金融サービス業: 金融サービスにおける業務変革の推進

金融サービス企業は、顧客の要求がたえず変化し高度化する中、高い利益率を維持するため、これらに迅速に対応していく必要があります。

金融サービス業は、収益の拡大に努める中で、さまざまな分野で課題を抱えています。経済と政治の不確実性を受け、将来に向けて、俊敏かつ革新的な企業を構築するために組織の刷新を図っています。また、変化し続ける顧客の要求、新しい市場参入者との競争、高度化する金融犯罪者、絶えず押し寄せる各種法令要件に対処することに、その取り組みと投資を集中させる必要があります。

インテリジェントオートメーション:革新的なテクノロジーを取り込んで戦略的変革を実現

金融サービス業は過去何年にもわたり自動化を実施しています。そして、Blue Prismは生産性と効率性を推進する中心的な役割を担っています。デジタルワーカーは、柔軟性に課題がある膨大なレガシーシステムや体系化されていない大量のデータなどに依存し組織の足かせになっていたビジネスプロセスの自動化に成功しています。AI、機械学習、自然言語処理、デジタルインタフェースなどの新しいテクノロジーの出現を背景に、Blue Prismは、インテリジェントオートメーションによるビジネス変革の実現をサポートしています。Blue Prismのconnected-RPA (コネクテッドRPA)を使用すると、ワールドクラスのテクノロジーをシームレスに結集し、各種課題(規制とコンプライアンス対応、顧客エクスペリエンス向上、金融犯罪対応、IT部門と業務部門の連携)対応することが可能になります。

各種法令規制対応の俊敏性の向上

  • 新しい法令・規制対応プロセスを迅速に自動化
  • コンプライアンスおよびリスクに関する既存のポリシーの変更をより容易に実装
  • パフォーマンスを監視し、問題を迅速に解決

堅牢なコンプライアンス対応

  • 包括的で反証することができない監査ログを自動的に取得し否認防止
  • 100%のコンプライアンスを保証する規制レポーティング の作成支援
  • システムおよびプロセスの実行監査にかかる時間を短縮し精度を向上

金融業務をよりセキュアに

  • セキュリティツールを恒常的かつ自動的に監視および保守
  • 社内セキュリティポリシーを適用および監査してリスクを軽減
  • 不正行為を迅速に特定して解決

カスタマージャーニーの改善

  • デューデリジェンスを自動化し、顧客のオンボーディングにかかる時間を短縮
  • カスタマージャーニーをよりスムーズに
  • 多様化する顧客ニーズに対応するためのマルチチャネルおよびセルフサービスのオプションを提供
業務シナリオを選択
規制およびコンプライアンス
規制およびコンプライアンス 業務 金融犯罪 顧客エクスペリエンス

変化し続ける規制に容易に準拠して適応

金融機関は、多数の規制およびコンプライアンス要件を管理し、それらに適応しています。さらに、デジタル環境の変化により、データの使用権と所有権、そして規制の適用範囲が不確かになっています。このため、収集、クレンジング、処理、使用の対象となるデータの複雑さが増し、膨大な量になっています。取締役会、社内監査、規制当局の厳しい目にさらされながら業務とレポーティングを行う銀行では、人為的ミスは絶対に許されません。

コンプライアンスの監視およびレポーティング

複数のプラットフォームからデータを抽出して構成し、財務レポートを自動的に生成します。

調整

Blue Prismは、複数のプラットフォームから取引および会計データの抽出と調整を自動的に処理します。

AMLコンプライアンス

デジタルワーカーは、複数の顧客管理システムを連携し、顧客レコードを適切に保守することで、マネーロンダリング防止のコンプライアンス要件を満たすことができます。

部門を横断した生産性の向上

金融危機の余波は、利ざやと収益に悪影響を及ぼし続けています。金融サービス業はいちはやく自動化に取り組み、コスト削減と業務の標準化を続けています。OCRやAI、機械学習などのテクノロジーによるインテリジェントオートメーションは、業務管理の方法を革新する重要な役割を担います。

取引のプロセス

Blue Prismは、フロントオフィス、ミドルオフィス、バックオフィス間で発生する煩雑な手作業を自動化します。デジタルワーカーは、複数のシステムから取得した情報をプロセスにフィードし、データのルールベースの集約、調整、コンパイルを実行します。単純な破損を解決するための措置を取ったり、意思決定エンジンを使用して条件を一致させるためのより複雑な決定を行ったり、より複雑な破損を特定して解決したりすることができます。

貸付申込

デジタルワーカーによって、貸付申込のレビューと承認を自動化し、申込処理能力の増強と収益機会を増加します。顧客は、24時間365日アプリケーションにアクセスできるようになり、金融に関する質問への回答をリアルタイムに入手できます。

カードの管理

アップグレード、交換、ロイヤルティポイントなど、クレジットカード管理プロセスをエンドツーエンドで自動化します。

金融犯罪リスクの抑制

犯罪者は、金融サービスへの侵入を試みるために、より高度な方法を用います。顧客確認(KYC)やマネーロンダリング防止(AML)などの分野に膨大に投資しているにもかかわらず、異なるレガシープラットフォームとプロセスを持つ従来の銀行は、これらの課題に対応するためのスケーリングを行えずにいます。Blue Prismのデジタルワーカーは、AIや機械学習などの新しいテクノロジーを使用して24時間体制でチェックを実行し、すべてのチャネルで金融犯罪を検知および予測する体制を整えています。

支払決済

顧客からの支払要求を自動的に管理および監視して、不正な送金を防ぎます。

マネーロンダリング防止

すべてのシステムにわたり顧客トランザクションを監視し、マネーロンダリング活動を検出します。デジタルワーカーは、分析ツールから疑わしいトランザクションアラートを受信すると、ケースファイルの作成と複数の銀行記録からデータを抽出して、不正の疑いを特定します。ヒューマンワーカー(人間の担当者)は提示された情報を判断してマネーロンダリングを防ぎます。

デジタルオムニチャネルエクスペリエンスを顧客に提供

顧客は、直ぐに開始ができて、切り替えが簡単で、マルチチャネルをシームレスに利用でき、詳細設定までをセルフサービスで行えるデジタルエクスペリエンスを期待しています。フィンテックが魅力的な新サービスを顧客に提供するなか、構造化されていないデータ、旧いインフラストラクチャで業務を行う銀行は、効果的な対応が必要です。

インテリジェントなコンタクトセンター

時間がかかるタスクを自動化し、エージェントやオペレーターが高品質な顧客対応に集中できるようにします。

Customer Onboarding(カスタマーオンボーディング)

KYC、AMLチェック、および返済能力計算のプロセスを自動化してデジタルプラットフォームをサポートすることにより、新規顧客が数分で新しい銀行口座を開設し、追加商品を申し込めるようにします。

貸付申込

複数プラットフォームからのデータ抽出を自動化することにより、融資申し込みの99%を同日中に処理します。

住宅ローン計算

数日を要していた住宅ローンの計算を、自動化により数分で顧客に提示できるようになります。

詳細はお問合せください

Blue Prismは、お客様のビジネスの成長をサポートします。金融サービス業の課題にRPAを適用することで、どのようなメリットがあるかお確かめください。

connected-RPA (コネクテッドRPA) が効果的な理由

コンプライアンス対応

  • 包括的で反証することができない監査ログ
  • エンドツーエンドでオブジェクトとプロセスの変更履歴
  • システムとプロセスの詳細な実行ログ
詳細(英語)

大規模展開

  • 再利用性が高く、組織内での共有が容易なオブジェクトとプロセス
  • 1 デジタルワーカーへの複数プロセスの割り当て
  • 1 プロセスの並列実行処理
詳細

RPA展開の方法論とツール

  • プロセスディスカバリーツール
  • ロボティックオペレーティングモデル(ROM)
  • サクセスアクセラレーター
詳細

セキュリティとアクセスの制御

  • Veracode Verified Continuous 認定 
  • 開発環境と実行環境の分離
  • ディスクレベルの暗号化とデータマスキング
詳細(英語)

パフォーマンスと安定性

  • データベースレイヤー回復力
  • ハイブリッドクラウドインフラストラクチャのサポート
  • 生産性と効率の向上
詳細

インテリジェントな機能を拡張

  • DXからドラッグ&ドロップでAIスキルの取り込み
  • AIラボとイノベーションセンターによる最新技術の提供
  • データゲートウェイ機能で、データをAIに活用
詳細

お客様の声 (英語: Mashreq)

インテリジェントオートメーションを使用して金融サービス部門でデジタルトランスフォーメーションを実現

UAEの主要な金融機関のひとつであり、中東で存在感を高めているMashreqは、革新的な商品と幅広いサービスを顧客に提供することに注力しており、最高のパフォーマンスを誇る銀行のひとつとなっています。Mashreqの信条の基盤となっているのは、組織全体のイノベーションに注力して、デジタルリーダーシップの地位を維持することです。インドでのバックオフィス業務からUAE全土にまたがる支店での業務に至るまで、Mashreqは、デジタルトランスフォーメーション戦略の一環として、Blue Prismのインテリジェント オートメーションに投資しました。

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