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Wie funktioniert intelligente Automatisierung?

Wie funktioniert intelligente Automatisierung?

Bei der Automatisierung im Bankwesen setzen wir auf intelligent Automation. Das bedeutet, dass wir eine Software verwenden, die diverse digitale Technologien kombiniert, um Geschäftsabläufe zu verbessern und zeitraubende Routineaufgaben zu minimieren. Um manuelle Geschäftsprozesse in der Finanzdienstleistungsbranche sicher und effizient zu automatisieren, werden intelligente Automatisierungslösungen eingesetzt, darunter Robotic Process Automation (RPA), Artificial Intelligence (AI), maschinelles Lernen (ML), natürliche Sprachverarbeitung (NLP), optische Zeichenerkennung (OCR) und Business-Process-Management (BPM), um nur einige zu nennen.

Warum Finanzdienstleister auf unsere Automatisierungslösungen setzen

SS&C Blue Prism ist robust und zuverlässig. Wir transformieren Finanzinstitute, indem wir eine sichere Automatisierung ermöglichen, die unternehmensweit skalierbar ist. Verändern Sie die Art und Weise, wie Ihre Teams arbeiten und bieten Sie Ihren Kunden mit einer intelligenten Digital Workforce herausragende Erlebnisse.

Was bringt Automatisierung Finanzdienstleistern?

Herausforderungen im Finanzsektor
Automatisierung im Finanzsektor
Lösungen für Finanzdienstleister
Herausforderungen bei der Automatisierung im Finanzsektor

Herausforderungen im Finanzsektor

Die Finanzdienstleistungsbranche steht unter permanentem Druck, da ständig neue Technologien entwickelt werden, die Finanzkriminalität mehr und mehr zunimmt und sich auch die aufsichtsbehördlichen Anforderungen häufig ändern. Gleichzeitig erwarten Kunden personalisierte, effiziente und digital zugängliche Dienstleistungen. Es ist an der Zeit, Ihren Mitarbeitern die richtigen Hilfsmittel und Ressourcen zur Verfügung zu stellen; nur so kann ein robuster und anpassungsfähiger Finanzsektor geschaffen werden, der durch den Einsatz von strategischen Modellen effektiv auf die Bedürfnisse der Verbraucher reagiert.

8000

Stunden jährlich eingespart durch Citizen Developer Bots

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75%

schnellere Bearbeitungszeit
mit RPA

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30%

der Mitarbeiter wurden
anspruchsvolleren Aufgaben zugewiesen

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Welche Prioritäten stehen für Finanzdienstleister an erster Stelle?

Benefits of Automation & RPA Implementation in Financial Services

Compliance-Berichte

Bei Finanzdienstleistern geht es in erster Linie darum, mit dem geeigneten IA-Ansatz Geldstrafen und Reputationsschäden zu vermeiden. Sparen Sie Zeit und vermeiden Sie menschliche Fehler. Automatisieren Sie Ihre Prozesse and erstellen Sie behördliche Compliance-Berichte, indem Sie Ihre Daten plattformübergreifend extrahieren und konfigurieren.

Finanzielle Nachhaltigkeit

Viele Finanzinstitute priorisieren Projekte, die einen raschen Return on Investment (ROI) ermöglichen, indem sie beispielsweise effizientere Bankprozesse sicherstellen und die personalisierte Kundenerfahrung durch intelligente Automatisierung verbessern.

Eindämmung der Finanzkriminalität

Straffen Sie komplexe Entscheidungsprozesse durch automatisierte Betrugserkennung. Durchlaufen Sie nahtlos den gesamten Prozess, von der Datenerfassung über die Fallentscheidung bis hin zu Nachfolgeaktionen. IA ermöglicht Risikomanagement beim Onboarding von Kunden mit KYC-Prüfung, bei der Sanktionsprüfung, bei der Transaktionsüberwachung und bei der Betrugsermittlung.

Zufriedenere Kunden

Traditionelle Banken stehen aufgrund der zahlreichen FinTech-Anbieter unter enormem Druck und nutzen daher IA, um personalisierte digitale Customer Journeys zu schaffen und ihren Wettbewerbsvorteil zu verbessern. Dazu gehören ein Chatbot-Support, der rund um die Uhr zur Verfügung steht, Online- und mobilen Anwendungen sowie optimierte Betriebsabläufe.

Eliminieren Sie menschliche Fehler

Administrative Arbeiten sind oft repetitiv und fehleranfällig. Wenn Unternehmen manuelle Prozesse mit 100-prozentiger Präzision automatisieren, wird die Komplexität reduziert und die Effizienz gesteigert, sodass sich Mitarbeiter auf höherwertige Aufgaben konzentrieren können, die konkret zum Wachstum des Unternehmens beitragen.

Fördern Sie die Zusammenarbeit

IA konsolidiert Arbeitsprozesse und verknüpft unterschiedliche Systeme, sodass effiziente Abläufe geschaffen werden, die es Digital Workern (RPA-Bots) ermöglichen, bestimmte Arbeitsschritte zu übernehmen. Sie verbessert die Entscheidungsfindung, ermöglicht Nachverfolgbarkeit und Analysen in Echtzeit und reduziert manuelle Arbeitsschritte.

Automatisierung in der Praxis

Heutzutage ist es nicht nur wünschenswert, sondern geradezu erforderlich, dass Unternehmen digitale Kundendienste anbieten, die rund um die Uhr zur Verfügung stehen. Gleichzeitig müssen Finanzdienstleister die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleisten und dafür sorgen, dass Kundendaten sicher gespeichert und persönliche Informationen geschützt werden. IA eignet sich hervorragend für den Einsatz in stark regulierten Branchen und verbessert Risikomanagement, Datennutzung und Effizienz. Sehen Sie sich weiter unten einige Anwendungsbeispiele für IA und RPA im Bank- und Finanzdienstleistungswesen an.

Bankdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden

Von der Kreditvergabe über die Beantragung von Kreditkarten bis hin zum Zahlungsverkehr – mit IA arbeiten Sie schneller und effizienter, und das steigert die Kundenzufriedenheit und die Kundentreue. Kunden erhalten direkten Zugang zu wichtigen Informationen und müssen nicht mehr wochenlang auf eine Antwort warten. Mit IA können Sie Folgendes umsetzen bzw. anbieten:

  • Self-Service-Optionen, sodass Kunden beispielsweise selbst ein Konto eröffnen oder schließen und Statusabfragen oder Aktualisierungen durchführen können
  • Verbesserte Betrugsidentifikation dank spezifischer Analysefunktionen und Mustererkennung, um Kundenkonten zu schützen
  • Raschere Zahlungsabwicklung und Statusaktualisierungen, um Kunden auf dem letzten Stand zu halten
  • Raschere Reklamationsbearbeitung und optimierter Kundensupport mit KI-gestützten Chatbots

Vermögensverwaltung und Asset-Management

Kunden-Onboarding und Vermögenstransfers, Compliance- und Risikoüberwachung, Investment-Analysen, Datenanalysen und Anlegerberichterstattung in Echtzeit – IA kann Asset-Management-Unternehmen durch die Automatisierung all dieser Funktionen transformieren.

Fusionen und Akquisitionen

Ein IA-Anwendungsbeispiel für den Private-Equity-Bereich ist der M&A-Prozess („Mergers & Acquisitions“). Der M&A-Prozess kann kostspielig und zeitaufwändig sein, da neue Systeme und Prozesse integriert werden müssen und die Mitarbeiter oft nur wenig Zeit haben, um sich mit neuen betrieblichen Best Practices vertraut zu machen. Mit dem Einsatz von IA können Digital Worker bei der Dateneingabe, beim Datenmapping sowie bei der Datenextraktion und dem Datentransfer zwischen verschiedenen Systemen helfen – und all dies sind kritische Prozesse für die Systemkonsolidierung nach einer Fusion oder Übernahme. Digital Worker können das Potenzial menschlicher Fehler minimieren, Bearbeitungszeiten verkürzen und Kosten senken. Mit IA können Sie Folgendes umsetzen bzw. anbieten:

  • Kürzere Bearbeitungszeiten und optimierte Dienstleistungen
  • Berechnung und Bearbeitung komplexer Finanztransaktionen
  • Kosteneinsparungen dank besserer Ressourcenzuweisung
  • Bessere Transparenz und Einsicht in Echtzeitdaten

Kreditbearbeitung

Um zu ermitteln, ob die Voraussetzungen für die Vergabe eines Kredits bzw. Darlehens gegeben sind, sind in der Regel umfangreiche manuelle Prozesse erforderlich. Dies umfasst unter anderem Bonitätsprüfungen, Einkommensprüfungen, Lastschriftstornierungen, Kontoschließungen, CHAPS-Zahlungen, Auslandszahlungen, Auditberichte, Internet-Banking-Anwendungen und PIN-Abrufe. Mit IA entfallen viele dieser manuellen Prozesse, während gleichzeitig die Genauigkeit verbessert und der Zeit- und Ressourcenaufwand verringert wird. Mit IA können Sie Folgendes umsetzen bzw. anbieten:

  • 100%ige Überprüfbarkeit und Compliance aller abgewickelten Darlehen
  • Zeitersparnis für den Kunden bei der Antragstellung für ein Darlehen
  • Raschere Überprüfung der Voraussetzungen für die Vergabe eines Kredits bzw. Darlehens
  • Umwandlung von Darlehensverträgen in ein maschinenlesbares Format

Verarbeitung von Hypothekenanträgen

Käufer von Eigenheimen sind aufgrund ineffizienter Arbeitsabläufe und veralteter Systeme mit langwierigen Genehmigungsverfahren bei der Immobilienfinanzierung konfrontiert. Die automatisierte Verarbeitung von Hypothekenanträgen mittels IA modernisiert diese Prozesse, minimiert die Fehleranfälligkeit, die traditionell mit papierintensiven Verwaltungsarbeiten verbunden ist, und rationalisiert die Arbeitsabläufe insgesamt. Mit IA können Sie Folgendes umsetzen bzw. anbieten:

  • Digitalisierung von Kreditvergabe-, Antrags- und Genehmigungsprozessen
  • Genaue und schnelle Datenextraktion und Dateneingabe
  • Zugang zu Echtzeit-Datenanalysen zur Verbesserung der Entscheidungsfindung
  • Nutzung intuitiver und konfigurierbarer Schnittstellen
  • Zentralisierte Prozessübersicht für bessere Überwachung und Performancekontrolle

Handelsfinanzierung

Mit OCR (optical character recognition; Texterkennung) und IA können Finanzdienstleister ihre internationale Handelsfinanzierung vollständig digitalisieren und täglich Tausende von Handelsdokumenten automatisch verarbeiten und indexieren. Die OCR-Engines sind dafür trainiert, Papierdokumente wie Frachtbriefe, Packlisten und Rechnungen zu digitalisieren, zu klassifizieren und in einem Übersichtsblatt zusammenzufassen, das an Kunden weitergegeben werden kann. Mit IA können Sie Folgendes umsetzen bzw. anbieten:

  • Abgesicherte Warenlieferungen und Zahlungen zwischen verschiedenen internationalen Parteien
  • Rasche und präzise Bearbeitung von Akkreditiven, Bankgarantien usw.
  • Optimierte Kommunikationsmöglichkeiten zwischen verschiedenen Parteien

Onboarding von Kunden

Eröffnung von Konten für Neukunden und Beantragung weiterer Produkte innerhalb von Minuten dank automatisierter KYC-Prüfungen und Erschwinglichkeitsberechnungen Digital Worker automatisieren Prozesse wie Dateneingabe, Hintergrundüberprüfungen sowie Dokumenten- und Ausweisüberprüfungen, um die Kundenerfahrung während des gesamten Prozesses zu personalisieren. Dies gilt auch für die Schließung von Konten, denn es muss sichergestellt werden, dass alte oder abgelaufene Konten geschlossen und alle Bankinformationen auf dem neuesten Stand sind. Mit IA können Sie Folgendes umsetzen bzw. anbieten:

  • Reduzierung der für das Kunden-Onboarding erforderlichen Zeit
  • Schnellere Erledigung von KYC-Prüfungen und Risikobewertungen
  • Schnellere und detailliertere Erstellung von AML-Berichten zur Bekämpfung von Geldwäsche
  • Straffung der Prozesse zur Bearbeitung von Kreditkartenanträgen

Risiko und Compliance

Risiko und Compliance sind äußerst wichtige Themen für Finanzinstitute. Die automatisierte Betrugserkennung rationalisiert Betrugsermittlungsprozesse und hilft Mitarbeitern dabei, ein großes Volumen an hochkomplizierten Fällen zu bewältigen und die damit verbundenen Betriebskosten zu senken. IA arbeitet schnell und genau und erkennt Muster und Anomalien, während eine durchgehend überprüfbare Prozessüberwachung sichergestellt wird. Mit IA können Sie Folgendes umsetzen bzw. anbieten:

  • Beschleunigung und Präzisierung Ihrer Betrugserkennung
  • Schnellere Bargeldkreisläufe für Kunden
  • Verbesserte Compliance und Transparenz
  • Weniger Cyber-Bedrohungen durch unseriöse Betreiber
  • Bedrohungsanalysen und Warnmeldungen nahezu in Echtzeit

Das sagen unsere Kunden

„Wir testen zurzeit die proaktive Erkennung von Fehlern bei Geldautomaten. Auf diese Weise können wir den Kunden per SMS informieren, bevor er den Fehler überhaupt bemerkt.“

Christian Roland

Vormals Head of Transformation, Siam Commercial Bank (SCB)

Der monatliche Umschichtungsprozess bedeutete Mehrarbeit für mein Team und machte Überstunden erforderlich, die häufig mit dem ohnehin besonders arbeitsintensiven Ende der Woche zusammenfielen. Seit wir einen Digital Worker im Team haben, hat sich der monatliche Druck reduziert. Wir können pünktlich Feierabend machen und die Mitarbeiter gehen mit dem guten Gefühl nach Hause, etwas geleistet zu haben.“

Alex Ball

Transfers and Trading Manager, Wealth Operations, MMC

Die umfassende Produktsuite und die einzigartigen Supportoptionen von SS&C Blue Prism sind zentrale Elemente unseres Geschäftsprozesses. Dank dieser intelligenten Automatisierungsplattform und der großen Branchenexpertise des Anbieters können wir erstklassige, innovative Serviceleistungen anbieten.

Giovanni Gentile

Managing Director – Bionics A&AI Platforms, State Street Corporation

Mit intelligenter Automatisierung konnten wir die gesamte Customer Journey für unsere Mitglieder von Anfang bis Ende automatisieren.

Keith Woof

Robotic Process Automation Manager, Transformation Division, Leeds Building Society

Wir können 99 % der Kredite innerhalb von 24 Stunden auszahlen. Wir haben mehr als 23.000 Finanztransaktionen mit intelligenter Automatisierung ausgeführt. Das war ein massiver Erfolg.

Carlos Gonzalez Jardon

IT-Governance und -Betrieb, ABANCA

Anwendungsfälle von RPA und Intelligent Automation im Finanzsektor

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