de agregar valor al trabajo centrado en el cliente.

Solución de automatización inteligente para la conciliación de carteras 

Por suerte, existe una solución que puede ayudarle a eliminar estos desafíos y los riesgos asociados. SS&C Blue Prism despliega la automatización inteligente, suministrada como mano de obra digital, para replicar cualquier proceso realizado por una persona a un ritmo más rápido y con una precisión del 100% en todo momento. Poner a los colaboradores digitales a la tarea de conciliar las asignaciones de fondos y activos, las operaciones y los swaps permite a su empresa beneficiarse de lo siguiente:

• Mejore la productividad: Elimine los períodos de máxima carga de trabajo para que su equipo pueda centrarse en destacar en sus actividades diarias de procesamiento y en las iniciativas de cara al cliente que crean valor.
• Garantice la precisión: Garantice la precisión de la posición de inversión, ya que los colaboradores digitales nunca cometen errores. Cumplen las obligaciones normativas en todo momento y se pueden auditar pulsando una tecla, lo que elimina cualquier reproceso causado por un error humano.
• Integración sin problemas: Despliegue rápidamente a sus colaboradores digitales para que interactúen sin problemas en múltiples sistemas y plataformas sin incurrir en ninguna deuda técnica incremental.

¿Cómo funciona la conciliación y el reajuste automáticos?

En un rápido despliegue de 3 meses, sus colaboradores digitales garantizarán a sus clientes una visibilidad precisa del rendimiento de su cartera con los siguientes pasos:

 1. Recopilación de datos

SS&C Blue Prism recopila los detalles de los cambios que deben realizarse desde la plataforma de gestión de carteras.

2. Validación de la asignación

El colaborador digital realiza comprobaciones de calidad para asegurarse de que los cambios han sido debidamente autorizados y notifica a los miembros del equipo correspondientes si faltan aprobaciones.

3. Conciliación bancaria

Una vez que el colaborador digital ha confirmado que los cambios están plenamente autorizados, inicia sesión en las plataformas de administración de fondos. A continuación, realiza una serie de comprobaciones de validación para asegurarse de que la información sobre las posiciones actuales coincide con la de la plataforma de gestión de carteras.

4. Gestión de discrepancias 

Si hay discrepancias, el colaborador digital puede resolverlas directamente o recurrir a una persona si es necesaria su intervención.

5. Conciliación de posiciones

Con la confirmación de que los datos son correctos, el colaborador digital actualiza cada plataforma de administración de fondos con los cambios necesarios en cada modelo. Garantiza que todas las operaciones se realicen exactamente según las instrucciones y equilibra cada cartera con rapidez.

6. Registro de auditoría

El colaborador digital recopila pruebas del trabajo que ha realizado, incluidos registros históricos y capturas de pantalla. Esto proporciona al gestor de fondos discrecionales una pista de auditoría para validar y confirmar que todos los cambios se han llevado a cabo de forma efectiva.

7. Notificación de finalización

A continuación, el colaborador digital proporciona información actualizada al gestor de fondos y a su equipo para confirmar que todas las actualizaciones se han realizado correctamente. Ahora, el cliente puede estar seguro de que su inversión en el fondo está rindiendo lo mejor posible y de que refleja el estado actual del mercado.

Si desea más información sobre cómo SS&C Blue Prism puede ayudarle a reducir el impacto operativo y financiero en su equipo, conciliar carteras y eliminar riesgos, póngase en contacto con nosotros hoy mismo.