Zur Maximierung des Markt-Engagements bieten Fondsmanager eine breite Palette von Anlagemöglichkeiten über mehrere Fondsmanagement-Plattformen an. In einem derart volatilen und ständig schwankenden Markt sind häufig neue Insights und Anlage-Analysen verfügbar. Beim diskretionären Portfolio-Management müssen Fondsmanager Vermögens- und Fondsallokationen, Swaps und Trades an das Risikoprofil jedes Kunden anpassen, um Renditen proaktiv zu maximieren und Risiken zu mindern.

Damit die Anlagepositionen der Kunden und detaillierte Fondsbestände auf jeder Fondsmanagement-Plattform korrekt dargestellt werden, müssen die Modell-Portfolios regelmäßig neu gewichtet werden. Erfolgt dieser Prozess nicht innerhalb der vorgegebenen Fristen und mit 100%iger Genauigkeit, kann dies erhebliche finanzielle Folgen für Fondsmanager und Risiken für deren Kunden bedeuten.

Herausforderungen beim manuellen Portfolio-Abgleich 

Der manuelle Portfolio-Abgleich setzt operative Teams regelmäßig unnötig unter Druck. Besonders beim diskretionären Fondsmanagement kann der Verzicht auf risikomindernde Technologien im Falle von Versäumnissen erhebliche Konsequenzen für Fondsmanager haben. Beim Versuch, diesen Prozess manuell durchzuführen, stoßen Vermögensverwalter auf Probleme wie:

• Fehlinvestitionen wegen veralteter Marktdaten: Ändern sich die zugrunde liegenden Vermögenswerte während der langwierigen Aktualisierung mehrerer Plattformen, besteht für die Kunden die Gefahr, eine ungenaue Anlageposition in ihrem Portfolio zu erhalten – was kostspielig sein kann.
• Gefahr von Fehlern: Mehrere komplexe, langwierige manuelle Schritte können das Risiko von Mitarbeiterfehlern erheblich erhöhen, selbst wenn eine Verifizierungsprüfung nach dem „Vier-Augen-Prinzip“ erfolgt. Dies kann zu inkorrekten Anlagepositionen und der Nichteinhaltung von Vorschriften führen, was Geldbußen und zusätzlichen Zeit- und Kostenaufwand für Nacharbeiten nach sich zieht.
• Spitzen bei der Arbeitsbelastung: Ein extrem hohes Arbeitsaufkommen bei Periodenaktivitäten kann operative Teams schnell an die Belastungsgrenze bringen. Oft wird dann das Tagesgeschäft vernachlässigt und Fondsmanagern entgehen lukrative Chancen zur Wertsteigerung von Kundenportfolios.

Intelligent-Automation-Lösung für den Portfolio-Abgleich 

Zum Glück lassen sich all diese Herausforderungen und damit verbundene Risiken mit einer intelligenten Lösung leicht in den Griff bekommen: SS&C Blue Prism bietet eine Intelligent Automation mit einer Digital Workforce, die jeden manuellen Prozess nicht nur nachbilden, sondern schneller – und ausnahmslos – mit 100%iger Genauigkeit ausführen kann. Wenn Digital Worker die Abgleichung von Fonds- und Asset-Allokationen, Trades und Swaps übernehmen, profitiert Ihr Unternehmen von Vorteilen wie:

• Steigerung der Produktivität: Vermeiden Sie Spitzen beim Arbeitspensum, damit sich Ihr Team auf das Tagesgeschäft und wertschöpfende kundenorientierte Vorhaben konzentrieren kann.
• Verlässliche Korrektheit: Verlassen Sie sich auf korrekte Anlagenpositionen – Digital Worker machen keine Fehler. Ihre Digital Workforce erfüllt jedes Mal die gesetzlichen Verpflichtungen und ist auf Tastendruck überprüfbar (Stichwort „Audits“). Nacharbeiten wegen Mitarbeiterfehlern fallen komplett weg.
• Nahtlose Integration: Stellen Sie Ihre Digital Worker schnell bereit, um nahtlos über mehrere Systeme und Plattformen hinweg zu interagieren – ohne zusätzliche technische Schulden.

Wie funktioniert der automatische Abgleich und die Neugewichtung? 

Nach der schnellen Implementierung in höchstens drei Monaten sorgen Ihre Digital Worker mit folgenden Schritten dafür, dass jeder Ihrer Kunden eine transparente, korrekte Übersicht für die Performance seines Portfolios erhält:

 1. Datenerfassung

SS&C Blue Prism erfasst Details zu nötigen Änderungen von Portfolio-Management-Plattform.

2. Allokationsvalidierung

Ein Digital Worker stellt mit Qualitätsprüfungen sicher, dass Änderungen ordnungsgemäß autorisiert wurden, und benachrichtigt das zuständige Team, wenn Genehmigungen ausstehen.

3. Abgleich mit der Plattform

Hat der Digital Worker die vollständige Autorisierung der Änderungen bestätigt, meldet er sich bei den Fondsmanagement-Plattformen an. Mit mehreren Validierungsprüfungen stellt der Digital Worker sicher, dass die Informationen zu aktuellen Positionen mit denen der Portfoliomanagement-Plattform übereinstimmen.

4. Abweichungsmanagement 

Bei Unstimmigkeiten kann der Digital Worker diese entweder direkt korrigieren oder an einen Mitarbeiter eskalieren, sollte ein Eingreifen notwendig sein.

5. Abgleich der Anlagepositionen

Ist die Korrektheit der Daten bestätigt, aktualisiert der Digital Worker alle Fondsmanagement-Plattformen und nimmt die erforderlichen Änderungen an jedem Modell vor. Der Digital Worker sorgt außerdem dafür, dass alle Trades exakt wie angewiesen ausgeführt werden, und gleicht jedes Portfolio in kürzester Zeit ab.

6. Audit-Trail

Der Digital Worker sammelt Nachweise über von ihm ausgeführte Arbeiten, einschließlich Verlaufsprotokolle und Screenshots. Damit erhält der Fondsmanager einen Prüfpfad, um sämtliche Änderungen zu validieren und deren wirksame Ausführung zu bestätigen.

7. Mitteilung über die Fertigstellung

Der Fondsmanager und sein Team erhalten dann vom Digital Worker eine Bestätigung, dass alle Aktualisierungen erfolgreich abgeschlossen wurden. Jetzt kann der Kunde sicher sein, dass seine Fondsinvestition die maximale Performance bringt und dass der Fond die aktuelle Marktlage reflektiert.

Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie SS&C Blue Prism Sie und Ihr Team bei der operativen und finanziellen Risikominderung und beim Portfolio-Abgleich unterstützen kann, nehmen Sie am besten noch heute mit uns Kontakt auf.